ספריה טכנית בחינם

כלכלה עולמית. דף רמאות: בקצרה, החשוב ביותר

מדריך / הערות הרצאה, דפי רמאות

הערות למאמר

תוכן העניינים

1. מסחר עולמי
2. גורמים בהתפתחות הסחר הבינלאומי
3. מאפיינים ייחודיים של השוק העולמי
4. גורמים הקובעים השתתפות בפעילות כלכלית זרה
5. חילופי כלכלה בינלאומיים ותיאוריית עלויות השוואתית
6. מערכת חלוקת העבודה ושיתוף הפעולה הבינלאומיים
7. התמחות בינלאומית
8. גורמים של התמחות עבודה בינלאומית
9. האינדיקטורים העיקריים להתפתחות הכלכלה העולמית
10. עושר לאומי
11. מקורות חיסכון וחסכון במשק
12. חיסכון וצבירה בכלכלה העולמית
13. סחר בינלאומי ויחסי כלכלה חוץ
14. האבולוציה של מדיניות סחר חוץ
15. מְדִינִיוּת מָגֵן
16. מאפיינים מודרניים של תהליך ליברליזציה של הסחר העולמי
17. ליברליזציה של חסמי מכס
18. הרעיון של כלכלה פתוחה
19. גלובליזציה של שווקי סחורות ושירותים
20. תלות הדדית של כלכלות לאומיות
21. מושג הביטחון הכלכלי
22. המנגנון הכלכלי של השוק העולמי
23. תפקידה של המדינה במערכת הכלכלית העולמית
24. תפקידן של חברות טרנס-לאומיות במערכת הכלכלית העולמית
25. ארגונים כלכליים בינלאומיים
26. סוגים וצורות של אינטגרציה כלכלית אזורית
27. ארגונים כלכליים אזוריים: האיחוד האירופי ו-NAFTA
28. איגודי מדינות מייצרות ואזורים כלכליים חופשיים
29. מבנה סחר חוץ: יצוא ויבוא
30. מערך פעולות יבוא, יבוא מורשה ובלתי מורשה
31. ייצוא מחדש וייבוא ​​מחדש
32. הגבלות לא מכסיות בתחום סחר חוץ
33. הגבלות עקיפות בסחר חוץ וקידום יצוא ממשלתי
34. שיטות חיזוי בשווקי סחורות בינלאומיים
35. סוגי מסמכים המשמשים בפעילות סחר חוץ
36. דרך, ים וצו שטרי מטען
37. אישור טעינה, שכפול שטר מטען
38. העברת תעודה ומסמכי ביטוח
39. מסמכי סחורה ומכס, תעודת מקור של טובין
40. צורות של מטבע בינלאומי ויחסי תשלום והסדר
41. צורות תשלום דוקומנטריות בסחר חוץ: איסוף דוקומנטרי
42. אמצעי תשלום תיעודיים בסחר חוץ: מכתב אשראי תיעודי
43. משתתפים במבצעי מכתב אשראי
44. סוגי מכתבי אשראי
45. מכשירים לתפקוד השוק העולמי: מחיר בינלאומי
46. מכשירים לתפקוד השוק העולמי: ריבית ושער חליפין
47. מחירים בעולם
48. מחירי חוזים
49. תנאי תשלום
50. תנאי אספקה ​​במסגרת חוזים בינלאומיים: FOB ו-FCA
51. תנאי אספקה ​​במסגרת חוזים בינלאומיים: EXW, DDU, DDP
52. תנאי משלוח במסגרת חוזים בינלאומיים: CIF ו-CIP
53. מחירי הסחורות בעולם
54. מחירי השלכת
55. אסטרטגיה שיווקית בתמחור
56. יחסי מטבע בינלאומיים
57. מערכת המטבעות העולמית והלאומית
58. מטבע לאומי, עולמי ועתודה
59. המרה של מטבעות ומרכיבים של המערכת המוניטרית
60. הרעיון של שער החליפין
61. גורמים המשפיעים על שער החליפין
62. גורמים המשפיעים על שער החליפין: שיעור האינפלציה
63. גורמים המשפיעים על שער החליפין: מאזן תשלומים, שיעורי ריבית, מידת האמון במטבע
64. השפעת שינויי שער החליפין על היחסים הכלכליים הבינלאומיים
65. השלכת מטבעות
66. תיאוריית שוויון כוח הקנייה
67. תורת המטבעות המנוהלת
68. תורת המטבעות המרכזית
69. תורת השערים הקבועים והתיאוריה הנורמטיבית של שער החליפין
70. התיאוריה של שערי חליפין צפים
71. תקן מטבעות זהב
72. תקן החלפת זהב
73. המערכת המוניטרית של ברטון וודס
74. המשבר של המערכת המוניטרית של ברטון וודס
75. מערכת המטבעות של ג'מייקה
76. מדיניות מטבע והסדרת מטבעות
77. צורות של מדיניות מוניטרית
78. הסדרת מטבעות המדינה ובקרת מטבעות
79. סוגי בקרת מטבעות
80. הגבלות מטבע
81. אמצעים להגבלת מטבע
82. סליקת מטבעות
83. צורות סליקת מטבעות
84. פינוי התנחלויות בתוך איגודים כלכליים
85. יתרת תשלום
86. שיווי משקל מאזן התשלומים, מבנה מאזן התשלומים
87. מאזן סחר ומאזן שירותים
88. מאזן תשלומים, מאזן תנועת הון והלוואות
89. גורמים המשפיעים על מאזן התשלומים
90. תקנת מאזן תשלומים
91. הסדרת הגירעון במאזן התשלומים
92. תקנת מאזן מסחרי
93. הגירה ויצוא הון
94. הקשר בין ייצור בינלאומי ליצוא הון
95. השפעת ה-IPC על תפקוד המערכת הכלכלית העולמית
96. מימון בינלאומי
97. מרכזים למימון בינלאומי
98. מאפייני שוק ההון הבינלאומי
99. יחסי אשראי בינלאומיים
100. חשיבות האשראי הבינלאומי
101. עקרונות ותפקידים של אשראי בינלאומי
102. תפקידו של האשראי הבינלאומי בפיתוח הייצור
103. צורות אשראי בינלאומי
104. הלוואה מסחרית
105. הלוואה בנקאית
106. הלוואות בין מדינות
107. פרוייקט כלכלי
108. ליסינג בינלאומי
109. פקטורינג בינלאומי
110. חישול בינלאומי
111. משברים פיננסיים
112. צורות ביטוי של משברים פיננסיים
113. התפתחות דמוגרפית של העולם
114. גידול אוכלוסין וצמיחה כלכלית
115. שימוש בעבודה, אבטלה
116. תכונות וסוגים של הגירה בינלאומית
117. השלכות סוציו-אקונומיות של הגירת עבודה
118. צמיחה כלכלית והתקדמות מדעית וטכנולוגית
119. השפעת הטכנולוגיה המודרנית על הצמיחה הכלכלית
120. הרעיון של פיתוח בר קיימא

סחר חוץ תופס מקום חשוב במערכת היחסים הכלכליים הבינלאומיים. עבור מדינות רבות הוא הפך בשנים האחרונות לגורם העיקרי בפיתוח כלכלי. חילופי סחורות רחבים בין מדינות כתוצאה מצמיחת סחר החוץ יוצר תנאים לפיתוח השוק העולמי בכללותו. השוק העולמי המודרני הוא תחום חליפין המכסה את כלל מחזור הסחורות של מדינות שונות שהן המרכיבים המרכיבים אותו.

הצמיחה של הסחר העולמי נובעת ממספר סיבות:

- פיתוח שווקים לאומיים לסחורות ושירותים;

- התפתחות לא אחידה של תעשיות בודדות בתוך כלכלות לאומיות;

- הנטייה להרחיב כל הזמן את הייצור על מנת להרוויח.

הרצון לרווח וההיקף הצר יחסית של השווקים הלאומיים מאלצים תאגידים ומפעלים בודדים לחפש מקורות מכירות בשווקים זרים. מדינות תעשייתיות זקוקות לשווקים עבור מוצרים מיוצרים, ציוד וטכנולוגיות חדשות. מדינות מתפתחות זקוקות לשווקים חדשים לחומרי גלם ומוצרים חקלאיים.

בתנאים מודרניים, מדינות בודדות הפכו לחוליות בכלכלה העולמית, וכלכלותיהן הפכו תלויות מאוד בשוק החיצוני. זה נכון במיוחד לכלכלות של מדינות מתפתחות. תכונה זו קשורה לעובדה שבמשך זמן רב התפתחו מדינות אלו כספחים אגראריים וחומרי גלם של מדינות התעשייה של המערב. לכן, למדינות מתפתחות לרוב יש בסיס תעשייתי חלש ותלויות במדינות מתועשות.

התלות הגוברת של מדינות בסחר חוץ ובשווקי חוץ משקפת מגמה אובייקטיבית של התכנסות כלכלית של מדינות שונות. הדבר בא לידי ביטוי ביצירת איגודים מקצועיים, אגודות שונות, בפיתוח תהליכי אינטגרציה במערב אירופה, אסיה, אמריקה ואפריקה במהלך המחצית השנייה של המאה העשרים.

2. גורמים בהתפתחות הסחר הבינלאומי

סחר חוץ מקורו בימי קדם. תמריץ רב עוצמה לפיתוח הסחר הבינלאומי היה המעבר מכלכלת קיום ליחסי סחורות-כסף, כמו גם יצירת מדינות לאומיות, כינון יחסי תעשייה הן בתוך מדינות והן ביניהן.

יצירת התעשייה בקנה מידה גדול אפשרה קפיצת מדרגה איכותית בפיתוח כוחות הייצור בסחר הבינלאומי. הדבר הוביל להגדלת היקף הייצור ולשיפור בשינוע הסחורות, כלומר נוצרו תנאים מוקדמים להרחבת היחסים הכלכליים והמסחריים בין מדינות, ובמקביל הגבירו את הצורך בהרחבת הסחר הבינלאומי. בשלב הנוכחי, סחר בינלאומי הוא הצורה המפותחת ביותר של יחסים כלכליים בינלאומיים. הצורך בכך נובע מהגורמים הבאים:

- היווצרות שוק עולמי כאחד התנאים המוקדמים לאופן הייצור הקפיטליסטי;

- התפתחות לא אחידה של תעשיות בודדות במדינות שונות, וכתוצאה מכך מוצרים עודפים מיוצאים לחו"ל;

- הגודל המוגבל של השוק המקומי של מדינה אחת.

כתוצאה מכך, האינטרס של מדינות בודדות בהרחבת היחסים הבינלאומיים שלהן מוסבר בצורך למכור מוצרים בשווקים זרים, בצורך להשיג סחורות מסוימות מבחוץ, כמו גם ברצון להפיק רווחים גבוהים יותר עקב שימוש בכוח עבודה זול. חומרי גלם ממדינות מתפתחות.

מאפיין של התפתחות הסחר הבינלאומי לאחר מלחמת העולם השנייה הוא הגידול המהיר של נפחיו. הגורמים הבאים תרמו לכך:

- מהפכה מדעית וטכנולוגית, שעוררה חידוש והרחבה של הון ייצור קבוע;

- חיזוק הרגולציה הממלכתית על המשק על מנת להעצים את תהליכי צבירת ההון ולמנוע משברים כלכליים;

- הגדלת הכוח הכלכלי של מפעלי תעשייה בודדים וחברות טרנס-לאומיות גדולות;

- אינטגרציה כלכלית בתוך קבוצות מסוימות של מדינות.

3. מאפיינים ייחודיים של השוק העולמי

יש להבחין בין השוק העולמי לבין השווקים הלאומיים של מדינות בודדות. השוק העולמי מכסה את הסחר של חלק ניכר ממדינות העולם ויש לו את התכונות הבאות.

1. בשוק הלאומי, תנועת הסחורות מותנית בגורמים כמו יחסי תעשייה בין מפעלים ואזורי המדינה; לגבולות בין-מדינתיים ולמדיניות החוץ הכלכלית של מדינות בודדות יש השפעה משמעותית על השוק העולמי.

2. מאפיין מובהק של השוק העולמי הוא קיומה של שיטת תמחור מיוחדת - שיטת המחירים העולמית.

3. לשוק הסחורות העולמי משלים שוק שירותים שצומח במהירות.

4. מבנה וכיוון הסחר של מדינות בודדות בשוק העולמי נקבעים על פי השינוי בתחרותיות הסחורה שלהן.

5. הסחר העולמי מאופיין בצמיחה לא אחידה של הסחר הן בין מדינות בודדות והן במחזור הסחר העולמי כולו.

השוק העולמי מתפתח בסביבה תחרותית ביותר. תפקיד פעיל בו ממלאות אותן מדינות שלא רק מבצעות צעדים להגנה על השוק הלאומי מפני יבוא סחורות מבחוץ, אלא גם נוקטות מדיניות שמטרתה לעורר את ייצוא הסחורות שלהן.

מאפיין של השוק העולמי כיום הוא פיתוח צורות בין-מדינתיות של הרגולציה שלו. סחר בינלאומי מאופיין בפיתוח תהליכי אינטגרציה הן ברמה האזורית והן ברמה העולמית. התוצאה היא עלייה בהיקף ושינויים איכותיים באופי הסחר הבינלאומי, שיש להם השפעה עצומה על בינאום החיים הכלכליים של כל מדינות העולם.

הודות לכך השתנה תפקידו של הסחר הבינלאומי: מעסקאות מסחריות גרידא קצרות טווח, הוא הפך לאמצעי העיקרי לשירות ישיר של תהליכי ייצור לאומיים, ומקשר אותם למנגנון אחד שאינו מכיר בגבולות לאומיים.

4. גורמים הקובעים השתתפות בפעילות כלכלית זרה

עבור מפעלים העוסקים בפעילות כלכלית זרה, חשוב לקחת בחשבון את הגורמים הבאים.

כאשר מחליטים האם להיכנס לשוק זר, יש צורך לקבוע את פוטנציאל הייצוא של החברה או את הצורך בייבוא ​​סחורה על סמך ניתוח והערכה שיווקית מקיפה של השוק הרלוונטי. בפרט, הזדמנויות ייצוא תלויות בתחרותיות של מפעל תושב בהשוואה לחברות חוץ.

כתוצאה מניתוח זה נחשפות נקודות החוזק והחולשה של המפעל הייצוא.

כמו כן, יש לקחת בחשבון שכל מדינה מאופיינת בנוכחות של מבנה כלכלי מסוים. על פי קריטריון זה, כל המדינות מחולקות לארבע קבוצות עיקריות:

1. מדינות בעלות כלכלה קיום, שבהן הרוב המכריע של האוכלוסייה עוסק בייצור החקלאי הפשוט ביותר. במקביל, רוב התפוקה נצרך, והשאר מוחלפים ישירות לסחורות ושירותים פשוטים.

2. יצואניות של חומרי גלם, כלומר מדינות שיש להן עתודות משמעותיות של סוג אחד או יותר של משאבי טבע ומקבלות את רוב הכספים מיצוא שלהן.

3. מדינות מתפתחות בהן תעשיית הייצור מייצרת בין 10 ל-20% מהתוצר הלאומי הגולמי. בהתאם לכך, יבוא חומרי גלם גדל במדינות אלו, בעוד יבוא מוצרים מוגמרים הולך ופוחת.

4. המדינות המתועשות הן היצואניות העיקריות של מוצרים מיוצרים בתמורה לחומרי גלם ומוצרים מוגמרים למחצה.

בעת יצירת קשרים עסקיים עם מדינה מסוימת, נלקחים בחשבון הגורמים הבאים:

1. המדיניות הכלכלית של המדינה (קיומן או היעדר הגבלות על ביצוע פעולות יבוא-יצוא, קיומם של תנאים למשיכת הון זר, מאפיינים של רגולציית מס וכו').

2. יציבות פוליטית. חברה תושבת חוץ חייבת להיות בטוחה ששינוי מסלול ממשלתי או מדיני לא יביא להחרמת רכושו של תושב חוץ, להכנסת מכסות יבוא או תשלומי מכס ומיסים חדשים, או לתוצאות שליליות אחרות.

3. קיומן של מגבלות מטבע וסיכון לתנודות חדות בשערי החליפין.

4. מצב תשתית השוק וזמינות מוסדות השוק הרלוונטיים.

5. חילופי כלכלה בינלאומיים ותורת העלויות השוואתיות

מאז תחילת המהפכה התעשייתית, החיבור בין הכלכלות הלאומיות במסגרת הכלכלה העולמית הולך וגובר בהתמדה. עם התפתחות תעשיית המכונות בקנה מידה גדול, הגידול בהיקף הייצור, העמקת ההתמחות בתעשייה עצמה, הפך בלתי אפשרי לייצר מגוון הולך וגדל של מוצרים במסגרת הכלכלות של מדינות בודדות. המשך התפתחותם של כוחות הייצור הוביל למגמה של העמקת חלוקת העבודה הבינלאומית.

לכל מדינה יש כמות מסוימת של עושר טבעי, אינטלקט שנצבר היסטורית של אנשים (ידע, כישורים, ניסיון). הטיעון הראשון בעד חילופי תוצאות הפעילות הכלכלית בין מדינות יהיה ההבדל בתנאי הייצור. הטיעון השני בעד ההחלפה הוא עלויות הייצור, שכן עלויות ייצור מוצר מסוים במדינות שונות אינן זהות.

ד.ריקרדו, במסגרת התיאוריה שלו לגבי עלויות השוואתיות, הראה כיצד כל המשתתפים ביחסים הכלכליים הבינלאומיים מרוויחים לעצמם ותורמים לצמיחת היעילות של השימוש בכוחות הייצור בקנה מידה של הכלכלה העולמית. ערכה של תורת העלויות ההשוואתיות טמון בעובדה שהיא מספקת בסיס להבנת המהות של חלוקת העבודה הבינלאומית והחילופים הבינלאומיים. העיקרון של עלויות השוואתיות תקף לא רק עבור כל שתי מדינות, אלא גם עבור כל מספר של סחורות ומדינות.

התיאוריה של עלויות השוואתיות יצאה מהבדלים לאומיים בעלויות עקב עלויות העבודה. המעבר בסוף המאה ה-XNUMX ותחילת המאה ה-XNUMX לקפיטליזם מונופול התאפיין בהופעתה של מערכת כלכלית גלובלית, המאופיינת במספר מאפיינים חדשים: התפתחה צורת ניהול כלכלי משותף; ייצוא ההון והחילופין המורחבים בין מדינות לוו בבינאום של היחסים הכלכליים; קמו מונופולים בינלאומיים, ועל בסיסם, בסופו של דבר, הייתה חלוקה של המרחב הכלכלי העולמי.

6. מערכת חלוקת העבודה ושיתוף הפעולה הבינלאומיים

בתהליך התחרות בין מדינות התפתחה מערכת של חלוקת עבודה בינלאומית, המתבטאת בייצור בר-קיימא של סחורות ושירותים מסוימים במדינות בודדות החורגים מהצרכים המקומיים על בסיס השוק הבינלאומי ומתבטאת בבידוד של סוגים מסוימים של פעילות עבודה לפי טריטוריה.

חלוקת העבודה הבינלאומית מבוססת על התמחות בינלאומית, המרמזת על פער מרחבי בין שלבי ייצור בודדים, או בין ייצור לצריכה בקנה מידה בינלאומי. התמחות בינלאומית היא תנאי מוקדם לייצור שיתופי בינלאומי. זהו תנאי הכרחי להקמת ייצור מיוחד מאוד ויישום פרויקטים בקנה מידה גדול, שלעתים קרובות אינם ברי ביצוע על ידי מאמצי מדינה אחת.

המדדים להשתתפות בחלוקת העבודה הבינלאומית הם: היקף סחר החוץ ביחס לתוצר הגולמי; חלקם של המוצרים המיוצאים בהיקף הייצור הכולל; חלקה של המדינה בסחר בינלאומי, לרבות סחר בסחורות מסוימות; מחזור סחר חוץ לנפש.

שיתוף הפעולה בסחר בינלאומי מסתכם באספקה ​​מוסכמת מראש של סחורות ושירותים בין המדינות המשתתפות בשיתוף פעולה כזה. אספקה ​​שיתופית בינלאומית מגיעה ליותר מ-30% ממחזור הסחר בין חברות במדינות תעשייתיות. אספקה ​​בשיתוף פעולה ממלאת תפקיד בולט גם בייצוא של מספר מדינות מתפתחות עם נתח גבוה של ייצור בינלאומי בתעשיות מסוימות.

צמיחת ההתמחות ושיתוף הפעולה בתקופה המודרנית מתאפשרת על ידי גורמים ותנאים רבים, הקשורים בעיקר להתפתחות הקידמה המדעית והטכנולוגית. הטכנולוגיה והייצור המודרניים הופכים את זה לבלתי משתלם לספק לצרכים של מדינה אחת את כל סוגי המוצרים והשירותים בפני עצמה ללא חלוקת עבודה בינלאומית.

7. התמחות בינלאומית

לצד המגמה להתפתחות השוק העולמי המבוסס על חלוקת עבודה, ממשיכה לפעול ההתמחות הבינלאומית, שמהותה היא שמדינות בודדות מתמחות בייצור של כמה סחורות ושירותים ספציפיים. התמחות זו מוסברת על ידי מסורות, מאפייני הייצור והפוטנציאל הכלכלי, נוכחות או היעדר משאבי טבע.

ההתמחות מאפשרת למדינות בודדות לא להוציא משאבים כספיים אדירים על יצירת תעשיות חדשות לייצור סחורות מסוימות, אלא לקבל אותן באמצעות סחר חוץ. זאת בשל העובדה שלכל מדינה ניסיון מקצועי רב בייצור של סחורות מסוימות באיכות גבוהה, המאפשר לייצא אותן למדינות אחרות.

מערכת ההתמחות הבינלאומית הייתה מפותחת ביותר במחצית השנייה של המאה העשרים. תהליך זה הוקל, קודם כל, על ידי ההתפתחות הכלכלית והפוליטית של מדינות בודדות, המהפכה המדעית והטכנולוגית, המשך הפיתוח של השוק העולמי ומדיניות הרגולציה הממלכתית של הכלכלה.

כתוצאה מהתפתחות ההתמחות הבינלאומית, מדינות חולקו לשלוש קבוצות עיקריות:

1. מדינות המייצרות מוצרים מיוצרים.

2. מדינות המתמקדות בכרייה.

3. מדינות המתמחות בייצור ומכירה של תוצרת חקלאית.

במקביל, ישנה קבוצה רביעית של מדינות המייצרות בו זמנית מוצרים של ייצור, כרייה וחקלאות. אלה כוללים מספר מדינות מתועשות, בעיקר ארצות הברית וקנדה.

פיתוח והעמקת ההתמחות הבינלאומית על בסיס חלוקת העבודה פוטרת מדינות רבות מהצורך בפיתוח כל ענפי הייצור ומאפשרת לרכז מאמצים ולהתמקצע בייצור סוגים מסוימים של מוצרים. יחד עם זאת, היא שוללת את האפשרות ליצור מבנה מונו-תרבותי של הכלכלה, שכן היא מניחה את יצירתו בכל מדינה של מכלול כלכלי רציונלי של ענפים מחוברים ומשלימים של הכלכלה הלאומית.

8. גורמי התמחות עבודה בינלאומית

תהליך היווצרות ההתמחות הבינלאומית בייצור סחורות ושירותים נקבע על ידי פעולתם של מספר גורמים:

- יכולות ייצור קיימות ופוטנציאליות, משאבי עבודה, הזדמנויות לצמיחה במספר ובכישורים של כוח אדם במדינה מסוימת;

- רמת ההכנסה הלאומית, הסיכויים להגדלתה, יכולת השוק המקומי;

- משאבי טבע ותנאי קרקע ואקלים;

- מיקומה הגיאוגרפי של המדינה ביחס למדינות אחרות, נוכחות של תשתית תחבורה מפותחת;

- הקשרים הכלכליים הקיימים בין המדינות, האפשרויות להרחבתן וגיוון נוסף.

יחד עם זאת, נמצאות אותן מדינות בעמדה הטובה ביותר, המאופיינות בפעולה של כל הגורמים הללו, המאפשרת להן להשתתף בחלוקת העבודה הבינלאומית והתמחות בצורה מאוזנת יותר.

במהלך 20-30 השנים האחרונות, הפונקציות העיקריות של ארגון חלוקת העבודה הבינלאומית וההתמחות הבינלאומית הושתלו על ידי תאגידים טרנס-לאומיים גדולים. בעלות מטה לאומי וייצור במדינותיהן, לחברות טרנס-לאומיות יש גם פוטנציאל ייצור, פיננסי וטכני עצום במדינות אחרות. פעילותם של תאגידים בינלאומיים קובעת ישירות את מידת ההשתתפות של מדינות בודדות בחלוקת העבודה העולמית ובסחר הבינלאומי.

יש לציין כי ההתמחות הבינלאומית וחלוקת העבודה אינן מוגבלות אך ורק לייצור סחורות ושירותים. הם הרבה יותר רחבים ומכסים את היקף שוק ההון, השירותים הפיננסיים ושוק ניירות הערך. את התפקיד העיקרי בשווקים אלו ממלאים המוסדות הפיננסיים הגדולים ביותר (בנקים מסחריים והשקעות, חברות ביטוח, פנסיה פרטית, חברות השקעות וקרנות). חברות אלו מספקות את המחזור העיקרי של משאבי אשראי, ניירות ערך, שירותים פיננסיים, ביטוח והובלה בשוק העולמי.

9. אינדיקטורים עיקריים להתפתחות הכלכלה העולמית

לניתוח המצב הכלכלי של העולם נעשה שימוש במספר אינדיקטורים המאפיינים את הדינמיקה והמצב של הכלכלה העולמית. העיקרי שבהם הוא התוצר העולמי הגולמי. אינדיקטור זה מבטא את הנפח הכולל של סחורות ושירותים סופיים המיוצרים בכל מדינות העולם, ללא קשר ללאום של המפעלים הפועלים שם בפרק זמן מסוים. חשבונאות למוצרים סופיים קובעת אי הכללה של חשבונאות חוזרת של חומרי גלם, מוצרים מוגמרים למחצה, חומרים אחרים, דלק, חשמל ושירותים המשמשים בתהליך ייצורו.

בכל מדינה בודדת, התוצר המקומי הגולמי מחושב על בסיס מערכת החשבונות הלאומיים, הבנויה על הרעיון של האופי היצרני של כל הפעילויות. זוהי קבוצה של כללים מוכרים בינלאומיים להתחשבנות בפעילות כלכלית ומשקפת את היחסים המקרו-כלכליים העיקריים של המגזרים הפנימיים והחיצוניים של הכלכלות הלאומיות.

לתוצר קשורה ההכנסה הלאומית, אשר מחושבת כתוצר בניכוי הפחת (תוצר נטו), בניכוי מסים עקיפים ובתוספת סובסידיות. האינדיקטור של ההכנסה הלאומית תואם בערך למושג ההכנסה הלאומית המופקת.

סכום ההכנסה העומד לרשות המדינה (הכנסה אישית לאומית) מחושב כהפרש בין התוצר המקומי הנקי לבין יתרת ההכנסה של מפעלים ואזרחי ארץ זו בחו"ל לבין הכנסת זרים במדינה זו. נתון זה תואם בערך את הרעיון של הכנסה לאומית משומשת.

במונחים כמותיים, ההפרש בין התמ"ג להכנסה הלאומית המיוצרת הוא גדול למדי ומסתכם בכ-8-11%, השווה לסכום הפחת. במדינות שונות, הבדל זה עשוי להשתנות, שכן גובה הפחת תלוי במסה הלאומית של הרכוש הקבוע. חלקו של הפחת עולה מעט בתקופות של מיתון ויורד בתקופות של התאוששות.

10. עושר לאומי

עושר לאומי הוא מכלול המשאבים והרכוש האחר של המדינה, אשר יוצר את האפשרות לייצר סחורות, לספק שירותים ולהבטיח את חייהם של אנשים. זה מורכב מ:

- רכוש בלתי ניתן לשחזור: קרקע חקלאית ולא חקלאית; מינרלים; מונומנטים היסטוריים ואמנותיים, יצירות;

- נכס שניתן לשחזור: נכסי ייצור (הון קבוע והון חוזר); נכסים לא יצרניים (רכוש ומניות של משקי בית וארגונים ללא מטרות רווח);

- קניין בלתי מוחשי: קניין רוחני (פטנטים, סימני מסחר, זכויות יוצרים וכו'); הון אנושי (תוצרי מגזר השירותים, המגולמים בידע, בכישורים המקצועיים ובבריאות האוכלוסייה, כמו גם במבנה המוסדי האפקטיבי של החברה);

- יתרת התחייבויות ותביעות רכושיות ביחס למדינות זרות.

במונחים תיאורטיים, המאפיינים העיקריים של אינדיקטור העושר הלאומי הם שהוא:

- כל ההטבות הכלכליות הקיימות במדינה מתאריך מסוים נלקחות בחשבון, ולא נוצרות לתקופה מסוימת;

- חלק ניכר מורכב ממוצרים טבעיים (אדמה, מינרלים וכו') שאינם תוצאה של פעילות כלכלית אנושית. למרות האופי ה"לא מעשה ידי אדם" של עושר אלו, ערכם קשור לרמת הפיתוח הכלכלי, ויחס זה מורכב מאוד;

- רק בעזרת מדד העושר הלאומי נעשה ניסיון לקחת בחשבון באופן מקיף רכוש בלתי מוחשי.

בפועל, חישוב העושר הלאומי בפועל לא מתבצע באף מדינה בעולם. זאת בשל העובדה שהערכת שווי של רכוש בלתי ניתן לשחזור, כמו גם הערכת שווי של נכסים בלתי מוחשיים, כרוכה בקשיים משמעותיים ביותר. בהקשר זה, אומדנים אמיתיים של העושר הלאומי לוקחים בחשבון בדרך כלל רק את אלו ממרכיביו, שאת ערכם ניתן לקבוע על סמך הפרקטיקה הכלכלית.

11. מקורות חיסכון וחסכון במשק

סך החיסכון במשק נוצר על חשבון החיסכון והחיסכון שמבצעים משקי בית, מפעלים והמדינה.

בהיקף החיסכון הכולל, חלקן של החברות הוא כ-50% מהחיסכון הלאומי. לחברות יש שני מקורות להשקעות הון וחיסכון: פחת ושאר הרווחים. במבנה הצבירה של החברות, חלקן של ההוצאות להחלפת ההון הקבוע הנצרך (פיחות) יציב למדי, והוא מהווה בממוצע קצת יותר ממחצית ההשקעות, גדל בזמן משברים ויורד בתקופת עליות כלכליות.

פועל כאחד האמצעים החשובים ביותר לחידוש ההון הקבוע, הפחת יוצר הזדמנויות להרחבת הייצור ולהגדלת ההון הריאלי. השקעות הון נטו הנוצרות על חשבון הרווחים העודפים מגדילות ישירות את נכסי הייצור של החברות.

חסכונות משק הבית מספקים פחות מ-50% מהחיסכון הלאומי. במדינות מתועשות, הם נוטים לרדת עקב גישה קלה יותר לאשראי צרכני.

גם לחסכון של מדינות יש תפקיד משמעותי בהיקף החיסכון הכולל. להשקעות המדינה תפקיד מרכזי במימון פרויקטים בעלי משמעות חברתית (בתחום הבנייה, החברתי וכו'). יחד עם זאת, המדיניות התקציבית של רובן המכריע של המדינות מאופיינת בנוכחות גירעונות תקציביים, בעלי מגמת ירידה כללית בעשורים האחרונים. עלייה חדה בגירעונות התקציביים על רקע המשבר הכלכלי חל בשנות ה-70. המאה העשרים עקב הגידול בהוצאות על מטרות צבאיות, ביטוח לאומי תוך הפחתת הפעילות העסקית והמיסוי.

הקטנת הגירעונות התקציבית מביאה לירידה בהשקעות הציבוריות אם הירידה בהלוואות באה על חשבון ירידה בהשקעה. ריסון ההשקעות הציבוריות עוזר לצמצם את הגירעונות התקציביים באותו אופן שמגדיל את ההכנסות ממסים או מפחית את ההוצאות הצבאיות.

12. חיסכון וצבירה בכלכלה העולמית

ההתרחבות הכמותית והשיפור האיכותי של כוחות הייצור החומריים הם התנאים ההכרחיים להתקדמות הכלכלית והחברתית של הקהילה העולמית. ההיקף העצום של פעילות הייצור העולמי מצריך השקעות עצומות של הון, שהוא הגורם המוביל בפיתוח כלכלי. הגידול הפיזי שלו, הצטברותו מתרחשת כתוצאה מחסכון המבוצע על ידי חברות, משקי בית ומדינה. המחסור בחיסכון מקומי מפצה על ידי כניסת חברות ומדינות לשוקי ההון הזרים.

חיסכון הוא ההבדל בין הכנסה פנויה להוצאות. השקעות הון פירושן תחזוקה והגדלה של נכסי ייצור ולא ייצור, כמו גם גידול במלאי. חיסכון והשקעה קשורים קשר בל יינתק. חסכונות קודמים בדרך כלל לצבירה ומייצגים היווצרות הון כספי, שתפקיד חשוב בהיווצרותו ממלאים מוסדות האשראי.

שינויים בדינמיקה של השקעות הון עולמיות תואמות את התנועה של מחזור העסקים: הם עולים בתקופות של עלייה ויורדים במהלך מיתון.

ברמת הכלכלה העולמית כמערכת אחת, היקפי החיסכון והחיסכון חופפים. השקעות הוניות שאינן מגובות בחסכונות של המשקיעים עצמם ממומנות מחסכונות של מגזרים אחרים. לכן, כל עלייה בקצב ההשקעה העולמית מובטחת על ידי חלוקה מחדש של ההכנסה של המגזר הפרטי או הממשלות מצריכה לטובת צבירה.

ברמה הלאומית, החיסכון וההשקעה שונים. אם רמת ההשקעה הרצויה במדינה עולה על החיסכון המקומי, אזי ניתן להשתמש בחיסכון זר כדי לכסות את הפער הזה. העברת הכספים מתבצעת באמצעות המערכת הפיננסית הבינלאומית, וכתוצאה מכך המדינה יכולה להוציא יותר כסף על צריכה וצבירה ממה שההכנסה הלאומית מאפשרת.

13. סחר בינלאומי ויחסי כלכלה חוץ

סחר בינלאומי הוא חילופי סחורות ושירותים בין מדינות. סחורות המיובאות למדינה מהוות את היבוא שלה, וסחורות המיוצאות מהיצוא שלה. סכום היבוא והיצוא של כל מדינה מהווה את מחזור סחר החוץ שלה. ההבדל בין סך היבוא ליצוא נקרא מאזן הסחר. זה יכול להיות אקטיבי או פסיבי. אם יש יתרה שלילית, המדינה החייבת מחויבת לשלם למדינות אחרות את החוב במזומן או אספקת מוצרים נוספים, או לקבל הלוואה ממדינת הספק.

מידת ההכללה של המדינה ביחסי חוץ כלכליים מאופיינת ביחס בין ערך היצוא לערך התוצר המקומי הגולמי. גידול בהזמנות לייצוא משמעותו גידול בתעסוקה ובהכנסה, וגידול ביבוא שקול למעשה לגידול בחיסכון, כאשר הכסף זורם לחו"ל והביקוש הכולל יורד.

מכיוון שהכלכלות הלאומיות של כל המדינות תלויות במידה מסוימת בסחר חוץ, המדינה מחוקקת כללים ותנאים מסוימים של מדיניות סחר חוץ. מבחינה היסטורית, היו שתי גישות למדיניות כזו: פרוטקציוניזם וסחר חופשי.

פרוטקציוניזם היא מערכת של הגבלות יבוא הכוללת הטלת מכס גבוה, איסורי יבוא על מוצרים מסוימים ואמצעים נוספים המונעים ממוצרים מיובאים להתחרות עם הייצור המקומי. מדיניות הפרוטקציוניזם, מצד אחד, מגנה על התעשייה הלאומית והחקלאות, מקדמת את פיתוח הייצור החברתי. מצד שני, הוא מרחיק את הכלכלה הלאומית מתחרות עזה, מחליש את התמריצים להוזלת עלויות הייצור ולשיפור איכותו.

סחר חופשי הוא מדיניות סחר חוץ שאינה מטילה מגבלות כמותיות או אחרות על מחזור סחר החוץ. מדיניות כזו יכולה להינקט רק על ידי מדינות בעלות יעילות גבוהה של הכלכלה הלאומית.

בפועל, כל המדינות שואפות לנהל מדיניות סחר חוץ מאוזנת, תוך הימנעות הן פרוטקציוניזם מופרז והן ליברליזם מוחלט.

14. אבולוציה של מדיניות סחר חוץ

מדיניות סחר חוץ היא מערכת של אמצעים שמטרתם להגן על השוק המקומי או לעורר את צמיחת סחר החוץ, לשנות את המבנה ואת כיווני זרימת הסחורות שלו.

ישנם שני מודלים עיקריים של מדיניות סחר חוץ: פרוטקציוניזם וסחר חופשי (ליברליזם).

שלבים שונים של התפתחות כלכלית עולמית אופיינו בשכיחות של אחד מהמודלים הללו של מדיניות סחר חוץ.

בתקופת צבירת הון פרימיטיבית, השיטה האופיינית למדיניות סחר חוץ הייתה פרוטקציוניזם. על ידי מכסי יבוא גבוהים על מוצרים תעשייתיים, התעשייה המקומית הייתה מוגנת מפני תחרות זרה, והיזמים האיצו את צבירת ההון. בתקופה זו, הפרוטקציוניזם מילא תפקיד מתקדם, ותרם לצמיחה המהירה של התעשייה ולפיתוח הכלכלה כולה.

לאחר המהפכה התעשייתית הפכה אנגליה ל"סדנה התעשייתית של העולם" ולא יכלה לפחד מתחרות זרה. זה גרם לתעשיינים האנגלים לנטוש את הפרוטקציוניזם ולעבור לסחר חופשי. בעקבות אנגליה בשנות ה-50 וה-60. במאה התשע-עשרה החלה להתרחש המפנה מפרוטקציוניזם לסחר חופשי במדינות אחרות.

בתחילת המאה ה-XNUMX השתנתה באופן משמעותי מדיניות סחר החוץ: צורתה האופיינית הפכה שוב לפרוטקציוניזם, בעל אופי ומשמעות שונים. על סחורות הוטלו מכסים גבוהים, לא בגלל שהייצור שלהם במדינה מסוימת אינו מפותח, אלא כדי למנוע כניסת סחורות זרות לשוק המקומי ולהבטיח תמיכה בתעשייה שלהם ומחירים גבוהים מונופולים.

לאחר מלחמת העולם השנייה, התפתחות מדיניות סחר החוץ התרחשה בהשפעת הבינאום הגוברת של החיים הכלכליים בתנאי המהפכה המדעית והטכנולוגית, ליברליזציה של השווקים והתפקיד ההולך וגובר של החליפין הבינלאומי כחשובים ביותר. גורם בפיתוח כוחות הייצור.

15. פרוטקציוניזם

פרוטקציוניזם הוא מדיניות מכוונת של כמה ממשלות להעלות חסמי סחר, כגון מכסים ומכסות, כדי להגן על תעשיות מקומיות מפני תחרות זרה.

במסגרת המדיניות הפרוטקציוניסטית, ההנחה היא שההגנה על מגזרים מסוימים במשק המקומי נחוצה לתקופה מסוימת על מנת לקדם ארגון מחדש מאורגן של הייצור. עם זאת, קיימת סכנה שהגנה כזו תהפוך לצמיתות אם היא משרתת את האינטרסים של אינטרסים עסקיים או פוליטיים.

הטיעון הפופולרי ביותר לפרוטקציוניזם הוא טיעון התעשייה הצעירה. פרוטקציוניזם יכול להוות אמצעי יעיל להמרצת התפתחותה של תעשייה חדשה שיכולה להגביר משמעותית את רווחת המדינה, אך לא תוכל להתפתח אם לא תהיה מוגנת מתחרות יבוא. לאורך זמן, בהינתן הגנה נאותה, תעשייה כזו מסוגלת להשיג יתרונות גודל פנימיים (כלומר, עלויות נמוכות יותר עקב ניצול שוק מקומי גדול) ולהרוויח מהשפעות חיצוניות חיוביות שונות (כוח עבודה מאומן היטב או למידה על ידי- השפעות ייצור).

בסופו של דבר, התעשייה החדשה עשויה להיות שווה או אפילו יעילה יותר מהמתחרות הזרות שלה. ברגע שענף הפך לתחרותי, ניתן להסיר את הצעדים הפרוטקציוניסטיים נגדה.

הגנה זמנית כזו אינה סותרת את המטרה העיקרית של שוחרי סחר חופשי - התמקצעות מירבית על בסיס יתרון יחסי. רק באמצעות שוויון זמני של תנאי התחרות יכולה תעשייה להגיע לשלב התפתחות שיאפשר לה למצות את הפוטנציאל שלה במלואו.

החיסרון של הגנה על תעשיות חדשות באמצעים פרוטקציוניסטיים הוא העובדה שתעשיות הזקוקות לאפוטרופסות נבחרות לרוב לא על בסיס יתרון יחסי, אלא על בסיס פוליטי. יחד עם זאת, ההגנה הניתנת עלולה להיות מוגזמת ולהימשך זמן רב מהנדרש.

16. מאפיינים מודרניים של תהליך הליברליזציה של הסחר העולמי

בפרקטיקה המודרנית של ויסות חליפין בינלאומי, קיים צורך אובייקטיבי להגביר את מידת הבינאום של הייצור וההון. מגמה זו בתחום היחסים הכלכליים הבינלאומיים מתבטאת בעיקר בהיחלשות ההגבלות על חילופי סחר חוץ, הרצון להסיר מכשולים בדרכה. קורס זה תואם את מדיניות הליברליזציה הסחר, כלומר, יישום כל מגוון האמצעים להסדרת הכלכלה המקומית ויחסי הכלכלה החוץ על מנת לקדם מחזור סחר חוץ, כמו גם להפחית מכס וחסמים אחרים.

למנגנון המודרני של ליברליזציה של הסחר העולמי יש מספר תכונות.

1. הרחיב באופן משמעותי את מגוון הצעדים הרגולטוריים הן מצד מדינות לאומיות והן מצד ארגונים כלכליים על-לאומיים. צעדים אלה חרגו ממדיניות התעריפים ומכסים כמעט את כל ענפי החיים הכלכליים.

2. תפקידן של פעולות בינלאומיות מתואמות, מאמצים מתואמים של מדינות שונות לליברליזציה רב-צדדית של מחזור סחר חוץ גדל באופן משמעותי.

3. למרות העובדה ש"מלחמות סחר" עדיין מתלקחות בין מדינות בודדות, הושגה כעת הפחתה ארוכת טווח ומשמעותית של החסמים הכלכליים להתפתחות הסחר הבינלאומי.

יצוין כי התעצמות החילופים הבינלאומיים הובילה לצורך אובייקטיבי בליברליזציה. יתרה מכך, ליברליזציה איננה כל כך תנאי מוקדם אלא אמצעי להרחבת מחזור הסחר. ליברליזציה של הסחר הייתה אחת הסיבות העיקריות לצמיחה הכלכלית יוצאת הדופן שחוו ברחבי העולם מאז סוף מלחמת העולם השנייה.

לפיכך, המגמה לליברליזציה נובעת מפתרון בעיות הרחבת היחסים הכלכליים בעולם בהקשר של בינאום הייצור. הוא נחוץ לשיתוף פעולה כלכלי למען תועלת הדדית באמצעות שימוש יעיל יותר במשאבי הכלכלה העולמית.

17. ליברליזציה של חסמי מכס

עיקר ההצלחות של מדיניות הליברליזציה הושגו בתחום המכס, שרמתו הכללית ירדה משמעותית בתקופה שלאחר מלחמת העולם השנייה. החשיבות של חסמי מכס מוסברת על ידי הסיבות הבאות:

- היסטורית, מכס מייצג את הפונקציה הרגולטורית של המדינה בסחר חוץ, ורמתם היא הקריטריון העיקרי למדיניות סחר וכלכלית;

- מכס ממלא את התפקיד המשמעותי ביותר על רקע חסמי סחר חוץ אחרים;

- תעריפי המכס משמשים כמרכיב המאוחד העיקרי של מדיניות הסחר של כל המדינות.

מאפיינים אלה של מכס קבעו במידה רבה את הצורות של אמצעים בינלאומיים מוסכמים לליברליזציה של הסחר ולהקטנת חסמי מכס הדדית. כתוצאה מהפעלת עקרון האומה המועדפת ביותר כאחת מהנורמות הבסיסיות של מדיניות הסחר העולמית של המאה ה-XNUMX, מתן ויתורי מכס הדדיים על ידי שתי המדינות פירושה הרחבת הטבות אלו לכל שותפיהן לסחר חוץ. .

טבעם של תעריפי המכס קובע את הליברליזציה שלהם על בסיס בינלאומי רחב. קשורה לכך הקמת מוסד בינלאומי מקביל - ארגון הסחר העולמי, שבאמצעותו מתקיים משא ומתן רב צדדי על הפחתת חסמי סחר חוץ, ובעיקר מכס.

המנגנון המשפטי של ה-WTO התבסס על העקרונות והנורמות הבאים:

- אי אפליה במסחר, כלומר השוואת הזכויות של סחורות מיובאות וייצור מקומי ביחס למיסים ואגרות פנימיות, וכן ביחס לכללים המסדירים סחר פנימי;

- להשתמש בעיקר באמצעי מכס להגנה על השוק הלאומי, במקום בהגבלות כמותיות או באמצעים דומים;

- הפחתה הדרגתית של תעריפי המכס במהלך סבבים תקופתיים של משא ומתן סחר רב-צדדי;

- הדדיות במתן ויתורים מסחריים ופוליטיים;

- יישוב סכסוכי סחר באמצעות התייעצויות ומשא ומתן.

18. הרעיון של כלכלה פתוחה

פתיחות המשק נחשבת בדרך כלל בהיבטים תפקודיים ומוסדיים. הגישה הפונקציונלית קובעת את מידת המעורבות של המדינה בחלוקת העבודה הבינלאומית או את התלות של רבייה לאומית ביחסי כלכלה זרים. בפועל, פתיחות תפקודית מוערכת לרוב לפי היחס בין היצוא והיבוא לתמ"ג של המדינה.

פתיחות מוסדית נמדדת לפי רמת הליברליזציה של משטרי הסחר והמטבע של מדינה. ערך סובסידיות סחר, מסים עקיפים, מטבע, רישוי והגבלות אחרות נלקח בחשבון.

כלכלה פתוחה מובנת ככלכלה כזו, שכיוון התפתחותה נקבע על פי המגמות בכלכלה העולמית. מאמינים כי למחזור סחר החוץ מתחילה להיות השפעה מעוררת או מעכבת על הכלכלה הלאומית מרגע שהוא מגיע לרמה של כ-25% מהתוצר המקומי הגולמי.

קריטריון נוסף לאופי הפתוח של המשק הוא מקדם הגמישות של מחזור סחר החוץ ביחס לתוצר. גמישות ההכנסה של הביקוש ליבוא מציינת כמה יגדל היבוא אם התוצר יגדל ב-1%. מקדם הגמישות של הביקוש ליצוא מראה את הקשר בין קצב הגידול של מוצרי היצוא של מדינה מסוימת לבין התמ"ג של מדינות המייבאות מוצרים אלה.

מקדם גמישות יצוא או יבוא גדול מאחד מעיד על עלייה בפתיחות המשק, מקדם קטן מאחד מצביע על ירידה שלו.

פתיחות המשק קשורה בהשתתפות המדינה בחלוקת העבודה הבינלאומית ובהשפעת חלוקת העבודה הבינלאומית על היווצרות מבנה הייצור שלה. בכלכלה לאומית סגורה, מבנה הייצור תלוי, מצד אחד, בהון ובמשאבים הקיימים במדינה, ומצד שני במבנה הביקוש המקומי. כלכלה פתוחה מאופיינת בהשפעה המשמעותית של חלוקת העבודה הבינלאומית על קבלת החלטות לגבי היווצרות המבנה הפנימי של הייצור.

19. גלובליזציה של שווקי סחורות ושירותים

תהליך הבינאום של הכלכלות הלאומיות קשור בעיקר להתפתחות השווקים הבינלאומיים. תהליך זה מכסה את התחום הבינלאומי של חליפין וצריכה, המהווה את הבסיס לפיתוח כל צורות היחסים הכלכליים הבינלאומיים. הבינאום של הכלכלות הלאומיות החלה להתפתח בקנה מידה הולך וגובר מאז תחילת המהפכה התעשייתית, כאשר החלו לייצר סחורות בהיקפים העולים על הצרכים הפנימיים של מדינות. התפתחות הייצור התעשייתי קבעה את תהליכי העמקת חלוקת העבודה הבינלאומית, אשר, בתורה, יצרה בסיס יציב לאינטראקציה בין הכלכלות הלאומיות.

הבינאום של תחומי החילוף והצריכה לוותה ביצירת תשתית כלכלית בינלאומית, הכוללת רשת תחבורה, תקשורת ומערכות מידע. היווצרותם של קשרי סחר בינלאומיים הובילה להיווצרות מערכת של תשלומים בינלאומיים ותנועה בינלאומית של הון הלוואות. שיפור טכנולוגיית המכונות, אמצעי התחבורה והתקשורת אפשרו לחלק את תהליכי הייצור לשלבים נפרדים, לאתר מתקני ייצור נפרדים במדינות שונות בהתאם ליתרונות של חלוקת העבודה הבינלאומית. זה היה אפשרי על בסיס התנועה הבינלאומית של הון יזמי. הייצור הפך ישירות לבינלאומי, ויצר את הבסיס של העולם, הכלכלה הגלובלית.

הגלובליזציה של הכלכלות הלאומיות מובנת כיצירה ופיתוח של כוחות ייצור בינלאומיים, עולמיים, גורמי ייצור, כאשר אמצעי הייצור משמשים בקנה מידה גלובלי. הגלובליזציה מתבטאת באיחוד שווקים המופרדים על ידי גבולות כלכליים או מדינתיים. ניתוח של תהליכי הגלובליזציה מאפשר לקבוע את מידת האחדות של המערכת הכלכלית העולמית, את תפקידן של הכלכלות הלאומיות בה וכן את השפעת תהליך זה על עמדת הכלכלות הלאומיות.

20. תלות הדדית של כלכלות לאומיות

הבינאום של החיים הכלכליים הובילה להופעת תלות הדדית של תהליכי רבייה ברמה הגלובלית. עלייה בהכנסה הלאומית במדינה אחת בהקשר של בינאום החליפין תורמת לגידול ביבוא של סחורות ושירותים בקנה מידה עולמי.

ניתן להשתמש בהשפעה זו במדיניות כלכלית. מדינה גדולה מבחינה כלכלית, עם המדיניות המוניטרית והפיסקלית שלה, יכולה להמריץ את הייצור המקומי ובהתאם גם את היבוא, מה שיגרום לעלייה בייצוא של מדינה אחרת.

השלכות לא פחות חשובות על הכלכלות של מדינות אחרות משפיעות הפוך. אם מדינה אחת תהדק את המדיניות המוניטרית, האשראי או הפיסקלית שלה על ידי העלאת ריבית ומסים, תוצאת הביניים תהיה ירידה בביקוש לסחורות ושירותים מתוצרת מקומית עקב ירידה בהכנסה ובתעסוקה. חלק מהירידה בביקוש היא לסחורות זרות, מה שמוביל לצמצום היבוא. זה גורם להתכווצות הכלכלה של מדינות אחרות, ובתורו, מוביל לירידה בביקוש לייצוא של המדינה הראשונה, מה שמגביר את ההתכווצות של כלכלתה. קיצוצים נוספים מצמצמים עוד יותר את היבוא, מה שעלול להחריף את ההאטה בכלכלות אחרות.

תלות הדדית יוצרת לעתים קרובות בעיות מורכבות לכלכלות לאומיות. אוריינטציית היצוא של הייצור הופכת את המדינה לתלויה בשינויים במחירים בעולם, בתנודות בביקוש העולמי ובתחרות בשוק העולמי. תלות זו מסוכנת במיוחד למדינות קטנות עם התמחות צרה של הכלכלה. התלות בייבוא ​​טומנת בחובה השלכות שליליות לא פחות. עליית מחירים בעולם, הגבלות על אספקת יצוא במדינות מייצאות - כל זה משפיע לרעה על המדינה המיובאת.

חשיבות רבה היא להבחנה של מדינות מבחינת כוח כלכלי, רמת התפתחות כלכלית ותפקיד בכלכלה העולמית. כיום, המודל הקיים של המערכת הכלכלית העולמית נותן יתרונות חד-צדדיים למדינות המתועשות המובילות. המשתתפים החלשים ביותר בכלכלה העולמית אינם יכולים להבטיח את ההגנה על האינטרסים שלהם.

21. מושג הביטחון הכלכלי

כל המדינות, בדרך זו או אחרת, שואפות להבטיח יתרונות אסטרטגיים ארוכי טווח בתחום היחסים הכלכליים. יחד עם זאת, ההתפתחות הלא אחידה של מדינות שונות הופכת את עמדות הצדדים ללא שוויוניות, יוצרת אפשרות ללחץ ואף סחיטה כלכלית. לעתים קרובות על בסיס זה מתפתחים היחסים בין מדינות "עניות" ו"עשירות" ביחסי סחר בינלאומיים, כלכליים, מוניטריים ופיננסיים. ביצוע מדיניות כזו פירושה חוסר ביטחון בכלכלה העולמית.

ביטחון כלכלי (בינלאומי ולאומי) הוא גלובלי באופיו ומשפיע על האינטרסים של כל המדינות בדרגות שונות. ביטחון כלכלי בינלאומי מובן כאינטראקציה כלכלית כזו של מדינות שתשלול פגיעה מכוונת באינטרסים הכלכליים של כל מדינה.

כפי שמראה הניסיון העולמי, נזק יכול להיגרם בדרכים שונות: על ידי שיבוש המצב התקין של הסחר הבינלאומי (שימוש באמברגו, הנהגת הגבלות כמותיות ומכסיות מופרזות, העלאה או הורדת מחירים מלאכותית של סחורות מסוימות); יצירת הגבלות על דרך התנועה הבינלאומית של טכנולוגיות ומידע וכו'.

נזק מכוון יכול להיגרם למטבע של המדינה על ידי הפרת משטר המטבעות שלה, מניפולציה של תת שווי שער החליפין, הקפאת פיקדונות המדינה בבנקים זרים והטלת מגבלות אשראי. נוהל תנועת ההון עלול להופר בכוונה, בפרט, על ידי דרישה בלתי חוקית או הלאמה ללא פיצוי על רכושם של משקיעים זרים.

בין הפרות הביטחון הכלכלי הבינלאומי עשויות לכלול ארגון הגירה ממוקדת מהארץ של המומחים המדעיים והטכניים המוכשרים ביותר, הפרת המערכת הקיימת של תקשורת תחבורה בינלאומית בניגוד להסכמים הקיימים בתחום זה וכו'.

22. מנגנון כלכלי של השוק העולמי

במתכונתו הכללית ביותר, ניתן להגדיר את המנגנון הכלכלי של השוק העולמי כמערכת חברתית של ארגון כוחות ייצור (גורמי ייצור), מכלול של צורות ושיטות לוויסות תהליכים כלכליים בקנה מידה עולמי וכן ארגוני. ויסודות משפטיים הקובעים את הייצור, ההפצה, ההחלפה והצריכה של מוצרים מיוצרים, דינמיות ופרמטרים איכותיים של פיתוח כלכלי. המנגנון הכלכלי מבטיח אינטראקציה בין צורות שונות של הון בתהליך השימוש בו.

כמו כל אובייקט סוציו-אקונומי, המנגנון של הכלכלה העולמית מבצע פונקציות חברתיות מסוימות:

1. מימוש כלכלי של רכוש המתבטא בייצור וניכוס ערך עודף. הבעלות מתממשת בצורות ספציפיות של תנועת הון, תחרות בין-תעשייתית ובין-תעשייתית, אשר מולידות את הצורות המצטברות המקבילות של ערך עודף.

2. ויסות הפרופורציות של הייצור העולמי. הצורך ברגולציה שלהם נעוץ בעובדה שהם נתונים לסטיות מתמדות.

3. פתרון סתירות בין רמת הפיתוח של כוחות הייצור לבין יחסי הייצור. ליחסי ייצור (התפתחות אובייקטיבית של יחסים בין אנשים בתהליך רבייה, הנקבעים על ידי צורות בעלות) יש השפעה רצינית על רמת כוחות הייצור. ככל שכוחות הייצור מתפתחים, מתרחשים שינויים מסוימים ביחסים הכלכליים. לפיכך, יחסי הייצור מסתגלים לרמה המוגברת של כוחות הייצור, אך הסתירות אינן מתבטלות, המשמשות גירוי נוסף לפיתוח כוחות הייצור.

מנוע הפיתוח העיקרי של הכלכלה העולמית הוא השוק העולמי הצומח ללא הרף, שהוא שילוב של שווקים מקומיים, זרים ובינלאומיים.

23. תפקידה של המדינה במערכת הכלכלית העולמית

המדינה תופסת מעמד מיוחד במערכת הכלכלית העולמית וממלאת תפקידים ספציפיים ברמה הלאומית והבינלאומית. עם כוח פיננסי רב, המדינה משתמשת במגוון רחב של אמצעים כדי להשפיע על תהליכים כלכליים באמצעות מדיניות תקציבית, אשראי, מוניטרית ומטבע חוץ. לצד שיטות קצרות טווח להשפעה על הכלכלה, המדינה משתמשת בצורות שונות של רגולציה ארוכת טווח, נוקטת מדיניות מבנית מסוימת, מעוררת תזוזות ייצור, התגברות על הבדלים אזוריים והגברת התחרותיות של החברות הלאומיות. במקביל, המדינה מבקשת ליצור תנאים חיצוניים נוחים לרבייה מורחבת בתוך מדינתה, מה שמוביל למאבק מתמיד בין שתי מגמות מנוגדות: ליברליזציה של המדיניות הכלכלית והפרוטקציוניזם.

הרגולציה הממלכתית של התחום הכלכלי הזר מתבצעת באמצעות מגוון רחב של אמצעים:

- תעריפי מכס, אשר על פי אופי השפעתם הם בין הרגולטורים של סחר חוץ;

- אמצעים רגולטוריים שאינם מכסים, הכוללים מספר רב של צעדי מדיניות סחר וכלכלית, לרבות רישוי, מכסות אנטי-המכה ומכסים, רשמיות מכס, תקנים ונורמות טכניות, נורמות סניטריות וטרינריות וכו'.

המדיניות הממלכתית של הגנה על השוק המקומי מפני תחרות זרה באמצעות שימוש בכלי מכס ולא מכס של מדיניות סחר נקראת פרוטקציוניזם.

המגמה הכללית של התקופה האחרונה הייתה עלייה בהשפעת המדינה על מהלך התהליכים הכלכליים כמעט בכל מדינות העולם. בהסתגלות לבינאום של החיים הכלכליים, המדינה מסדירה בקנה מידה גדול יותר ומהיר יותר. יחד עם זאת, הרגולציה מכוונת, ככלל, לא למניעת תחרות, אלא להשפעה גמישה יותר עליה וכן לתמיכת המדינה ביזמות פרטית בתוך המדינה.

24. תפקידן של חברות טרנס-לאומיות במערכת הכלכלית העולמית

צורה חשובה של יחסים כלכליים בינלאומיים מודרניים היא פעילותם של תאגידים טרנס-לאומיים (TNCs). סוף שנות ה-60-תחילת שנות ה-70. במאה העשרים, תאגידים טרנס-לאומיים החלו ליצור באופן פעיל רשת ייצור, שיווק, סוחר ורשת פיננסית בשווקים הלאומיים של מדינות אחרות. כתוצאה מכך, הייתה להם השפעה אבולוציונית משמעותית על היווצרות יחסים כלכליים בינלאומיים, השקעות בינלאומיות, שוקי הון בינלאומיים, עסקאות מט"ח, הגירת עבודה, העברת טכנולוגיות חדשות וכו'.

ניתן לתכנן ייצור סחורות ושירותים בקנה מידה בינלאומי במסגרת TNCs רק תוך התחשבות בגורמים פנימיים וחיצוניים המשפיעים על הפעילות הכלכלית של חברות. הגורמים העיקריים כוללים:

- מגמות כלליות בהתפתחות הכלכלית העולמית;

- פיתוח של תעשייה בודדת ושווקים אזוריים;

- תנאים סוציו-תרבותיים בשווקים בודדים או בקבוצות בודדות של מדינות;

- תנאים פוליטיים ומשפטיים;

- סביבה טבעית.

בתנאים מודרניים, TNCs הגדולים ביותר בונים את פעילותם על בסיס שיווק גלובלי, שלוקח בחשבון את ההשפעה של כל הגורמים לעיל.

בהנחיית האינטרסים העולמיים של הרחבת הייצור, חיזוק עמדות בשוק העולמי והגדלת הרווחים, TNCs, בהתאם לשינויים במצב הכלכלי, האקלים החברתי-פוליטי במדינות ואזורים מסוימים, מתמרנים ללא הרף את הייצור והמשאבים הפיננסיים שלהם בכלכלת העולם. , להעביר מסות עצומות של הון ממדינה אחת לאחרת.

למעלה מ-30% מהסחר העולמי הוא משלוחים תוך-חברתיים של TNCs, המתבצעים לא במחירים בינלאומיים, אלא במחירים תוך-חברתיים, העברות. לפיכך, TNCs, המבטיחים את האינטרסים שלהם, יוצרים את חלוקת השווקים למקטעים סגורים ופתוחים. תהליכים אלו משנים באופן משמעותי את התנאים לפעילות הבינלאומית של חברות ומעוותים את השוק.

25. ארגונים כלכליים בינלאומיים

ארגונים כלכליים בינלאומיים הם בין הנושאים החשובים של הכלכלה העולמית. החשובים ביותר הם קרן המטבע הבינלאומית (IMF) והבנק הבינלאומי לשיקום ופיתוח (IBRD). האחרון, יחד עם החברות הבנות שלה (International Finance Corporation (IFC), International Development Association (MAP) וכו') יוצר את קבוצת הבנק העולמי (IB), או את הבנק העולמי.

קרן המטבע הבינלאומית וה-IBRD הוקמו בשנת 1944 כגופים מוניטריים מתאמים מיוחדים. הפעילויות שלהם קשורות זו בזו במידה מסוימת. חברות בבנק העולמי בלתי אפשרית ללא השתתפות ב-IMF.

קרן המטבע, על פי מטרותיה, הייתה אמורה במקור לקדם את התפתחות הסחר הבינלאומי על ידי ביטול ההגבלות על עסקאות שוטפות בינלאומיות והכנסת המרת מטבעות. בעניין זה העניקה הקרן סיוע כספי לסילוק גירעונות במאזן התשלומים ולהבטחת יציבות שערי החליפין.

בשנות ה-80-90. במאה ה-XNUMX הפכה הקרן למרכז פיננסי מרכזי. את המקום העיקרי בפעילותה החלו לתפוס הלוואות שמטרתן המטרות של פיתוח כלכלי וארגון מחדש של המשק. קרן המטבע החלה לספק הלוואות בעיקר ליישום תוכניות כלכליות ספציפיות. מימון לתוכניות פיתוח כלכלי הפך אותו למעשה לבנק בינלאומי.

קרנות ליישום תוכניות כלכליות והסדרת התחום המוניטרי נוצרות מתרומת המדינות החברות על בסיס מכסות מסוימות ומהלוואות בשוקי ההון הפרטיים.

הבנק העולמי הוא מוסד ההשקעות הגדול ביותר. בעשורים האחרונים היא מעניקה הלוואות לפרויקטים ספציפיים במדינות מתפתחות ובמדינות עם כלכלות במעבר. הלוואות מהבנק העולמי מכסות בעיקר כ-30% מהעלות הכוללת של הפרויקטים. המדינה הלווה נושאת במרבית העלויות.

חברות בנות IB מתמחות בביצוע משימות מיוחדות. IFC מקדמת צמיחה של המגזר הפרטי במדינות מתפתחות, ו-MAP מספקת סיוע מוזל למדינות העניות ביותר.

26. סוגים וצורות של אינטגרציה כלכלית אזורית

ישנם שני סוגים של אינטגרציה כלכלית אזורית: אינטגרציה כלכלית בין-מדינתית ואינטגרציה ברמת המיקרו, המבוססת על השקעות זרות פרטיות ישירות.

איגודי אינטגרציה בין-מדינתיים קיימים בצורות הבאות:

- אזורי סחר חופשי, שמטרתם לסלק מכשולים בסחר הדדי;

- איגודי מכס, אשר בנוסף לביטול חסמי הסחר ההדדי, נוקטים באמצעים להגנה על השוק המקומי שלהם מפני תחרות מכס ומיסים מ"מדינות שלישיות".

בשלבים הבאים, תהליך האינטגרציה בפיתוחו לובש צורה של שוק משותף עם חופש תנועה של סחורות, שירותים והון, שוק אחד עם איחוד התנאים המשפטיים והכלכליים והטכניים של הסחר, תנועת הון ועבודה, ולבסוף, היווצרות איגודים מוניטריים וכלכליים.

אם השוק האחיד מסדיר בעיקר את תחום החליפין, אזי יצירת איחוד כלכלי מספקת את איחוד התפקוד של כל תחומי הפעילות הכלכלית, תיאום המדיניות הכלכלית של המדינות החברות באיחוד ויצירת חקיקה מאוחדת. . זה מניח הקמה של גופים על-לאומיים שיוכלו לקבל החלטות מחייבות את כולם, וסירובן של ממשלות לאומיות למלא תפקידים רלוונטיים.

נכון להיום, קיימות בעולם יותר מ-30 עמותות אינטגרציה מסוגים שונים. רובם נמצאים בשלבי פיתוח נמוכים יותר - או הסכמי סחר מועדפים או אזורי סחר חופשי, שאינם כוללים כל מחויבות להרמוניה או לאחד מדיניות כלכלית לאומית.

במדינות מתועשות, תהליכי האינטגרציה מפותחים ביותר במערב אירופה (האיחוד האירופי - האיחוד האירופי) ובצפון אמריקה (התאחדות הסחר החופשי של צפון אמריקה - NAFTA).

27. ארגונים כלכליים אזוריים: האיחוד האירופי ו-NAFTA

ארגונים כלכליים אזוריים הם תצורות כלכליות בין-מדינתיות שמטרתן איחוד הדרגתי של כלכלות לאומיות באמצעות התכנסות ושינויים במנגנונים כלכליים, בעיקר בתחום הכלכלי הזר.

עמותות אינטגרציה אזוריות כוללות מדינות קרובות גיאוגרפית עם אותה רמה של פיתוח סוציו-אקונומי בערך. כמעט כולם נמצאים ברמות הנמוכות של אחדות כלכלית. התקדמות אמיתית לקראת איחוד כלכלות לאומיות מתרחשת במערב אירופה, שם מתהווה קהילה כלכלית בדמות האיחוד האירופי (EU), ובצפון אמריקה (NAFTA).

האיחוד האירופי מאורגן בצורה על-לאומית. יש לה מספר סמכויות שהיו טבועות רק במדינות הלאום. על בסיסם, ישנם מספר גופי ניהול כלכליים ואחרים בעלי אופי בין-מדינתי (המועצה האירופית, מועצת השרים) ועל-לאומי (הנציבות האירופית, הפרלמנט האירופי, בית המשפט האירופי, לשכת רואי החשבון).

חלוקה זו של גופי האיחוד האירופי משקפת את חלוקת הסמכויות בין מוסדות האיחוד האירופי וממשלות לאומיות. גופים על-לאומיים מממשים את כל המטרות של האיחוד, גופים בין-מדינתיים משקפים אינטרסים לאומיים. המאפיין העיקרי של המערכת הארגונית והמשפטית של האיחוד האירופי הוא עליונות החוק של האיחוד האירופי על פני החוק הלאומי במסגרת האמנות העיקריות. האיחוד האירופי פועל כנושא עצמאי של המשפט הבינלאומי, חותם הסכמי סחר, הסכמי שיתוף פעולה עם מדינות אחרות, ומהווה מרכז מרכזי למתן סיוע כלכלי.

מאז 1994, איגוד הסחר החופשי של צפון אמריקה (NAFTA) פועל בצפון אמריקה. זה כולל את ארה"ב, קנדה, מקסיקו. ההסכם קובע את ביטול החסמים ההדדיים לתנועת סחורות והון עד 2010. כנושא של הכלכלה העולמית, NAFTA נמצאת בתחילת תהליך הגיבוש.

28. איגודי מדינות מייצרות ואזורים כלכליים חופשיים

לצד התאגדויות בדמות אזורי סחר חופשי ואיגודי מכס, תופסות איגודי מדינות המייצרות וייצוא חומרי גלם, וכן אזורים כלכליים חופשיים, מקום חשוב בתהליך ההתקרבות הכלכלית.

אסוציאציות של מדינות מייצרות נוצרו על ידי מדינות מתפתחות מכיוון שלחומרי גלם יש תפקיד חשוב בכלכלות רבות מהן, מהווים 80% מהיצוא של מדינות בודדות ומהווים את המקור העיקרי לרווחי מטבע חוץ. עמותות נוצרו במטרה להתנגד לחברות חוצות-לאומיות חזקות שניהלו מדיניות של מחירים נמוכים של חומרי גלם. הזכות להקים אגודות כאלה אושרה בהחלטות של העצרת הכללית של האו"ם. הדוגמה המוצלחת ביותר לתפקוד של איגודי מדינות מייצרות בזירה הבינלאומית היא פעילות אופ"ק (ארגון המדינות המייצאות נפט).

תפקיד משמעותי בכלכלה העולמית ממלאים גם אזורים כלכליים חופשיים (FEZs) שנוצרו במדינות החברות באגודות כלכליות אזוריות שונות. יש כיום כ-200°SEZs בעולם. מחזור סחר החוץ הכולל שלהם עולה על 10% מהסחר העולמי.

אזור כלכלי חופשי הוא טריטוריה נפרדת, שאמנם נותר חלק מהשטח הלאומי, אך מנקודת מבטו של המשטר הפיסקאלי נחשב מחוץ לגבולות המדינה. המאפיין האופייני ביותר של אזורים אלה הוא היעדר וירטואלי של מגבלות כלשהן על פעילותן של חברות זרות, בעיקר מנקודת המבט של האפשרות של תנועה חופשית של הון פיננסי והעברת רווחים, כמו גם האפשרות לבצע חובה- סחר חופשי.

אזורים כלכליים חופשיים עונים בצורה הטובה ביותר על הצרכים של תאגידים רב לאומיים, שכן המדינה המארחת מספקת בדרך כלל תשתית והכשרה ראשונית לכוח העבודה בשטח האזור הכלכלי החופשי.

29. מבנה סחר חוץ: יצוא ויבוא

מבנה סחר החוץ כולל פעולות יצוא וייבוא.

ייצוא מובן כסוג של פעילות סחר חוץ יזמית הקשורה לקבלת רווחי מט"ח על ידי חברה תושבת כתוצאה ממכירה ויצוא של מוצריה לשותף חוץ תושב חוץ מחוץ למדינה.

ערכת פעולת הייצוא כוללת:

- חתימה על חוזה לאספקת סחורה;

- אספקת סחורה.

השלבים העיקריים המאפיינים את פעולת הייצוא הם:

- כריתת חוזה עם קבלנים זרים;

- סחורות החוצות את גבול המדינה המייצאת;

- קבלת תשלומים על ידי היצואן במטבע חוץ.

היצוא יכול להיות משני סוגים: תושבי חוץ (כאשר מפעל מייצא עודפים מעת לעת, מציע סחורות לסיטונאים מקומיים המייצגים חברות זרות) ופעיל (על מנת להרחיב את היצוא בשוק מסוים).

בנוסף, הייצוא יכול להיות ישיר ועקיף. הייצוא הישיר מתבצע באמצעות מחלקת הייצוא של המיזם הממוקמת במדינתו, דרך משרד המכירות (הסניף) בחו"ל, באמצעות מפיצים או סוכנים זרים.

ייצוא עקיף מתבצע על ידי משיכת יצואנים מתווכים עצמאיים. הודות לכך, החברה אינה נושאת בעלות יצירת מערך הפצה משלה בחו"ל ומפחיתה את הסיכונים הכרוכים במכירת סחורות.

יבוא מובן כסוג של פעילות יזמית של תושבים הקשורים לרכישה מתושבי חוץ ויבוא לארץ של תושב של סחורות, שירותים וטכנולוגיות למכירה לאחר מכן בשוק המקומי.

גם פעולות היבוא הן משני סוגים: ישירה ועקיפה. ביבוא ישיר, חברות תושבות רוכשות סחורה ישירות מיצרן זר או מתווך יצוא בחו"ל. עסקת יבוא מתבצעת בין תושב (יבואן פנים) לבין תושב חוץ (יצואן) בחו"ל.

עם יבוא עקיף, מפעלים רוסים (תושבים) קונים סחורות מחברת מתווך המתמחה בעסקאות יבוא, אשר בתורה מקבלת סחורות מיצרן זר או מחברת יצוא.

30. מערך פעולות יבוא, יבוא מורשה ובלתי מורשה

ערכת פעולת הייבוא ​​כוללת:

- חתימה על חוזה לרכישת סחורה;

- אספקת סחורה.

המאפיינים העיקריים של פעולות הייבוא ​​הם:

- כריתת חוזה עם צד שכנגד זר (תושב חוץ);

- חציית גבול המדינה המייבאת על ידי הטובין;

- תשלום מושא החוזה במטבע חוץ.

בתהליך הסדרת פעולות היבוא נלקחים בחשבון שלושה גורמים:

1. הצורך במדיניות פרוטקציוניזם.

2. מתן מוצרים לצרכנים הלאומיים (מפעלים ואוכלוסייה) שאינם מיוצרים מקומיים או מיוצרים בכמות לא מספקת.

3. מילוי תפקידה הפיסקאלי של המדינה באמצעות גביית תעריפי יבוא.

ישנם שני סוגים של משטר יבוא: יבוא ללא רישיון ורישיון.

יבוא ללא רישיון מתבצע במקרה שבו לכריתת חוזי יבוא אין מגבלות, כלומר, היבואן יכול, ללא אישור מיוחד מגופי הפיקוח של המדינה, לערוך חוזה מכר עם ספק זר, לייבא סחורה לשטח ארצו. לשלם בחו"ל עבור הסחורה.

יבוא מורשה מתבצע כאשר יבוא טובין מחו"ל מצריך אישור מיוחד מרשויות הפיקוח, הקובעות את התנאים, הנפח ומנפיקות רישיונות לסוג מסוים של מוצר. רק לאחר קבלת רישיון יבוא יכול היבואן להתקשר בחוזה מכר עם הספק.

כדי לבצע פעולת יבוא, על היבואן להחזיק במשאבים הכספיים הדרושים לרכישת סחורה, לאסוף מידע על ספקים פוטנציאליים, לנתח את מחירי המתחרים המציעים סחורות דומות בשוק המקומי, לחתום חוזה עם היצואן בתנאים הנוחים ביותר, לבצע תשלום ולקבל את הסחורה שנרכשה.

כמו כן, יש לקבוע את היקפי רכישת הסחורה, שיכולה להיות משלושה סוגים: רכישות רגילות במגרשים סיטונאיים גדולים, רכישות רגילות במגרשים סיטונאיים קטנים, רכישות לפי הצורך.

31. ייצוא ויבוא מחדש

מגוון פעולות יצוא וייבוא ​​הן פעולות יצוא ויבוא מחדש.

פעולות יצוא חוזר הן פעולות ליצוא חוזר מהארץ של סחורות שיובאו בעבר מחו"ל. המדינה שמייבאת ולאחר מכן מייצאת את הסחורה היא המדינה המייצאת מחדש. תנאי מוקדם לפעולת יצוא חוזר הוא שהסחורה במדינת היצואן החוזר לא תעבור עיבוד עמוק. במקרה נפרד יתכנו שינויים קלים: שינוי באריזה, החלת סימונים מיוחדים, כלומר פעולות המתחשבות בדרישות מדינת הצריכה, אך אינן משנות את הייעוד והשם המקורי של המוצר. אם העיבוד הנוסף של המוצר המיוצא מחדש עלה על מחצית ממחיר הייצוא, אזי, על פי נוהגי הסחר, המוצר משנה את שמו ואינו נחשב עוד ליצוא חוזר.

במהלך פעולות ייצוא חוזר, אין צורך לייבא את הסחורה המיוצאת מחדש לארצך. ההתקשרות עם היצואן עשויה לפרט את פרטי המשלוח של היבואן, והסחורה תעבור למדינת היבואן, תוך עקיפת מדינת היצואן החוזר. ההחלטה לייבא סחורה למדינת היצואן החוזר או לא נעשית על ידי היבואן והיצואן מחדש, תוך התחשבות בתנאים הובלה, מכס ושאר תנאים. זה לא חל על מקרים בהם קיימות הגבלות ממשלתיות על מכירת מוצר מסוים למדינה מסוימת.

פעולות יבוא חוזר אינן פעולות סחר חוץ במלוא המובן, שכן אף אחד לא מבצע אותן באופן ספציפי. פעולת יבוא חוזר פירושה יבוא לארץ של מוצר שיוצא ממנה בעבר, שלא עבר עיבוד. פעולות ייבוא ​​חוזר מתרחשות במקרים הבאים:

- החזרת סחורה שנדחתה על ידי הקונה;

- החזרת סחורה שלא נמכרה במכירות פומביות, ירידים, תערוכות;

- החזרת סחורה שלא נמכרה דרך מחסני קונסיגנציה.

המשלוח הוא תנאי למכירת טובין כאשר הבעלות על הסחורה שהתקבלה במחסן הספק נשארת אצל היצואן עד למכירתה לקונה. בדרך כלל, תנאי המשלוח הם אחסון סחורה במחסן של המתווך למשך שנה עד 1 שנים. אם הסחורה לא נמכרת בתקופה זו, היא מוחזרת לבעלים (היצואן) על חשבונו.

32. הגבלות לא מכסיות בתחום סחר החוץ

ההגבלות הנפוצות ביותר בסחר חוץ הן מכס. מכס הוא מס המוטל על יבוא למדינה או, פחות נפוץ, על ייצוא ממדינה של סוגים מסוימים של מוצרים.

יחד עם זאת, שיטה נפוצה להשפעה על פעילות סחר חוץ של מפעלים היא חסמים שאינם מכסיים, שהם מכלול של הגבלות ישירות ועקיפות (עקיפות) על סחר חוץ תוך שימוש במערכת נרחבת של שיטות כלכליות, פוליטיות ומנהליות.

בפרקטיקה המודרנית של חילופי מדינות, התניה ורישוי של פעולות כלכליות זרות, כמו גם הכנסת מונופול ממלכתי על סוגים מסוימים של פעולות, הפכו נפוצים.

המכסה קשורה לקביעת מכסה מסוימת לייצוא (יבוא) של סחורות בודדות או קבוצות סחורות, שבתוכה מתבצעות פעולות סחר חוץ באופן חופשי יחסית. בפועל, מתניות נקבעות בדרך כלל בצורה של רשימה של סחורות שהיבוא או היצוא החופשי שלהן מוגבל לאחוז מהנפח או מהערך של הייצור הלאומי שלהן. הצורה המגבילה של המכסה היא האמברגו, שבו חל איסור מוחלט על יבוא מסוגים מסוימים.

רישוי מרמז על הצורך של ארגון לקבל היתר (רישיון) מגורמים ממשלתיים לביצוע פעילות כלכלית זרה. מערכת כזו מאפשרת למדינה לשלוט ביחסי חוץ כלכליים ולהסדיר אותם על מנת להשיג מטרות כלכליות ופוליטיות שונות. במקרים מסוימים, רישיונות הם סוג של מס המוחל על ידי מדינה כדי ליצור הכנסות נוספות ממכס.

שיטות ההגבלות הישירות עשויות לכלול גם שימוש במונופול ממלכתי כזכות בלעדית של גופים ממלכתיים או חברות פרטיות המורשות על ידם לבצע סוגים מסוימים של ייצור ופעילות כלכלית זרה.

33. הגבלות עקיפות על סחר חוץ וקידום יצוא ממשלתי

הגבלות עקיפות על סחר חוץ, בניגוד להגבלות ישירות, אינן קשורות ישירות לאיסור על פעילות כלכלית זרה או לירידה בהיקפו. יחד עם זאת, לעתים קרובות הם מתגלים כאמצעי לא פחות יעיל להגנה פרוטקציוניסטית על יצרנים לאומיים מאשר מיסוי מכס.

אחת השיטות להגבלה עקיפה היא שימוש במערכת של תקנים לאומיים. אי עמידה בתקנים של המדינה עלולה לשמש עילה לאיסור על יבוא מוצרים מיובאים ומכירתם בשוק המקומי. באופן דומה, שיטת תעריפי התחבורה הלאומית יוצרת פעמים רבות יתרונות בתשלום עבור הובלת סחורות על ידי יצואנים על פני יבואנים.

בנוסף, ניתן להשתמש בצורות אחרות של הגבלות עקיפות - סגירת נמלים ותחנות רכבת מסוימות עבור זרים, צו להשתמש בחלק מסוים של חומרי גלם לאומיים בייצור מוצרים, איסור על רכישת מוצרים מיובאים על ידי מדינה ארגונים בנוכחות אנלוגים לאומיים וכו'.

מערכת התמריצים הממלכתיים ליצוא כוללת מערכת של תמריצים פיננסיים הניתנים ליצואנים לאומיים כדי להגביר את התחרותיות של מוצריהם בשווקים הזרים והמקומיים.

אמצעים אלה כוללים:

- מתן ערבויות מדינה בגין משאבי אשראי שנמשכו למתן הון חוזר לארגונים מוכווני יצוא;

- הבטחת ביטוח אשראי יצוא מפני סיכונים מסחריים ארוכי טווח;

- סובסידיות ישירות ליצואנים בצורה של פרמיות יצוא, תשלום ההפרש בעלות השירותים להובלת סחורות על ידי מובילים לאומיים וזרים;

- הנפקת אשראי יצוא בתנאים מועדפים וכו'.

המדינה גם לוקחת על עצמה חלק ניכר מעלויות הכשרת כוח אדם, חקר מצב השוק העולמי, הגנה על האינטרסים של יצואנים ויבואנים לאומיים בחו"ל, וכן מתן התנאים הפוליטיים הדרושים לפעילותם בשוק הזר.

34. שיטות חיזוי בשווקי סחורות בינלאומיים

התחזית של כל שוק סחורות מפותחת בדרך כלל על בסיס ניתוח נתונים ומחקר של אינדיקטורים שיכולים לסייע בקביעת המגמות בהתפתחות הייצור והסחר הבינלאומי בעתיד. תחזית השוק מספקת הערכה של תנועת המחירים הסבירה, בהתאם לשינוי הטקטיקה של רכישה ומכירה של מוצרים.

ישנן שיטות חיזוי רבות ושונות, ביניהן נעשה שימוש נרחב ביותר באקסטרפולציה, הערכות מומחים, מודלים כלכליים ומתמטיים ושיטת האיזון.

אקסטרפולציה מבוססת על ניתוח דפוסי התפתחות העבר של התופעה הכלכלית הנחקרת והפצתם לעתיד. ההנחה היא כי היחסים, הפרופורציות ושיעורי הצמיחה העיקריים האופייניים לתופעה זו, במידת הסתברות גבוהה, ללא שינויים משמעותיים יכולים להתרחש בעתיד. לפיכך, השימוש באקסטרפולציה לצורך חיזוי תנאי השוק לוקח בחשבון את ניסיון העבר כפעולה של חוקים אובייקטיביים של פיתוח כלכלי.

הערכות מומחים מבוססות על הניסיון, הידע והאינטואיציה של מומחים מוסמכים ביותר. לרוב הם משמשים בפיתוח תחזיות כלכליות.

מודלים כלכליים ומתמטיים מאפשרים לקבוע דפוסים כמותיים מסוימים המאפיינים את התפתחות השוק, ולתת הערכה איכותית של המשמעות של אינדיקטורים בודדים המשקפים את ההשפעה של גורמים שונים היוצרים חיבור. על בסיס נתונים של מספר שנים, נערכים מודלים כלכליים ומתמטיים המשקפים קשרים תפקודיים מורכבים יותר או פחות בין מדדים שונים של שוק הסחורות.

שיטת האיזון משמשת לחיזוי המצב בחלק מהשווקים של חומרי גלם ממקור אורגני. המהות שלו היא לאזן בין היצע וביקוש. על בסיס נתוני שנים קודמות, מפותח איזון משוער של ייצור וצריכה לשנה הבאה. הוא לוקח בחשבון מלאי העברה של שנים קודמות, אומדנים של יבול, צריכה מקומית ומלאי העברה בסוף השנה הבאה.

35. סוגי מסמכים המשמשים בפעילות סחר חוץ

העיסוק בסחר חוץ פיתח מסמכים מסוימים המאפשרים לקונה ולמוכר להבטיח משלוחים ותשלומים. מסמכים אלה מבצעים את המשימות הבאות:

- המוכר יכול לאשר את מילוי התחייבויות המסירה בהתאם לתנאי החוזה;

- הצגת מסמכים עשויה לגרור מילוי התחייבויות התשלום של הקונה;

- עם העברת המסמכים, הזכות להיפטר מהטובין יכולה לעבור לקונה;

- השימוש במסמכים מאפשר לחבר את מוסדות האשראי לביצוע עסקאות סחר חוץ.

מסמכי ההובלה כוללים: שטר מטען, תעודת טעינה, שטר מטען בינלאומי, שטר מטען אווירי, תעודת שילוח על קבלת מטען, קבלת דואר.

מסמכי הביטוח כוללים פוליסת ביטוח ותעודת ביטוח.

מסמכי סחורה ומכס כוללים: חשבונית, חשבונית קונסולרית, חשבונית מכס, תעודת מקור סחורה, תעודה סניטרית, תעודת בדיקה, תעודת ניתוח, תעודת משקל, דרכון מפעל וכו'.

שטר מטען הוא מסמך המונפק על ידי משגר (חברת מוביל) לשגר (יצואן או סוכן ההובלה שלו) ומאשר את קבלת הסחורה להובלה. השוכר מתחייב להוביל את הסחורה ולמסור אותה לבעלים החוקיים של שטר המטען בנמל היעד בתום ההובלה בים.

בנוסף, שטר המטען מאשר שהמשכיר העלה סחורות מסוימות (שטר מטען על הסיפון) או קיבל אותם להובלה (שטר מטען למטען המתקבל להובלה).

אם שטר המטען על הסיפון מעיד על העמסת סחורה על הסיפון, אזי שטר המטען עבור המטען המתקבל להובלה מעיד רק על קבלת סחורה להובלה.

לאחר מכן ניתן להנפיק מחדש את שטר המטען עבור המטען שהתקבל להובלה בשטר מטען על הסיפון. במקביל, מצורפת פתק השוכר ("טעון על הסיפון") עם התאריך והחתימה או ראשי התיבות.

36. שטרי מטען דרך, ים וצוות

שטר מטען דרך הוא מסמך משלוח המאשר כי מוציא המסמך מתחייב למסור את הסחורה המקובלת לבעלים המורשה של שטר המטען במקרה בו ההובלה ממקום ההעמסה ליעד מתבצעת באמצעות מספר כלי רכב. (הובלה מולטימודלית).

שטר מטען ימי הוא מסמך נושא, דהיינו, הזכויות הנובעות ממנו נמצאות בידי מי שעל בסיס שרשרת מתמשכת של אישורים, מוסמך לקבל את הטובין. שטר המטען הימי הוא הזכות להיפטר מהטובין ומעניק לבעליו החוקי ערובה לכך שהסחורה הנדונה תימסר לידיו בתום ההובלה הימית. מבחינה כלכלית, שטר מטען ימי מאפשר להיפטר מרכוש הנמצא בתהליך של הובלה ימית.

בפועל, לרוב קיים שטר מטען הזמנה המונפק ל"הזמנה" עם אישור ריק. לא מומלץ להנפיק שטר מטען ל"הזמנה" ספציפית (למשל לנמען), אלא אם כן נדרש במפורש. בכך נשללת מהיצואנית הזכות להיפטר מהטובין, שכן במקרה זה, אם ירצה היצואן לשנות את הוראותיו לגבי הסחורה בעתיד, תידרש אישור המקבל.

סט שלם של שטרי מטען מורכב ממקוריים, שמספרם מצוין תמיד בשטר המטען. ככלל, הם מוטבעים "מקורי"; במקרים אחרים, יש לזהות אותם כמקור על ידי עיצוב הדפסה. עותקים חתומים ביד ולא מסומנים כהעתקים נחשבים למקור. לכל עותק של המקור יש כוח עצמאי, כלומר ניתן להנפיק את הסחורה בנמל היעד בהצגת כל עותק של המקור. לפיכך, מהעתקי המקור עולה כי לאחר הנפקת הטובין עבור אחד מהם, שאר המסמכים המקוריים שאינם מוצגים הופכים לפסולים.

מומלץ להנפיק שטרי מטען "נקיים", כלומר לא להכיל סעיפים או מידע שיאפיין את מצב הסחורה או האריזה כאיכות ירודה.

37. תעודת טעינה, שכפול שטר מטען

תעודת טעינה, הנקראת גם שטר מטען נהר, היא מסמך הובלה יבשתית. מסמך זה כפוף בעצם לאותם כללים כמו שטר המטען הימי.

מסמכי תחבורה כוללים גם שטרי מטען של תנועת רכבות, כבישים ואוויר בינלאומיים (כפול שטרות).

שטר מטען כפול הוא מסמך המעיד על העברת הסחורה בפועל על ידי השולח למשלוח לנמען המצוין בשטר. בנוסף, הנפקת שטר מטען כפול פירושה ויתור בלתי חוזר של השולח על הזכות להיפטר מהטובין. לפיכך, השטר הכפול משמש כמסמך חוסם, כלומר השוגר יכול לממש את האפשרות להחזיר את הזכות לסילוק הסחורה רק בהצגת שטר מטען כפול.

השוגר מאבד את הזכות להיפטר מהטובין מרגע קבלת השטר המשוכפל (בשימוש בתעודת רכבת, העותק הרביעי של שטר המטען בצורת עותק מודפס מועבר אל השוגר; בעת שימוש שטר מטען אווירי - שטר המטען המקורי השלישי) או שהטובין הועברו אליו.

עבור הובלת מטענים באוויר, חברות התעופה מנפיקות שטר מטען יחיד. הוא ממולא בשלושה עותקים מקוריים עם מספר שרירותי של עותקים. המקור הראשון נשאר בחברת התעופה, השני עוקב אחר הסחורה ומיועד לנמען, והשלישי חתום על ידי חברת התעופה ולאחר קבלת הסחורה מועבר אל השוגר. המקור השלישי מאשר את העברת המטען האווירי האמור למשלוח לנמען המצוין בשטר האווירי.

בדומה לשימוש בשטר משוכפל, לשולח יש את הזכות להחזיר לאחר מכן את זכותו להיפטר מהטובין בנקודת המשלוח או היעד, כלומר הוא יכול להיפטר מהטובין אם יקבל מקור שלישי והסחורה לא קיבלה. עדיין הועבר לנמען. הנמען אינו צריך עותק של שטר המטען האווירי כדי לקבל את הסחורה.

38. העברת תעודה ומסמכי ביטוח

תעודת השילוח על קבלה או משלוח הסחורה מאשרת שחברת ההובלה והשילוח קיבלה את הסחורה בצו בלתי חוזר לשלוח אותה לנמען או להעבירה לצד שלישי.

תעודת קבלת הטובין, המקובלת על ידי חברות שילוח בינלאומיות, מספקת, בתנאים מסוימים, אפשרות לביטול או שינוי על ידי היצואן של הזמנותיו. לפיכך, ניתן לבטל או לשנות את הוראת השילוח רק עם החזרת התעודה המקורית ורק כאשר לחברת השילוח שהנפיקה את התעודה עדיין יש זכות להיפטר מהמטען האמור.

הזמנה להעברת הסחורה לצד שלישי מסוים ניתנת לביטול או שינוי רק עד לרגע בו חברת השילוח שהנפיקה את התעודה קיבלה אישור על העברת הסחורה לרשות צד שלישי.

פוליסת ביטוח היא מסמך שבאמצעותו חברת ביטוח מאשרת כריתת חוזה ביטוח. פוליסת הביטוח משקפת את גובה ואופי הכיסוי הביטוחי. בעת ביטוח הובלה מבחינים בפוליסות חד פעמיות וכלליות.

פוליסה חד פעמית ניתנת להסעה אחת, בעוד פוליסה כללית היא חוזה ביטוח ארוך טווח המעניק הגנה ביטוחית קבועה. במידה וקיימת פוליסה כללית, בעליה יכולים לבקש מסמכים להובלת מטען פרטנית, הנקראים תעודות ביטוח. הן הפוליסות והן התעודות מונפקות ברוב המקרים כמסמכי נושא, לעתים רחוקות יותר - כמסמכי הזמנה.

בדרך כלל, מסמכי ביטוח מונפקים בשניים או שלושה עותקים ויש להם את המאפיינים המתאימים. במקרה של נזק, התשלום מתבצע בהצגת עותק אחד. לפיכך, בפוליסות ביטוח ובאישורים יש רישום שלאחר תשלום תגמולי ביטוח עבור אחד העותקים, השאר הופכים לפסולים.

39. מסמכי סחורה ומכס, תעודת מקור טובין

מסמכי סחורה כוללים חשבונית סחורה, חשבונית מכס, חשבונית קונסולרית.

חשבונית סחורה, או חשבונית, מונפקת בטופס החשבונית של היצואן ומכילה, ככלל, את המידע הבא:

- שם וכתובת היצואן;

- שם וכתובת היבואן;

- מספר ותאריך החשבונית;

- הכמות, הסוג והסימון, כמו גם משקל המטען ובמקרים מסוימים גם מסת המטען;

- השם המדויק של המוצר;

- חתיכה ומחיר כולל, כמו גם עלויות נוספות;

- תנאי תשלום ואספקה;

- סוג ותוואי התחבורה;

- שם כלי השיט, מספר העגלה וכו'.

מאחר וחשבונית נדרשת פעמים רבות במדינת היבוא להליכים מנהליים שונים, יש לערוך אותה בהתאם לנוהל המקובל באותה מדינה. קבלה בזמן של מידע על דרישות אלו מלשכות מסחר, קונסוליות ומוסדות מוסמכים אחרים תחסוך מהיצואנית עיכובים בעיבוד מסמכים. על החשבונית להיות חתומה על ידי המוכר.

החשבונית הקונסולרית נערכת על ידי היצואן בטופס המקובל במדינת היבואן ומאושר על ידי הקונסוליה של ארצו. הקונסוליה מאשרת כי ערך החשבונית של הטובין תואם לערך הסחר שלה במדינת היצואן, דבר הדרוש, במיוחד, לחישוב נכון של המכס.

חשבונית מכס דומה בדרך כלל לחשבונית קונסולרית. יחד עם זאת, הלגליזציה שלו על ידי הקונסוליה אינה נדרשת. עם זאת, לעיתים קרובות יש צורך לאמת את חתימת היצואן על החשבונית על ידי עד. חשבוניות מכס משמשות בעיקר בייצוא למדינות האיחוד האירופי, כמו גם לארה"ב. במדינות אלו הם נקראים חשבון מכס מיוחד.

תעודת המקור של הטובין ניתנת על ידי הגוף המוסמך ומאשרת את מקור הסחורה. תעודת המקור של הסחורה המיובאת חייבת להיות מונפקת על ידי הגוף המנהלי או הגורם המורשה האחר של המדינה המייצאת. עדיין לא פותחה צורה בינלאומית אחת של עדות למקור הסחורה.

40. צורות של מטבע בינלאומי ויחסי תשלום והסדר

יחסי מטבע הם סוג של יחסים כלכליים בינלאומיים. אלו כוללים:

- עסקאות מטבע בין משתתפי שוק המטבעות;

- ארביטראז' מטבעות, המאפשר שימוש בהבדל בין ציטוטי המטבעות בשווקי המטבע הבינלאומיים והלאומיים;

- יישום הגבלות מטבע ושימוש בסליקת מטבעות;

- פעולות אחרות.

יחסי תשלום והסדר בינלאומיים הם הסדרת התשלומים בגין תביעות והתחייבויות כספיות שנוצרות כתוצאה מיחסים כלכליים, פוליטיים, מדעיים, טכניים ותרבותיים בין מדינות, ישויות משפטיות (חברות, מפעלים) ואזרחי מדינות שונות.

ההסדרים נעשים באמצעות בנקים מסחריים או מתמחים המשרתים סחר חוץ, ככלל, בשיטה שאינה מזומן. בנקים משתמשים בסניפים שלהם בחו"ל או בקשרי כתבים עם בנקים זרים. סידורי הבנק מלווים בפתיחת חשבונות כתב LORO (בנקים זרים בבנק זה) ו-NOSTRO (בנק זה בזרים). יחסים אלה כוללים את הליך ההתנחלויות, גודל העמלה, שיטות לחידוש הכספים שהוצאו.

לצורות של תשלומים בינלאומיים יש את המאפיינים ההיסטוריים הבאים:

- יבואנים ויצואנים, כמו גם הבנקים שלהם, מתקשרים בקשרים מסוימים הקשורים למסמכי בעלות ותשלום;

- התנחלויות בינלאומיות מוסדרות על ידי פעולות משפטיות רגולטוריות, כמו גם כללי בנקאות;

- תשלומים בינלאומיים מאוחדים ואוניברסליים על בסיס אמנות הצעת החוק הבינלאומית (1930) והצ'קים (1931). לשכת המסחר הבינלאומית וועדת האו"ם לדיני סחר בינלאומי (UNISTRAL) ממשיכים בימים אלה בעבודתם על איחוד מסמכי הסדר בינלאומי;

- התנחלויות בינלאומיות הן דוקומנטריות בטבען, מכיוון שהן מונחות מול מסמכים פיננסיים ומסחריים.

41. צורות תשלום דוקומנטריות בסחר חוץ: איסוף דוקומנטרי

מאפיין של תשלומים דוקומנטריים בסחר חוץ הוא שהתשלום עבור סחורה על ידי היבואן ואספקת הסחורה על ידי היצואן קשורים להעברה או קבלה של מסמכים מסוימים. היצואן מקבל את התשלום המוסכם עבור הסחורה רק אם הוא מאשר, בהצגת או במסירת תיעוד (בדרך כלל מסמכי משלוח), כי שלח את הסחורה ליבואן. היבואן מקבל את המסמכים (ובכך את הזכות לתבוע את שחרור הסחורה) רק לאחר ששילם את המחיר המוסכם (עסקת הזדמנות).

אופי התשלומים והמשלוחים בין שותפים נקבע תמיד על פי חוזה המכר בין היצואן ליבואן.

ישנם שני סוגים של התנחלויות דוקומנטריות: איסוף דוקומנטרי ומכתב אשראי דוקומנטרי.

הבנקים מקבלים הנחיה לאסוף מסמכים כאשר היצואן והיבואן מסכימים על תנאי תשלום כגון "מסמכים כנגד תשלום" ו"מסמכים כנגד קבלה".

היבואן, בהצגת מסמכים בפניו, בהתאם לסוג תנאי התשלום, מחויב לשלם לאלתר (לפי תנאי התשלום "מסמכים כנגד תשלום"), או לקבל את השטר שערך על שמו ע"י היצואן ולשלם אותו במועד הפירעון לתשלום (על פי תנאי התשלום "מסמכים נגד קבלה").

על פי תנאי התשלום "מסמכים כנגד תשלום", מסמכים, ככלל, כפופים לתשלום בהצגה ראשונה, כלומר בתוך התקופה המקובלת בפרקטיקה הבינלאומית לתנאי תשלום אלה - 24 שעות. יחד עם זאת, על פי שיקול דעתו של היצואן, ניתן להגדיל באופן שרירותי את תקופת הרכישה החוזרת של מסמכי משלוח.

בשונה מתשלום במסגרת מכתב אשראי דוקומנטרי, ליצואן בעל אמצעי תשלום אין ביטחון שהמסמכים ימומשו (מקבלים על ידי היבואן). במידה והגבייה לא בוצעה תוך התקופה המוסכמת, הבנק הכתב מודיע על כך מיד לבנק היצואן. במקרה זה, היצואן נאלץ על חשבונו למצוא דרך אחרת למכור את הסחורה שנמסרה.

42. אמצעי תשלום תיעודיים בסחר חוץ: מכתב אשראי תיעודי

מכתב אשראי דוקומנטרי הוא התחייבות מופשטת מותנית של מוסד אשראי לבצע, תוך תקופה קצובה, תשלום על חשבון המשלם סכום מסוים למוטב מסוים כנגד מסמכים מסוימים. מכתב אשראי דוקומנטרי הוא כיום צורת התשלום הנפוצה ביותר בפרקטיקה של סחר בינלאומי. בנוסף למכתב אשראי לתשלום, הוא יכול לבצע גם פונקציית אשראי, לפי תוכניות מכתב אשראי, ניתן לקבל כספים להשלמת פעולות יצוא או הלוואות לפני קבלת התמורה ממכירת יבוא.

היצואן מבקש לקבוע בחוזה המכר אמצעי תשלום מכתב אשראי במקרים בהם היבואן אינו מוכר לו דיו ואין ביכולתו להעריך את כושר התשלום שלו. מכתב האשראי מבטיח את קבלת התשלום, שכן היצואן מספק רק כאשר התשלום שלו מובטח בחובת התשלום של מוסד האשראי. כך, מכתב אשראי דוקומנטרי מעניק למוכר כמעט אותן ערבויות כמו תשלום מקדמה.

היתרונות העיקריים של שימוש במכתבי אשראי דוקומנטריים כוללים:

- ישימות ככלי אבטחה בעסקאות עם כמעט כל מדינות העולם;

- רמה גבוהה של הגנה על סיכון לכל המשתתפים בעסקה;

- גמישות בתנאי תשלום;

- האפשרות להשתמש כאמצעי מימון לטווח קצר;

- ביצוע תשלום מהיר וללא הפרעה;

- חלופה לתשלום מראש;

- אמינות משפטית בינלאומית.

כדי להקל על העבודה על מכתבי אשראי, פותחו כללים בינלאומיים מאוחדים לעבודה עם מכתבי אשראי דוקומנטריים. כללים אלו מסדירים, במיוחד, את הצורה וההליך להוצאת מכתבי אשראי, את הליך עיבודם והעברתם, את הערבויות והאחריות של המשתתפים בעסקה, את תוכן התנאים בהם נעשה שימוש וכן את הסוגים והמאפיינים. מהמסמכים המשמשים בעסקאות מכתב אשראי.

43. משתתפים בעסקאות מכתב אשראי

משתתפים בפעולות מכתב אשראי - יבואן, בנק מכתב אשראי, רשות מייעצת, רשות תשלומים, מקבל תשלום.

היבואן הוא המחזיק במכתב האשראי. הוא פותח מכתב אשראי בבנק שלו לטובת היצואן.

בנק מכתב אשראי - בנק היבואן, בו נפתח מכתב אשראי לטובת היצואן. בנק מכתב אשראי, מטעם לקוחו, נותן התחייבות לתשלום.

רשות מייעצת היא בנק המודיע ליצואן על פתיחת מכתב אשראי. זה יכול להיות, למשל, הבנק של היצואן או כל בנק שלישי.

רשות התשלומים היא מוסד אשראי המקבל מסמכים מהיצואן ומשלם את הסכום המתאים למוטב. לרוב מדובר בבנק של היצואן.

מקבל התשלום הוא היצואן. הבנק הפותח את מכתב האשראי מתחייב לשלם אותו על פי מכתב האשראי.

היחסים המשפטיים הבאים קיימים בין המשתתפים במבצע מכתב אשראי:

1. מכתב האשראי ומקבל מכתב האשראי מסכמים חוזה מכר, תוך התחשבות בתנאי העסקה העיקריים.

2. המזכה והבנק המאשר חותמים על חוזה הוראה לפתיחת מכתב אשראי.

3. בנק מכתב האשראי והבנק המייעץ/מאשר חותמים חוזה הוראה לביצוע פעולות מכתב אשראי.

4. בנק מכתב האשראי והמקבל על פי מכתב האשראי במקרה של מכתב אשראי בלתי חוזר נותנים התחייבות תשלום מופשט מותנה, כלומר כאשר מקבל התשלום מקיים את התחייבויות מכתב האשראי, הבנק כי נפתח מכתב האשראי מחויב בכל מקרה לשלם לטובתו.

5. בנק מייעץ והבנק שנבחר על ידי הבנק המנפיק למתן ייעוץ למכתב האשראי התיעודי למוטב (היצואן). הבנק המייעץ אינו נוטל על עצמו התחייבויות תשלום לפי מכתב האשראי התיעודי. החובה היחידה של הבנק המייעץ, אם הוא מסכים להוראת הבנק המנפיק, היא לבדוק את אמיתות מכתב האשראי על ידי סימנים חיצוניים ולייעץ לו למוטב.

44. סוגי מכתבי אשראי

כתבי אשראי עשויים להיות שונים באופנים הבאים:

1. לפי תקופת תוקף:

- דחוף;

- תמידי.

2. במידת האפשר, ביטול על ידי המאשר:

- ניתן לביטול;

- בלתי חוזר (בצורה של מכתבי אשראי מאושרים או לא מאושרים).

3. לפי תנאי תשלום:

- עם תשלום בעין;

- ישולם תוך תקופה מסוימת לאחר ההצגה.

4. במידת האפשר העברה לצדדים שלישיים:

- הועבר;

- לא ניתן להעברה.

5. לפי התחדשות:

- לא מתחדש;

- ניתן לחידוש (מכתב אשראי מתחדש אוטומטית לאחר השימוש).

6. צורות מיוחדות של מכתבי אשראי (מכתבי אשראי מסחריים וכו').

הצורה הנפוצה ביותר של מכתב אשראי בעיסוק בסחר בינלאומי היא מכתב אשראי בלתי חוזר. מכתב אשראי בלתי חוזר מקים התחייבות איתנה של מוסד האשראי שפתח את מכתב האשראי. במידה והמוטב קיבל ייעוץ מבנק אחר (בנק מייעץ) ללא ערבות נוספת שלו, מדובר במכתב אשראי לא מאושר. מכתבי אשראי בלתי חוזרים חייבים תמיד להיות דחופים.

עם מכתב אשראי מאושר, מוציא מוסד האשראי שטר חוב מופשט נוסף מותנה למוטב. המקבל על פי מכתב האשראי רשאי אפוא להגיש תביעות נגד הבנק שפתח את מכתב האשראי ונגד הבנק שאישר אותו. הנמען דורש לרוב אישור מכתב אשראי על ידי הבנק שלו כאשר הבנק שפתח את מכתב האשראי אינו ידוע לו או כאשר מצב מאזן התשלומים של המדינה המייבאת מוטל בספק (במקרים מסוימים, אם יש סיכון הקשור בהעברת מטבע ממדינת היבוא). ניתן לשנות או לבטל מכתבי אשראי בלתי חוזרים רק בהסכמת כל המשתתפים.

תקופת מכתב האשראי נקבעת לפי מועד פדיון ההתחייבויות. יש לתקן אותו באופן שלמוטב יהיה מספיק זמן לאחר המשלוח לשלוח את המסמכים. מכתב האשראי לרוב ממומש ומשולם בבנק המייעץ. היצואן מקבל את הסכום המגיע לו מיד לאחר העברת המסמכים.

45. מכשירים לתפקוד השוק העולמי: מחיר בינלאומי

הכלים העיקריים לתפקוד השוק העולמי כוללים את המרכיבים הכלכליים הבאים: מחיר בינלאומי, ריבית, שער חליפין.

החלק החשוב ביותר במנגנון השוק הוא שיטת התמחור. מנגנון התמחור מאפשר לפתור את המשימות העיקריות הקשורות ליעילות הייצור:

- הערכת התאמת הייצור של מוצר מסוים לצרכים בינלאומיים;

- גירוי שינויים בייצור לקראת עמידה בקריטריונים של צרכים בינלאומיים.

לפיכך, התמחור פועל לא רק כרגולטור של ייצור וחילופין, אלא גם כמארגן של ייצור חברתי בקנה מידה עולמי, התורם לאיזון המערכת העולמית של הסחר העולמי.

ערכו של הערך הבינלאומי משתנה הפוך עם הפריון של מפעלי יצוא במדינה מסוימת. זה בדרך כלל מביא לכך שהוא מעל הערך הלאומי של הסחורה במדינות מפותחות ומתחת לערך הלאומי שלה במדינות פחות מפותחות.

מכירת סחורות במחירי עולם מאפשרת לספקים ולמדינות מפותחות יותר להרוויח, בעוד שמדינות פחות מפותחות מבחינה כלכלית נאלצות למכור סחורות במחירים הנמוכים ממחיר הייצור הלאומי שלהן. כתוצאה מכך, באמצעות חילופי סחר חוץ, חלק מהערך שנוצר במדינות הפחות מפותחות מבחינה כלכלית מוזרם למדינות המתועשות יותר. בפרט, מדינות מתפתחות מונו-תרבותיות נאלצות לעתים קרובות לייצא את מוצריהן בכל תנאי על מנת להשיג כספי מט"ח לרכישת הסחורה הדרושה להן.

יש לציין כי האספקה ​​לשווקים הזרים מתבצעת על ידי היצרנים התחרותיים ביותר של מדינות יצואניות, מה שמוביל לירידה במחירי היצוא. השימוש של מספר מדינות בצורות מפורשות ומרומזות של תמיכה וסובסידיות ליצוא סחורותיהן תורם אף הוא לרמה נמוכה יותר של מחירי היצוא בהשוואה למחירים המקומיים של מוצרים דומים.

46. ​​כלי לתפקוד השוק העולמי: ריבית הלוואות ושער חליפין

מגבלות הנובעות מחוסר הון של גופים עסקיים מתגברים בעזרת הלוואה. מהלך תהליך הרבייה במסגרת המשק הלאומי תלוי במידה רבה בהיצע ובביקוש בשוק ההון ההלוואות, במדיניות הכלכלית של אגודות האשראי. מאזן ההיצע והביקוש בשוק האשראי מושג באמצעות ריבית שיווי המשקל.

במסגרת המשק הלאומי, ירידה בריבית ההלוואה מגרה את הביקוש לאשראי ומרחיבה את הביקוש להשקעות ולמוצרי צריכה. העלייה בעלות האשראי, להיפך, מפחיתה את הביקוש אליו, ומכאן את הביקוש לאמצעי ייצור ומוצרי צריכה. בכלכלה העולמית, ההשפעה של שיעורי ההיוון היא הפוכה.

עסקאות כלכליות בינלאומיות ברוב המקרים קשורות להחלפה של מטבע לאומי אחד באחר. יחסי חליפין בין מטבעות יוצרים את שער החליפין, כלומר מחיר המטבע הלאומי, המבוטא ביחידות מוניטריות של מדינות אחרות.

לתנודות בשער החליפין השפעה ניכרת על השינויים בהיקפים הפיזיים של היצוא והיבוא, התפתחות מאזני התשלומים השוטפים והיקף וכיווני ההשקעות הזרות. פיחות במטבע מספק הזדמנות ליצואנים של מדינה מסוימת להוריד את מחירי המוצרים שלהם במטבע חוץ, ולקבל סכום זהה או גדול יותר במטבע לאומי בעת החלפתו. זה מקשה על היבוא מכיוון שהיצואנים הזרים נאלצים להעלות מחירים כדי לקבל את אותו הסכום במטבע שלהם.

לשינויים בשערי החליפין יש השפעה משמעותית על תנועת ההון היזמי. התחזקות המטבע מחזקת את התמריצים להשקעות זרות, מגבירה את ההשקעה בכלכלה של מדינות אחרות, שנגרמת בעיקר בשל עלויות נמוכות יותר לרכישת ניירות ערך זרים. הפיחות בשער החליפין, להיפך, הופך את הייצור המקומי לאטרקטיבי יותר ומפחית את התמריצים להשקעות זרות.

47. מחירים בעולם

השוק העולמי הוא מערכת מורכבת הכוללת מספר רב של שווקי תעשייה שונים לסחורות ושירותים. מסיבה זו, רמת המחירים בעולם, הדינמיקה שלהם והליך התמחור מושפעים במידה ניכרת מגורמים שונים, כלכליים ופוליטיים כאחד.

המחירים בעולם הם מחירי המכירה של סחורות בשוק העולמי. בסחר בינלאומי, המחירים בעולם פועלים בדרך כלל כמחירי עסקאות בין המוכרים והקונים הגדולים ביותר של סוג מסוים של מוצר או כמחירי מרכזי המסחר (הבורסה) העיקריים בעולם.

מאפיין אופייני לשוק העולמי המודרני הוא מגוון רחב של מחירים עבור אותם סחורות. זאת בשל פעולתם של מספר גורמים בעלי אופי מדיני וכלכלי, מדיניות התמחור של מונופולים גדולים, חסמי מכס ומס, תנאי סחר מיוחדים באזורי כלכלה ומטבעות חופשיים ועוד. כל זה מביא לכך ש יחד עם זאת המחיר האמיתי של סחורות באזור מסוים עשוי להיות שונה באופן משמעותי מהמחירים בעולם.

ישנם מספר סוגים של מחירים בעולם:

- מחירים עבור עסקאות מסחריות עם תשלומים במטבע שניתן להמרה חופשית;

- מחירים עבור עסקאות מסחריות עם תשלומים במטבע שאינו ניתן להמרה;

- מחירים במסגרת הסכמי סליקה;

- מחירים עבור פעולות שאינן מסחר;

- מחירי פנים (העברה).

מחירי העברה משמשים בהתנחלויות לאספקת סחורות ושירותים בתוך איגודים בינלאומיים, חברות, חברות ותאגידים בינלאומיים, לרבות הסניפים והחטיבות שלהם הממוקמים במדינות שונות. הם משמשים באספקת מוצרים מוגמרים למחצה, מכלולים, חלקים, רכיבים וכו', ובפרקטיקה של חברות, ככלל, הם נושאים לסודות מסחריים.

מחירי היבוא והיצוא שונים בהתאם לעלויות הנוספות הכלולות בהם כאשר הסחורה עוברת מהיצואן ליבואן: שהייה במחסן של המדינה המייצאת, שהייה בנמל, נסיעה לחו"ל, אחסנה בחו"ל וכו'.

48. מחירי חוזה

אחד התנאים החשובים ביותר לאספקת כל מוצר הוא הליך קביעת מחיר החוזה והליך קביעת מחיר סחורה בודדת שסופקה במסגרת החוזה.

ישנן מספר דרכים לקבוע את מחירי החוזה של סחורות בתהליך כריתת חוזים בינלאומיים:

1. קביעת מחירים נחרצת בחוזה, כלומר המחירים אינם משתנים במהלך תקופת ביצועו. שיטה זו חשובה במיוחד בתקופה של ירידת מחירים בעולם.

2. החוזה קובע רק את עיקרון קביעת המחיר, ולאחר מכן נקבע המחיר הספציפי בתהליך ביצוע העסקה. שיטה זו חשובה לנוכח נטייה להעלאת מחירים בעולם.

3. בעת כריתת חוזה המחיר קבוע היטב, אך עשוי להשתנות אם מחיר השוק יעלה על מחיר החוזה ביותר מאחוז מסוים.

4. מחיר הובלה, התלוי בשינוי בעלויות הפרט.

5. צורה מעורבת, שבה חלק מהמחיר קבוע היטב, והחלק השני מחליק.

בתקופות של אינפלציה גבוהה, עלייה מהירה בעלויות חומרי הגלם ועלויות השכר, חברות רבות נאלצות להתרחק ממחירים קבועים ולעבור למחירים הנעים. מדיניות הכללת סעיף מחיר הזזה בחוזי מכירה היא להגן על המוכר מפני הפסדים (ירידה חדה ברווחים) כתוצאה מאינפלציה. זה חשוב במיוחד אם משלוחים במסגרת החוזה צפויים על פני תקופה ארוכה של זמן.

האפקטיביות של חוזה בינלאומי תלויה במידה רבה במטבע המחיר ובמטבע התשלום.

מטבע המחיר הוא המטבע שבו נקבעים מחירי סחורה. במקרים מסוימים, מחיר החוזה עשוי להיקבע במספר מטבעות. מטבע התשלום הוא המטבע בו תופרע התחייבות היבואן, ובתנאים של חוסר יציבות של שערי החליפין, המחירים נקבעים במטבע היציב ביותר והתשלום נקבע במטבע המדינה המייבאת. זאת ועוד, אם מטבע המחיר ומטבע התשלום אינם תואמים, החוזה קובע את שער ההמרה ותנאיו.

49. תנאי תשלום

תנאי תשלום הם מרכיב חשוב בעסקאות כלכליות זרות. קיימים סוגי התשלומים הבאים: תשלומים במזומן, הסדרים עם הלוואה, הלוואה עם אפשרות תשלום במזומן.

המושג תשלומים במזומן בתשלומים בינלאומיים מרמז על תשלום עבור סחורות יצוא לאחר העברתם (משלוח) שלהם לקונה או תשלום כנגד מסמכים המאשרים את משלוח הסחורה לפי תנאי החוזה. עם זאת, בתנאים מודרניים, ברוב המקרים, הסחורה מגיעה לארץ היבואן לפני המסמכים טעוני התשלום, והקונה יכול לקבל את הסחורה לפני התשלום, ככלל, בערבות בנקאית. כך, התשלום מתבצע בפועל עם הגעת הסחורה לנמל היעד, למעט תשלומים כנגד הודעה על משלוח הסחורה. בהתאם לסוג הסחורה, לעיתים נעשה שימוש בתנאי תשלום מעורבים: חלקית - תשלום כנגד מסירת מסמכי סחר, ולבסוף - לאחר קבלת הסחורה.

בעסקאות סחר חוץ כנגד הלוואה מסחרית, היבואן מנפיק שטרי חוב לפירעון ההלוואה שהתקבלה בצורת שטר חוב או נותן הסכמה בכתב לתשלום (קבלה) על גבי שטרות חליפין - טיוטות שהונפקו על ידי היצואן.

ניתן לשלב תשלומים עבור סחורה בצורת הלוואה מסחרית עם תשלומים במזומן, כאשר אחוז מסוים מהעלות משולם כנגד הצגת מסמכים מסחריים, והשאר - לאחר פרק זמן שנקבע בחוזה. בנוסף להלוואה מסחרית, בשלבים מסוימים של ביצוע חוזה סחר חוץ, עלולים הצדדים להיאלץ גם להלוות זה לזה, למשל, בתשלום בצורת מקדמה, היבואן מזכה את היצואן, וכן בעת ביצוע תשלומים בחשבון פתוח, הספק מזכה את הקונה.

צורת תשלום חלופית היא הלוואה עם אפשרות תשלום במזומן. אם היבואן משתמש בזכות לדחות את התשלום עבור הסחורה הנרכשת, אזי הוא מפסיד את ההנחה שניתנה לתשלום במזומן. ההסדרים מתבצעים באמצעות אמצעי תשלום שונים המשמשים במחזור הבינלאומי - שטרות חליפין, פקודות תשלום, העברות בנקאיות, צ'קים וכו'.

50. תנאי אספקה ​​במסגרת חוזים בינלאומיים: FOB ו-FCA

ישנם מספר סוגים עיקריים של תנאים לאספקת סחורה במסגרת חוזים בינלאומיים, אשר נקבעים בהתאם לכללים בינלאומיים לפרשנות תנאי סחר (Incoterms).

תנאי משלוח FOB (חינם על הסיפון). המונח "חינם על הסיפון" פירושו שהמוכר סיפק כאשר הסחורה עברה את מסילת הספינה בנמל המשלוח הנקוב. המשמעות היא שמעתה והלאה, כל העלויות והסיכונים של אובדן או נזק לסחורה חייבים להיות על הקונה. תחת המונח FOB, המוכר אחראי על פינוי הסחורה לייצוא. ניתן להשתמש במונח זה רק כאשר סחורות מועברות בים או בדרכי מים פנימיים. אם הצדדים אינם מתכוונים לספק את הסחורה על מסילת הספינה, יש להשתמש במונח FCA.

תנאי משלוח FCA (מוביל חינם - "מוביל חינם"). המונח "מוביל חינם" פירושו שהמוכר מוסר את הסחורה המסולקת למוביל ששמו הקונה במקום הנקוב. יצוין כי בחירת מקום המשלוח תשפיע על החובה לטעון ולפרוק את הסחורה באותו מקום. במידה ואספקה ​​מתבצעת בחצרי המוכר, המוכר אחראי על המשלוח. במידה והמשלוח נעשה למקום אחר הנקוב בתנאי FCA, המוכר אינו אחראי למשלוח הסחורה.

ניתן להשתמש במונח זה לתחבורה בכל אמצעי תחבורה, לרבות תחבורה רב-מודאלית. המילה "מוביל" פירושה כל אדם אשר על בסיס חוזה הובלה מתחייב לבצע או לרכוש הובלה של סחורות ברכבת, בכביש, באוויר, ימי או ימיים, או שילוב של אמצעי תחבורה אלה. . אם הקונה סומך על אדם אחר שאינו מוביל שיקבל את הטובין, הרי שהמוכר נחשב כמי שמילא את התחייבויותיו לספק את הסחורה מרגע העברתה לאדם זה.

51. תנאי אספקה ​​במסגרת חוזים בינלאומיים: EXW, DDU, DDP

תנאי אספקה ​​EXW (בעבודה מבית - "בעבודה מבית"). פירוש המונח "עבודה מעבודה" או תנאי אספקה ​​EXW משמעו שהמוכר מילא את חובתו לספק כאשר הוא מעמיד את הטובין לרשות הקונה בחצריו או במקום אחר בשם (לדוגמה, מפעל, מפעל , מחסן וכו'). P.). המוכר אינו אחראי להעמסת הסחורה על הרכב וכן לשחרור מהמכס של הסחורה לייצוא. התנאי מטיל אפוא התחייבויות מינימליות על המוכר ועל הקונה לשאת בכל העלויות והסיכונים בקשר להובלת הסחורה מחצרי המוכר אל היעד.

תנאי משלוח DDU (מסירה בתשלום - "משלוח ללא תשלום מכס"). המונח "משלוח בדיוטי פרי" משמעו שהמוכר מוסר את הסחורה, לא מסולקת ופרוקה מאמצעי התחבורה המגיע, לרשות הקונה במקום היעד הנקוב. על המוכר לשאת בכל העלויות והסיכונים הכרוכים בהובלת הסחורה למקום זה, למעט כל עמלה הנגבה בגין יבוא במדינת היעד (המילה "עמלות" פירושה האחריות והסיכונים לביצוע שחרור מהמכס, כמו גם באשר לתשלום רשמי מכס, מכס, מסים והיטלים אחרים). עמלות כאלה חייבות להיות באחריות הקונה, כמו גם עלויות וסיכונים נוספים שנגרמו עקב העובדה שלא הצליח לפנות את המכס ליבוא בזמן.

תנאי אספקה ​​DDP (מסירה בתשלום - "משלוח בתשלום"). המונח "תשלום מס משלוח" משמעו שהמוכר מוסר את הסחורה בשחרור מכס ולא פורק מכלי התחבורה המגיע, לרשות הקונה במקום היעד הנקוב. על המוכר לשאת בכל העלויות והסיכונים הכרוכים בהובלת הסחורה, לרבות, במידת הצורך, כל עמלה בגין יבוא לארץ היעד.

בעוד מונח EXW לחובה המינימאלית של המוכר, DDP מייצג את ההתחייבות המרבית.

52. תנאי משלוח במסגרת חוזים בינלאומיים: CIF ו-CIP

תנאי משלוח CIF (עלות, ביטוח ומשלוח - "עלות, ביטוח ומשלוח"). המונח "עלות, ביטוח ומשלוח" פירושו שהמוכר סיפק כאשר הסחורה עברה את מסילת הספינה בנמל המשלוח. על המוכר לשלם את העלויות והמטענים הדרושים להבאת הסחורה לנמל היעד הנקוב, אך הסיכון לאובדן או נזק לסחורה, כמו גם כל עלויות נוספות שייגרמו לאחר משלוח הסחורה, מועברים מהמוכר. לקונה.

על פי תנאי תנאי ה-CIF, המוכר מחויב גם לרכוש ביטוח ימי לטובת הקונה מפני סכנת אובדן ונזק לסחורה במהלך ההובלה. על הקונה לשים לב כי על פי תנאי ה-CIF, המוכר נדרש לספק ביטוח עם כיסוי מינימלי בלבד. על פי תנאי ה-CIF, המוכר אחראי גם על פינוי הסחורה לייצוא. ניתן להשתמש במונח זה רק כאשר סחורות מועברות בים או בדרכי מים פנימיים.

תנאי אספקה ​​CIP (הובלה וביטוח ששולמו ל- "הובלה / הובלה וביטוח ששולמו ל"). משמעות מונח זה היא שהמוכר יספק את הסחורה למוביל הנקוב על ידו. בנוסף, על המוכר לשלם את כל העלויות הכרוכות בהובלת הסחורה ליעד הנקוב. כמו כן, ה-CIP מחייב את המוכר לספק ביטוח מפני סיכוני אובדן ונזק לסחורה במהלך ההובלה לטובת הקונה. על הקונה לשים לב כי על פי תנאי תנאי ה-CIP, המוכר נדרש לספק ביטוח עם כיסוי מינימלי.

המילה "מוביל" משמעה כל אדם אשר על בסיס חוזה הובלה מתחייב לפרנס את עצמו או לארגן הובלת סחורות ברכבת, בכביש, באוויר, בים ובמים או בשילוב של אמצעי תחבורה אלה. . במקרה של הובלה ליעד על ידי מספר מובילים, העברת הסיכון תתרחש בעת מסירת הסחורה למוביל הראשון. על פי תנאי ה-CIP, המוכר אחראי לסלק את הסחורה לייצוא.

53. מחירי סחורות בעולם

בהתאם לסיווג המשרד הסטטיסטי של האו"ם, קבוצת הסחורות כוללת משאבי אנרגיה (נפט, פחם וכו'), מינרלים, מוצרים חקלאיים, דשנים ומתכות לא ברזליות.

המאפיין החשוב ביותר בהיווצרות מחירי חומרי הגלם בעולם הוא שהם אינם תלויים בגודל העלויות המקומיות, אלא בפעולה של גורמים אחרים. העיקריים שבהם הם:

- היחס בין היצע וביקוש בשוק הסחורות;

- שילוב של מחירים של יצרנים יצואניים גדולים וציטוטי חליפין כמחירים בעולם עבור רוב הסחורות;

- ריבוי המחירים של היצרנים המייצאים העיקריים (ולעתים שערי מניות), הממלאים את תפקיד הכסף העולמי, בהשפעת השימוש במטבעות שונים לביטוי מחירים, חוסר איזון היצע וביקוש לסחורות וכו';

- תפקידה המיוחד של המדינה או קבוצותיהן - יצואנים ו(או) יבואנים מובילים של סחורות רלוונטיות בהיווצרות מחירים בעולם. קבוצות של מדינות (יצרנים ויצואנים גדולים) פועלות בצורה של התאגדויות בין-מדינתיות של יצרנים המשפיעות על היווצרותם והדינמיקה של המחירים בעולם. למשל, איגוד המדינות המייצאות נפט OPEC, שקמה עוד בשנות ה-70. המאה העשרים, עדיין ממלא תפקיד משמעותי בהיווצרות מחירי הנפט בעולם.

ברוב המדינות המפותחות מבחינה כלכלית, המדינה משפיעה בצורה כזו או אחרת על השווקים, והממשלה מסדירה פעמים רבות אפילו את שוקי התחרות החופשית, ולא רק באמצעות הטלת מיסים, מתן סובסידיות, אלא גם בדרכים אחרות.

בדרך כלל, מדיניות המונופולים הלאומיים נתמכת על ידי המדינה, המסייעת לשמור על רמת מחירים גבוהה בשוק המקומי (על ידי הבטחת ליצרנים את רמת מחירי המכירה וסבסוד עלויות הייצור), ובשוק החיצוני - רמה נמוכה יותר. של מחירי סחורות יצוא כדי להגביר את התחרותיות של מונופולים.

54. מחירי השלכה

השלכה היא מכירת סחורות בשווקים זרים במחירים נמוכים משמעותית מאלה המקומיים. השלכת סחורות התעוררה עוד לפני מלחמת העולם הראשונה. באותה תקופה, ארגונים השתמשו בחסכונות שלהם כדי לכבוש שווקים זרים.

מחירי ההטלה יכולים להיות לא רק נמוכים ממחירי הייצור, אלא גם נמוכים מעלות הפריים, וההפרש, כלומר ההפסד מההשלכה, מכוסה ברווחים העודפים של המונופולים המתקבלים ממכירת סחורות בשוק המקומי. יחד עם זאת, ככל שהמונופולים מתמזגים עם המדינה, ההפרש בין מחירי הבית ליצוא מתבטל יותר ויותר, בעיקר על חשבון תקציב המדינה.

בתנאי אינפלציה, כאשר הפיחות החיצוני של המטבע הוא לפני זה הפנימי, נוצרים תנאים להטלת מטבעות, שמהותם היא שהיצואן קונה סחורה בשוק המקומי במחירים גבוהים (בשל אינפלציה) ומוכר אותם. בשוק הזר במחירים הנמוכים מהממוצע העולמי, אך למטבע יציב יותר.

הפרש שער החליפין הנובע מהחלפת מטבע יציב יותר המתקבל למטבע לאומי מופחת מאפשר להפחית את מחירי היצוא, ורווחי העודף של היצואנים מובטחים על ידי ייצוא המוני של סחורות.

השימוש לטווח הארוך בהטלה מחמיר סתירות בין מדינות. במדינות המייצאות סחורות במחירי זבלה, רווחי היצואנים עולים, אך המחירים עולים ורמת החיים של האוכלוסייה יורדת.

במדינות - מושא להטלה, התעשייה המקומית לא יכולה להתחרות בסחורות מיובאות זולות, הייצור מצטמצם, האבטלה גדלה. מסיבה זו, בשנת 1967, אומץ הקוד הבינלאומי נגד ההטלה, הקובע הפעלת סנקציות מיוחדות כאשר נעשה שימוש בהטלה.

למרות זאת, ביחסים בין מדינות (במיוחד המובילות מפותחות מבחינה כלכלית), צצות באופן קבוע שערוריות שונות נגד ההטלה, המשפיעות על אספקת סחורות מסוימות ממדינה אחת לאחרת.

55. אסטרטגיה שיווקית בתמחור

כאשר מתכננים מחירים למוצרים המסופקים למדינות זרות, על מיזם, קודם כל, להחליט בנושאים המרכזיים הבאים:

- האם המחירים עבור המוצרים המסופקים יהיו ברמה אחת;

- באיזו רמה ובאיזה מטבע יש להקים אותם בכל מדינה;

- אילו תנאי משלוח להציע לקונים פוטנציאליים.

תקינת מחירים היא משימה קשה, במיוחד עבור חברה שאינה פועלת בתוך שוק משותף ספציפי כמו האיחוד האירופי, שכן היא כרוכה בעלויות נוספות הקשורות לשיווק בינלאומי.

בעת קביעת רמת מחיר מסוימת, ארגונים לוקחים בחשבון את התנאים הכלכליים המקומיים, בפרט, את גודל התל"ג לנפש. בפועל, מסיבה זו, חברות רבות שומרות על מחירים נמוכים במדינות מתפתחות על ידי מכירת גרסאות פשוטות של סחורות או שימוש בכוח עבודה מקומי זול יותר. יחד עם זאת, המחירים במדינות מפותחות מבחינה כלכלית משקפים את איכות המוצרים ואת העלויות הנוספות של שיווק בינלאומי.

מחירים נמוכים בחו"ל נקבעים על מנת להגדיל את נתח השוק שלהם או כנשק בתחרות. אם חברה מוכרת סחורות לחו"ל במחיר נמוך מהמחירים המקומיים של היצואן או מתחת לעלויות הייצור, מתרחשת הטלה, וניתן להטיל מכסי הגנה על סחורות כאלה.

ההחלטה החשובה הבאה של החברה חייבת להיות המטבע שבו נקבעים המחירים בעת ייצוא סחורות. הגדרת מחירים במטבע מקומי עדיפה מכיוון שקל יותר לשלוט בהם והסיכון לפיחות במטבע חוץ עובר לקונה. עם זאת, אסטרטגיה כזו לא תמיד אפשרית מכיוון שהממשלה הזרה עשויה להתעקש שהעסקה תתבצע במטבע שלה.

בנוסף לנושאים מרכזיים אלו, על המיזם לקבוע גם את תנאי המכירה, כגון סוגי הנחות למתווכים, אמצעי תשלום וכו'.

56. יחסי מטבע בינלאומיים

יחסים מוניטריים בינלאומיים - מכלול של יחסים חברתיים המתפתחים במהלך תפקוד המטבע בכלכלה העולמית ומשרתים את החלפה ההדדית של תוצאות הפעילות של הכלכלות הלאומיות.

התפתחות היחסים המוניטריים הבינלאומיים נובעת מצמיחת כוחות הייצור, יצירת שוק עולמי, העמקת חלוקת העבודה הבינלאומית, היווצרות מערכת כלכלית עולמית, בינאום וגלובליזציה של היחסים הכלכליים.

היחסים המוניטריים הבינלאומיים מתווכים יחסים כלכליים בינלאומיים, המתייחסים הן לתחום הייצור החומרי, כלומר ליחסי הייצור הראשוני, והן לתחום ההפצה, החליפין והצריכה. קיים קשר ישיר והפוך בין יחסי מטבע לבין רבייה. הבסיס האובייקטיבי שלהם הוא תהליך של רבייה חברתית, שמוביל לחילופי סחורות, הון ושירותים בינלאומיים.

מצב יחסי המטבע תלוי בהתפתחות הכלכלה העולמית, במצב הפוליטי, במאזן הכוחות בין מדינות על הבמה העולמית. מאחר ומכלול היחסים הכלכליים והפוליטיים בין מדינות שזורים זה בזה ביחסי חוץ כלכליים, לרבות יחסי מטבע, יחסי המטבע תופסים מקום מיוחד בכלכלה הלאומית והעולמית. הכללת השוק העולמי בתהליך מחזור ההון פירושה הפיכת חלק מהון הכסף מכסף לאומי למטבע חוץ, ולהיפך. זה קורה בהסדר בינלאומי, מטבע, אשראי ועסקאות פיננסיות.

למרות שיחסי המטבע הם משניים לתהליך הרבייה, הם עצמאיים יחסית ומשפיעים עליו בצורה הפוכה. בתנאים של בינאום של החיים הכלכליים, חוסר היציבות של היחסים המוניטריים הבינלאומיים, למשברי מטבע יש השפעה שלילית על תהליך הרבייה בקנה מידה לאומי ועולמי.

57. מערכת המטבעות העולמית והלאומית

היחסים המוניטריים הבינלאומיים בתהליך התפתחות היסטורית רכשו צורות ארגון מסוימות המבוססות על בינאום של קשרים כלכליים. המערכת המוניטרית היא סוג של ארגון והסדרה של יחסי מטבע חוץ, המעוגנים בחקיקה לאומית או בהסכמים בין מדינות. ישנן מערכות מטבע לאומיות, עולמיות, בינלאומיות (אזוריות).

היסטורית, בתחילת הדרך, קמו מערכות מטבע לאומיות, קבועות בחקיקה לאומית, תוך התחשבות בנורמות של המשפט הבינלאומי. מערכת המטבע הלאומי היא חלק בלתי נפרד מהמערכת המוניטרית של המדינה, אם כי היא עצמאית יחסית וחורגת מגבולות המדינה.

מערכת המטבע הלאומי קשורה קשר בל יינתק עם המערכת המוניטרית העולמית - צורת ארגון של יחסים מוניטריים בינלאומיים, המעוגנת בהסכמים בין-מדינתיים. המערכת המוניטרית העולמית התגבשה באמצע המאה ה-XNUMX.

אופי התפקוד והיציבות של המערכת המוניטרית העולמית תלויים במידה שבה עקרונותיה תואמים את מבנה הכלכלה העולמית, יישור הכוחות והאינטרסים של המדינות המובילות. כאשר תנאים אלו משתנים, מתרחשים משברים תקופתיים של המערכת המוניטרית העולמית, המסתיימים עם קריסתה ויצירת מערכת מוניטרית חדשה.

למרות שהמערכת המוניטרית העולמית חותרת למטרות כלכליות גלובליות ויש לה מנגנון מיוחד לתפקוד ורגולציה, היא קשורה קשר הדוק למערכות המוניטריות הלאומיות. חיבור זה מתבצע באמצעות בנקים לאומיים המשרתים פעילות כלכלית זרה, ובא לידי ביטוי ברגולציה בין-מדינתית ובתיאום המדיניות המוניטרית של המדינות המובילות.

החיבור בין המערכות המוניטריות הלאומיות והעולמיות אינו אומר זהותן, שכן משימותיהן, תנאי התפקוד והרגולציה שלהן וההשפעה על כלכלת מדינות בודדות והכלכלה העולמית שונים.

58. מטבע לאומי, עולמי ועתודה

הבסיס של המערכת המוניטרית הלאומית הוא המטבע הלאומי - היחידה המוניטרית החוקית של מדינה נתונה. בתשלומים בינלאומיים משתמשים בדרך כלל במטבע חוץ - היחידה המוניטרית של מדינות אחרות. מטבע חוץ הוא חפץ לרכישה ומכירה בשוק המט"ח, משמש בתשלומים בינלאומיים, מאוחסן בחשבונות בנק, אך אינו הילך חוקי בשטחה של מדינה נתונה. עם זאת, בתקופות של אינפלציה גבוהה ומצב משברי במדינה, המטבע הלאומי עשוי להיות מוחלף במטבע חוץ יציב יותר.

המערכת המוניטרית העולמית מבוססת על תפקוד הכסף העולמי. כסף עולמי הוא כסף שמשרת את היחסים הבינלאומיים. האבולוציה של הצורות הפונקציונליות של הכסף העולמי הולכת בנתיב ההתפתחות של הכסף הלאומי - מזהב לכסף אשראי. נכון להיום, המערכת המוניטרית העולמית מבוססת על מטבע לאומי אחד או יותר של מדינות מובילות או יחידה מוניטרית בינלאומית (SDR).

קטגוריה מיוחדת של מטבע לאומי להמרה היא מטבע רזרבה, הממלא את תפקידי אמצעי תשלום בינלאומי ורזרבה, משמש בסיס לקביעת שווי מטבע ושערי חליפין עבור מדינות אחרות, ונמצא בשימוש נרחב לביצוע התערבות במטבע חוץ כדי להסדיר את שערי החליפין של מדינות המשתתפות במערכת המוניטרית העולמית.

התנאים המוקדמים האובייקטיביים לרכישת מעמד של מטבע רזרבה הם:

- עמדות שליטה של ​​המדינה בייצור עולמי, יצוא סחורות והון, ברזרבות זהב ומטבע חוץ;

- רשת מפותחת של מוסדות אשראי ובנקאות, לרבות אלה בחו"ל;

- שוק הון הלוואות מאורגן ורחב ידיים, ליברליזציה של פעולות המט"ח, המחזור החופשי של המטבע, המבטיח את הביקוש אליו ממדינות אחרות.

מעמדו של מטבע רזרבה גם נותן יתרונות למדינה המנפיקה (למשל, היכולת לכסות את הגירעון במאזן התשלומים במטבע הלאומי), וגם מטיל חובות מסוימות בדמות הצורך לשמור על היציבות היחסית של מטבע זה. .

59. המרה של מטבעות ומרכיבים של המערכת המוניטרית

ישנם את סוגי המטבעות הבאים לפי מידת ההמרה:

- מטבעות הניתנים להמרה חופשית שניתן להחליף לכל מטבע זר ללא הגבלות. למעשה, המטבעות של מדינות שבהן אין מגבלות מטבע על הפעולות השוטפות של מאזן התשלומים נחשבים להמרה חופשית. בעצם, מדובר במדינות מתועשות ומדינות מתפתחות בודדות שבהן התפתחו מרכזים פיננסיים בעולם או שהתחייבו בפני קרן המטבע הבינלאומית שלא להכניס מגבלות מטבע;

- מטבעות הניתנים להמרה חלקית של מדינות שבהן נותרו מגבלות מטבע;

- מטבעות בלתי ניתנים להמרה של מדינות שבהן לתושבים ולתושבי חוץ יש הגבלות רבות הקשורות למחזור המטבעות.

מרכיב במערכת המטבעות הוא שוויון מטבעות - היחס בין שני מטבעות, הקבוע בחוק. תחת מונומטאליזם (זהב או כסף), בסיס שער החליפין היה שוויון כספי - היחס בין היחידות המוניטריות של מדינות שונות לפי תכולת המתכת היקרה. תחת מונומטאליזם של זהב, שער החליפין התבסס על שווי זהב, כלומר, היחס בין המטבעות לפי תכולת הזהב הרשמית שלהם.

משטר שער החליפין הוא גם מרכיב של מערכת המטבעות. ישנם שערי חליפין קבועים, הנעים בטווח צר, ושערים צפים, המשתנים בהתאם לביקוש בשוק ולהיצע המטבע.

שער החליפין עם כספי אשראי פיאט התנתק בהדרגה משווי הזהב, מכיוון שהזהב נאלץ לצאת מהמחזור לאוצר. זה נבע מההתפתחות של ייצור סחורות, מערכות מוניטריות ומטבעות. עד אמצע שנות ה-70. במאה ה-XNUMX התבסס שער החליפין על תכולת הזהב של המטבעות (סולם המחירים הרשמי) ושווי זהב, שנקבעו על ידי קרן המטבע הבינלאומית לאחר מלחמת העולם השנייה.

לאחר הפסקת החלפת הדולר לזהב במחיר הרשמי ב-1971, הפכו תכולת הזהב ושווי הזהב של המטבעות למושג נומינלי. עם ביטול שווי הזהב הרשמי, המושג שוויון מוניטרי איבד גם את משמעותו. בתנאים מודרניים, שער החליפין מבוסס על שוויון החליפין בין המטבעות של מדינות שונות.

60. מושג שער החליפין

מרכיב חשוב במערכת המוניטרית הוא שער החליפין, שכן התפתחות היחסים הכלכליים הבינלאומיים מחייבת מדידת יחס העלות של המטבעות של מדינות שונות. שער החליפין נדרש עבור הפעולות הבאות:

- החלפה הדדית של מטבעות בסחר בסחורות, שירותים, בתנועת הון והלוואות. היצואן מחליף את התמורה של מטבע חוץ לאומי, שכן המטבעות של מדינות אחרות אינם יכולים להסתובב כאמצעי רכישה ותשלום חוקיים בשטחה של מדינה זו. היבואן מחליף מטבע לאומי במטבע חוץ כדי לשלם עבור סחורות שנרכשו בחו"ל. החייב רוכש מטבע חוץ למטבע לאומי כדי לשלם את החוב ולשלם ריבית על הלוואות חיצוניות;

- השוואת מחירים של שווקים עולמיים ולאומיים, כמו גם מדדי עלות של מדינות שונות, המבוטאות במטבעות לאומיים או זרים;

- שערוך תקופתי של חשבונות מט"ח של חברות ובנקים.

שער החליפין הוא ה"מחיר" של היחידה המוניטרית של מדינה אחת, המבוטא ביחידות מוניטריות זרות או ביחידות מטבע בינלאומיות. כלפי חוץ, שער החליפין מוצג למשתתפי ההחלפה כמקדם המרה של מטבע אחד למשנהו, הנקבע על פי היחס בין היצע וביקוש בשוק המט"ח. עם זאת, בסיס העלות של שער החליפין הוא כוח הקנייה של המטבעות, המבטא את הרמות הלאומיות הממוצעות של מחירי סחורות, שירותים, השקעות. קטגוריה כלכלית (ערך) זו טבועה בייצור סחורות ומבטאת את יחסי הייצור בין יצרני הסחורות לשוק העולמי.

מכיוון שהערך הוא ביטוי מקיף לתנאים הכלכליים של ייצור סחורות, ההשוואה של היחידות המוניטריות הלאומיות של מדינות שונות מבוססת על יחסי הערך המתפתחים בתהליך הייצור וההחלפה. יצרנים וקונים של סחורות ושירותים משתמשים בשער החליפין כדי להשוות מחירים לאומיים עם מחירים במדינות אחרות. כתוצאה מההשוואה נחשפת מידת הרווחיות של פיתוח כל ייצור במדינה מסוימת או השקעות בחו"ל.

61. גורמים המשפיעים על שער החליפין

כמו כל מחיר, שער החליפין חורג מבסיס הערך (כוח הקנייה של המטבעות) בהשפעת ההיצע והביקוש למטבע. היחס בין היצע וביקוש כזה תלוי במספר גורמים. האופי הרב-פקטורי של שער החליפין משקף את הקשר שלו עם קטגוריות כלכליות אחרות - ערך, מחיר, כסף, ריבית, מאזן תשלומים וכו'. היווצרות שער החליפין היא תהליך מורכב הנובע מיחסי הגומלין של כלכלות ופוליטיקה לאומית ועולמית. . לפיכך, בעת חיזוי שער החליפין נלקחים בחשבון גורמים שונים היוצרים שער החליפין והשפעתם המעורפלת על שער החליפין בהתאם למצב הכלכלי והפוליטי הספציפי.

בין הגורמים העיקריים המשפיעים על שער החליפין הם:

- המידה שבה נעשה שימוש במטבע מסוים בעסקאות בינלאומיות. ככל שחלקו של מטבע בהתנחלויות בינלאומיות גבוה יותר, כך הביקוש אליו גבוה יותר ושער החליפין שלו מול מטבעות אחרים גבוה יותר, כל שאר הדברים שווים.

- האצה או עיכוב בתשלומים בינלאומיים - משפיעים גם על שער המטבעות. לקראת פיחות במטבע הלאומי, היבואנים מבקשים להאיץ את התשלומים לצדדים נגדיים במטבע חוץ כדי לא לספוג הפסדים בעת עליית שער החליפין. כאשר המטבע הלאומי מתחזק, להיפך, הרצון שלהם לעכב תשלומים במטבע חוץ גובר.

- מדיניות מוניטרית. הקשר בין רגולציה של השוק לממשל על שער החליפין משפיע על הדינמיקה שלו. היווצרות שער החליפין בשווקי המט"ח באמצעות מנגנון ההיצע והביקוש למטבע מלווה בדרך כלל בתנודות חדות בשערי החליפין. שער החליפין הריאלי נוצר בשוק - אינדיקטור למצב המשק, המחזור המוניטרי, הפיננסים, האשראי ומידת האמון במטבע מסוים. הרגולציה הממלכתית של שער החליפין נועדה להגדיל או להקטין אותו, בהתבסס על יעדי המדיניות המוניטרית והכלכלית.

לשם כך מתנהלת מדיניות מוניטרית מסוימת.

62. גורמים המשפיעים על שער החליפין: שיעור האינפלציה

היחס בין המטבעות במונחי כוח הקנייה שלהם (שוויון כוח קנייה) משקף את פעולת חוק הערך, ולכן קצב האינפלציה משפיע על שער החליפין. ככל ששיעור האינפלציה במדינה גבוה יותר, כך שיעור המטבע שלה נמוך יותר, אלא אם כן גורמים אחרים מנוגדים. פיחות אינפלציוני של כסף במדינה גורם לירידה בכוח הקנייה ולנטייה לירידת שער החליפין שלהם מול המטבעות של מדינות שבהן שיעור האינפלציה נמוך יותר. מגמה זו נצפית בדרך כלל בטווח הבינוני והארוך.

התלות של שער החליפין בשיעור האינפלציה גבוהה במיוחד במדינות עם נפח גדול של חילופי סחורות, שירותים והון בינלאומיים. זה מוסבר על ידי העובדה שהקשר הקרוב ביותר בין הדינמיקה של שער החליפין לשיעור האינפלציה היחסי בא לידי ביטוי כאשר שער החליפין מחושב על בסיס מחירי היצוא.

מדד המחירים הסיטונאי מקובל לחישוב כזה רק עבור מדינות מפותחות, שבהן מבנה הסחר המקומי והיצוא הסיטונאי חופפים במידה רבה. במדינות אחרות, מדד זה אינו כולל הרבה סחורות מיוצאות. חישוב כזה המבוסס על מחירים קמעונאיים עלול לתת תמונה מעוותת שכן הוא כולל מספר שירותים שאינם נסחרים בעולם. בסופו של דבר, בשוק העולמי יש יישור ספונטני של שערי המטבע הלאומי בהתאם לכוח הקנייה האמיתי.

שער החליפין הריאלי מוגדר כשער הנומינלי (לדוגמה, הרובל מול הדולר) כפול היחס בין רמות המחירים ברוסיה ובארצות הברית, בהתאמה. זאת בשל העובדה כי התנחלויות בינלאומיות מתבצעות על ידי קנייה ומכירה של מטבע החוץ הדרוש על ידי משתתפים ביחסי כלכלה חוץ.

אם שער החליפין של מטבע נוטה לרדת, אז חברות ובנקים מוכרים אותו מראש למטבעות יציבים יותר, מה שמחמיר את מצבו של מטבע מוחלש. שוקי המטבע מגיבים במהירות לשינויים בכלכלה ובפוליטיקה, לתנודות בשערי החליפין. כך הם מרחיבים את האפשרויות של ספקולציות מטבעות ותנועה ספונטנית של כסף "חם".

63. גורמים המשפיעים על שער החליפין: מאזן תשלומים, שיעורי ריבית, מידת האמון במטבע

למצב מאזן התשלומים יש השפעה ישירה על הדינמיקה של שער החליפין. מאזן תשלומים פעיל תורם לייסוף המטבע הלאומי, כאשר הביקוש אליו מחייבים זרים עולה. מאזן תשלומים פסיבי יוצר מגמת ירידה בשער החליפין של המטבע הלאומי, שכן חייבים מוכרים אותו במטבע חוץ כדי לשלם את ההתחייבויות החיצוניות שלהם. חוסר היציבות של מאזן התשלומים מוביל לשינוי פתאומי בביקוש למטבעות המתאימים ובהיצע שלהם. בתנאים מודרניים גברה השפעת תנועת ההון הבינלאומית על מאזן התשלומים, וכתוצאה מכך על שער החליפין.

השפעת ההבדל בשיעורי הריבית במדינות שונות על שער החליפין מוסברת בשתי נסיבות עיקריות. ראשית, שינוי בשיעורי הריבית במדינה משפיע, כל השאר, על תנועת ההון הבינלאומית, בעיקר הון לטווח קצר. עליית הריבית מעוררת זרימת הון זר וירידתה מעודדת יציאת הון, לרבות הון לאומי, לחו"ל. תנועת ההון, במיוחד כסף "חם" ספקולטיבי, מגבירה את חוסר היציבות של מאזן התשלומים.

שנית, שיעורי הריבית משפיעים על פעילות שוקי המט"ח וההון. בעת ביצוע הפעולות, הבנקים לוקחים בחשבון את ההבדל בשיעורי הריבית בשוק ההון הלאומי והעולמי על מנת להפיק רווחים. הם מעדיפים לקבל הלוואות זולות יותר בשוק ההון הזר, שבו הריביות נמוכות יותר, ולהציב מט"ח בשוק האשראי הלאומי, אם הריביות שם גבוהות יותר.

מידת האמון במטבע בשווקים הלאומיים והעולמיים נקבעת על פי מצב הכלכלה והמצב הפוליטי במדינה, המשפיעים על שער החליפין. שער החליפין יכול להיות מושפע לא רק מנתונים על קצב הצמיחה הכלכלית, האינפלציה, רמת כוח הקנייה של המטבע, היחס בין הביקוש וההיצע של המטבע, אלא גם מהסיכויים לדינמיקה שלהם.

64. השפעת השינויים בשער החליפין על היחסים הכלכליים הבינלאומיים

משמש כמכשיר לתקשורת בין מדדי העלויות של השוק הלאומי והעולמי, שער החליפין ממלא תפקיד פעיל ביחסים כלכליים בינלאומיים. כאשר סחורה נמכרת בשוק העולמי, תוצר העבודה הלאומי זוכה להכרה אוניברסלית על בסיס מדד בינלאומי של ערך. בהתבסס על יחס שער החליפין של המטבעות, תוך התחשבות בחלקה של מדינה זו בסחר העולמי, מחושב שער החליפין האפקטיבי.

תנודות חדות בשער החליפין מגבירות את חוסר היציבות של הכלכלה הבינלאומית, לרבות היחסים המוניטריים והפיננסיים, וגורמות לתוצאות סוציו-אקונומיות שליליות במדינות בודדות.

כאשר המטבע הלאומי פוחת, אם גורמים אחרים אינם מנוגדים, היצואנים מקבלים פרמיית יצוא כאשר הם מחליפים את התמורה של מטבע חוץ יקר יותר למטבע לאומי זול יותר ויש להם הזדמנות למכור סחורות במחירים הנמוכים מהממוצע העולמי. כתוצאה מכך, היצואנים מגדילים את רווחיהם על ידי ייצוא סחורות בכמויות גדולות.

אך יחד עם זאת, פיחות המטבע הלאומי מייקר את עלות היבוא, מה שממריץ עליית מחירים במדינה, הפחתה ביבוא סחורות וצריכה, או פיתוח של ייצור לאומי של סחורות במקום מיובאות. .

הפיחות בשער החליפין מקטין את החוב הריאלי במטבע הלאומי, מגדיל את נטל החוב החיצוני הנקוב במטבע חוץ. ייצוא רווחים, ריבית, דיבידנדים שמקבלים משקיעים זרים במטבע של מדינות מארחות הופך ללא רווחי. רווחים אלה מושקעים מחדש או משמשים לרכישת סחורות במחירים מקומיים ולאחר מכן לייצא אותן.

ככל ששער החליפין עולה, המחירים המקומיים הופכים פחות תחרותיים, יעילות הייצוא יורדת, מה שעלול להוביל לצמצום ענפי היצוא והייצור הלאומי בכללותו. היבוא, להיפך, מתרחב. זרימת הון זר ולאומי למדינה מעוררת, ויצוא הרווחים מהשקעות זרות גובר. הסכום הריאלי של החוב החיצוני הנקוב במטבע חוץ מופחת הולך ופוחת.

65. השלכת מטבעות

הפער בין הפיחות החיצוני והפנימי של מטבע, כלומר הדינמיקה של שער החליפין וכוח הקנייה שלו, חשוב ליחסים כלכליים בינלאומיים. אם הפיחות האינפלציוני הפנימי של הכסף עולה על פיחות המטבע, אזי, כל השאר, מעודדים יבוא סחורות לצורך מכירתן בשוק הלאומי במחירים גבוהים. אם הפיחות החיצוני של מטבע עולה על זה הפנימי שנגרם כתוצאה מאינפלציה, אז נוצרים תנאים להטלת מטבעות - יצוא מאסיבי של סחורות במחירים הנמוכים מהממוצע העולמי, הקשור בפיגור בין הירידה בכוח הקנייה של הכסף לבין הירידה ב. שער החליפין שלו, על מנת לעקור מתחרים בשווקים זרים.

להטלת מטבעות, התהליכים הבאים אופייניים:

- היצואן, הרוכש סחורות בשוק המקומי במחירים שעלו בהשפעת האינפלציה, מוכר אותן בשוק החוץ תמורת מטבע יציב יותר במחירים הנמוכים מהממוצע העולמי;

- מקור הירידה במחירי היצוא הוא הפרש שער החליפין הנובע מהחלפת התמורה של מטבע חוץ יציב יותר למטבע לאומי מופחת;

- ייצוא סחורות בקנה מידה המוני מספק רווחי-על ליצואנים.

מחיר ההשלכה עשוי להיות נמוך ממחיר הייצור או העלות. עם זאת, מחירים נמוכים מדי אינם נוחים ליצואנים, שכן תחרות עם סחורות לאומיות עלולה להיווצר כתוצאה מיצוא חוזר שלהם על ידי צדדים זרים.

השלכת מטבעות, בהיותה סוג של השלכת סחורות, שונה ממנה, אם כי יש להן מאפיין משותף - ייצוא סחורות במחירים נמוכים. אבל אם בהטלת סחורות, ההפרש בין מחירי הבית ליצוא מוחזר בעיקר על חשבון תקציב המדינה, אז בהשלכת מט"ח זה נובע מפרמיית היצוא (הפרש שער).

השלכת סחורות התעוררה לפני מלחמת העולם הראשונה, כאשר מפעלים הסתמכו בעיקר על חסכונותיהם כדי לכבוש שווקים זרים. השלכת מטבעות החלה להתבצע לראשונה במהלך המשבר הכלכלי העולמי של 1929-1933.

66. תורת שוויון כוח הקנייה

תיאוריית שוויון כוח הקנייה מבוססת על התיאוריות הנומינליסטיות והכמותיות של כסף. ההוראות העיקריות של תיאוריה זו הן הקביעה ששער החליפין נקבע לפי הערך היחסי של הכסף בשתי מדינות, התלוי ברמת המחירים, והאחרון בכמות הכסף במחזור. תיאוריה זו נועדה למצוא "שיעור שיווי משקל" שישמור על מאזן תשלומים מאוזן. זה קובע את הקשר שלו עם הרעיון של ויסות עצמי אוטומטי של מאזן התשלומים.

התיאוריה השלמה ביותר של שוויון כוח הקנייה אומתה לראשונה על ידי הכלכלן השוודי G. Kassel בשנת 1918. תיאוריה זו מכחישה את בסיס העלות האובייקטיבי של שער החליפין ומסבירה אותו בהתבסס על התיאוריה הכמותית של הכסף.

התומכים בתיאוריית שוויון כוח הקנייה טוענים כי השוואת שער החליפין על פי כוח הקנייה של המטבעות מתבצעת ללא הפרעה בהשפעת גורמים הנכנסים אוטומטית לפעולה, שכן שינוי בשערי החליפין משפיע על מחזור הכסף, האשראי, מחירים, מבנה סחר חוץ ותנועת הון באופן ששיווי המשקל יחזור אוטומטית.

התפתחות הרגולציה של המדינה חשפה את חוסר העקביות של הרעיון של כלכלת שוק ספונטנית עם התזה שלה של שיקום אוטומטי של שיווי המשקל. המשך התפתחותה של תורת שוויון כוח הקנייה הלך בכיוון של הוספת גורמים נוספים המשפיעים על שער החליפין והתאמתו לכוח הקנייה של הכסף. ביניהם מגבלות מסחר ומטבעות שמטילה המדינה, דינמיקת האשראי והריביות וכו'.

תיאוריית שוויון כוח הקנייה מגזימה בתפקידם של גורמי שוק ספונטניים וממעיטה בשיטות ממשלתיות לוויסות שערי חליפין ומאזן התשלומים. היא הפכה למרכיב אינטגרלי של המוניטריות, שתומכיו מגזימים בתפקיד השינויים בהיצע הכסף בהתפתחות הכלכלה והאינפלציה, כמו גם בתפקיד הרגולציה העצמית של השוק.

67. תורת המטבע המוסדר

התיאוריה הקיינסיאנית של מטבע מוסדר קמה בהשפעת המשבר הכלכלי העולמי של 1929-1933, כאשר האסכולה הניאו-קלאסית, שדגלה בתחרות חופשית ואי-התערבות של המדינה בכלכלה, התגלתה כבלתי נסבלת. בשנות ה-50-60. במאה ה-XNUMX שלט הקיינסיאניזם בכלכלה המערבית. בניגוד לתורת שער החליפין, שאפשרה אפשרות של השוואתו האוטומטית, על בסיס הקיינסיאניזם פותחה תורת המטבע המוסדר המיוצגת על ידי שני כיוונים עיקריים.

התיאוריה של זוגיות נעה, או תקן ניתן לתמרון, פותחה על ידי I. Fisher ו-J. Keynes. הכלכלן האמריקאי פישר הציע לייצב את כוח הקנייה של הכסף על ידי תמרון שוויון הזהב של היחידה המוניטרית. פרויקט "גמישות" הדולר שלו חושב על מטבע הזהב.

בניגוד לפישר, קיינס הגן על שוויון אלסטי עבור כסף פיאט וכספי נייר מכיוון שהוא ראה בתקן הזהב שריד מהעבר. קיינס המליץ ​​על פיחות המטבע הלאומי על מנת להשפיע על המחירים, היצוא, הייצור והתעסוקה במדינה, כדי להילחם על שווקים זרים.

הכיוון השני – תורת שיעורי שיווי המשקל, או שיעורים ניטרליים, מחליפה את שוויון כוח הקנייה במושג "שיווי משקל שיעור". שער החליפין המתאים למצב שיווי המשקל של הכלכלה הלאומית הוא ניטרלי. בהתחשב בשער החליפין רק כהתגלמות פרופורציות החליפין התלויות בהיצע וביקוש של המטבע, תומכי התיאוריה של שערים ניטרליים, המבוססים על היחסים של גורמים שונים, בונים מערכות של משוואות להערכת שינויים בשערי החליפין תחת השערים שלהם. לְהַשְׁפִּיעַ.

התיאוריה של שערי חליפין ניטרליים מדגישה גם את ההשפעה על שער החליפין של גורמים שלא תמיד ניתנים למדידה. ביניהם מכס, ספקולציות במטבעות, תנועת כסף "חם", גורמים פוליטיים ופסיכולוגיים.

68. תורת מטבעות מפתח

הבסיס ההיסטורי להופעתה של תיאוריה זו היה השינוי במאזן הכוחות בעולם לטובת ארצות הברית על בסיס גידול לא אחיד בהתפתחות של מדינות. כתוצאה ממלחמת העולם השנייה תפסה ארצות הברית עמדה דומיננטית בייצור העולמי, בסחר הבינלאומי וצברה עתודות זהב אדירות. במקביל, כלכלות רוב מדינות מערב אירופה ויפן התערערו בעקבות המלחמה, שהחלישה את עמדות המטבעות שלהן והובילה לצמצום יתרות הזהב ומטבע החוץ.

המהות של התיאוריה של מטבעות מפתח מבוססת על ההוראות הבאות:

1. הצורך לחלק את כל המטבעות למטבעות מפתח, קשים ורכים, או "אקזוטיים" שאינם ממלאים תפקיד פעיל ביחסים כלכליים בינלאומיים.

2. קביעת תפקידו המוביל של הדולר האמריקאי לעומת זהב.

3. ביצוע מדיניות מוניטרית מתואמת של כל המדינות תוך התמקדות בדולר ותמיכה בו כמטבע רזרבה, גם אם הדבר מנוגד לאינטרסים הלאומיים של מדינות אלו.

ההמשכיות של תורת מטבעות המפתח עם תורת המטבע המוסדר מתבטאת בעובדה ש-J. Keynes עוד בתחילת שנות ה-20. המאה העשרים דגל במערכת מוניטרית עולמית המבוססת על שני מטבעות מוסדרים - הלירה שטרלינג והדולר. עם זאת, תוך כדי הגנה על האינטרסים של בריטניה הגדולה, שאיבדה בהדרגה את תפקידה המוביל ביחסים המוניטריים, קיינס מתח ביקורת ב-1923 על הרצון של ארה"ב לקבוע תקן דולר.

תורת המטבעות המרכזית משקפת את מדיניות ההגמוניה של הדולר בניגוד לזהב. רעיון זה השפיע על התפתחות המערכת המוניטרית העולמית. התיאוריה של מטבעות מפתח הייתה הרציונל לעקרונות שיטת ברטון וודס, שהתבססה על זהב ושני מטבעות רזרבה וחייבה את המדינות החברות ב-IMF לבצע התערבויות מטבעות על מנת לתמוך בדולר.

המשבר של שיטת ברטון וודס הפך את הקביעות בדבר עליונותו של הדולר על פני מטבעות אחרים לבלתי נסבלות. המטבע האמריקאי הוכיח את עצמו כלא יציב בדיוק כמו כסף פיאט לאומי אחר.

69. תורת השערים הקבועים והתיאוריה הנורמטיבית של שער החליפין

תומכי תורת שערי החליפין המליצו על הקמת משטר של שווי מטבע קבוע, המאפשר להם לשנות רק במקרה של חוסר שיווי משקל בסיסי במאזן התשלומים. בהתבסס על מודלים כלכליים ומתמטיים הגיעו למסקנה ששינויים בשער החליפין הם אמצעי לא יעיל להסדרת מאזן התשלומים בשל התגובה הבלתי מספקת של סחר החוץ לתנודות המחירים בשווקי העולם בהתאם לשערי החליפין.

תיאוריה זו השפיעה על עקרונות שיטת ברטון וודס המבוססת על שוויון קבוע ושערי חליפין. תורת השערים הקבועים התבססה על עקרון השוויון החוזי שנקבע על ידי מדינות באמצעות הסכם על החלפת מטבעות בשער קבוע.

המשבר של שיטת ברטון וודס הראה את חוסר היכולת של התיאוריה של שערי חליפין קבועים להתמודד עם משברים כלכליים ומטבעות, אינפלציה. כתוצאה מכך, זה הוביל לחיזוק מעמדם של תומכי המוניטריזם, המעדיפים שערי חליפין משתנים בחופשיות.

התיאוריה הנורמטיבית של שער החליפין רואה בשער החליפין כלי נוסף להסדרת הכלכלה, וממליצה על משטר שער חליפין גמיש בשליטת המדינה. תיאוריה זו נקראת נורמטיבית, שכן מחבריה מאמינים כי שער החליפין צריך להתבסס על שוויון והסכמים שנקבעו על ידי גופים בינלאומיים, שכן למדיניות שער החליפין של מדינה אחת יכולה להיות השפעה שלילית על הכלכלות של מדינות אחרות.

כיום רוב הרעיונות של תורת הריבית המשתנה לא יושמו, שכן לא ניתן להגיע לאיזון אוטומטי של מאזני התשלומים, הגנה יעילה מפני תנועה ספונטנית של כסף "חם" ספקולטיבי, דיכוי הפריסה הבינלאומית. של אינפלציה וכו'.

70. התיאוריה של שערי חליפין צפים

המהות של התיאוריה של שערי חליפין צפים היא לבסס את היתרונות הבאים של משטר שערי חליפין צפים בהשוואה לשערי חליפין קבועים:

- אפשרות ליישור אוטומטי של מאזן התשלומים;

- בחירה חופשית של שיטות מדיניות כלכלית לאומית ללא התחשבות בלחץ כלכלי חיצוני;

- בלימת ספקולציות מטבעות, שכן עם שערי חליפין צפים היא מקבלת אופי של משחק סכום אפס: חלקם מפסידים את מה שאחרים מרוויחים;

- גירוי הסחר העולמי;

- האמירה ששוק המט"ח טוב יותר מהמדינה קובעת את יחס שער החליפין של המטבעות.

לפי המוניטריסטים, שער החליפין צריך לנוע בחופשיות בהשפעת הביקוש וההיצע בשוק, והמדינה לא צריכה לווסת אותו. תומכי כיוון זה מאמינים שניתן לייצב את הכלכלה באמצעות וויסות שוק של שער החליפין והפיכת שערים צפים לרגולטור אוטומטי של תשלומים בינלאומיים.

לתיאוריה של שערי חליפין צפים יש חסרונות רבים. תגובת מאזן התשלומים לשינויים בשער החליפין איטית, ושערי חליפין משתנים בחופשיות אינם יכולים לבלום את זרימת ההון הספקולטיבית. הרעיון של סירוב מוחלט של המדינה מהסדרת יחסי המטבע אינו בר מימוש. מסיבה זו, אין כיום שווקי מט"ח שהמדינה אינה מתערבת בהם באופן ישיר או עקיף.

חוסר היציבות של שערי חליפין צפים מערער את אמון הסוכנים הכלכליים, ולכן המשטר של שערי חליפין צפים מנוהלים עדיף. בניגוד לגישה השלילית של המוניטריסטים להתערבויות במטבע חוץ, בפועל הן מבוצעות מעת לעת, ושוררת ציפה חופשית יחסית של שערי חליפין, המבוססת על שילוב של רגולציה של שוק ומדינה.

71. תקן מטבעות זהב

המערכת המוניטרית העולמית הראשונה נוצרה באופן ספונטני במאה ה-1867 לאחר המהפכה התעשייתית על בסיס מונומטאליזם של זהב בצורת תקן מטבעות זהב. מבחינה משפטית, הוא התגבש על ידי הסכם בין-מדינתי בוועידת פריז ב-XNUMX, שהכיר בזהב כצורה היחידה של כסף עולמי. בתנאים שבהם הזהב ביצע ישירות את כל תפקידי הכסף, המערכות המוניטריות הלאומיות והעולמיות היו זהות, עם ההבדל שמטבעות שנכנסו לשוק העולמי התקבלו כתשלומים לפי משקל.

המערכת המוניטרית של פריז התבססה על העקרונות הבאים:

1. הבסיס של המערכת המוניטרית היה תקן הזהב.

2. לכל המטבעות היה תכולת זהב, לפיה נקבעו שיווי הזהב שלהם. מטבעות היו ניתנים להמרה חופשית לזהב. הזהב שימש ככסף עולמי מוכר בכל העולם.

3. התגבש משטר של שערי חליפין צפים בחופשיות, תוך התחשבות בביקוש והיצע בשוק. אם שער החליפין בשוק ירד מתחת לשווי המבוסס על תכולת הזהב שלהם, הרי שהחייבים העדיפו לשלם את ההתחייבויות הבינלאומיות שלהם בזהב ולא במטבעות זרים.

תקן הזהב שיחק, במידה מסוימת, את התפקיד של רגולטור ספונטני של ייצור, יחסי כלכלה חוץ, מחזור כספים, מאזן תשלומים והסדרים בינלאומיים. תקן מטבעות הזהב היה יעיל יחסית עד מלחמת העולם הראשונה, אז היה קיים מנגנון השוק להשוואת שער החליפין ומאזן התשלומים. מדינות בעלות מאזן תשלומים בגירעון נאלצו לנקוט במדיניות דפלציונית, להגביל את היצע הכסף במחזור בעת שפיכת זהב לחו"ל.

בהדרגה, תקן הזהב (בצורת מטבעות זהב) התיישן, שכן הוא לא התאים להיקף הקשרים הכלכליים המוגברים ולתנאים של כלכלת שוק מפוקחת. מלחמת העולם הראשונה התאפיינה במשבר של המערכת המוניטרית העולמית. תקן מטבעות הזהב הפסיק לתפקד כמערכת מוניטרית ומטבעות.

72. תקן החלפת זהב

הסיבה המיידית להופעתו של תקן בורסת הזהב הייתה מלחמת העולם הראשונה והשלכותיה. כדי לממן הוצאות צבאיות, יחד עם מסים, הלוואות, אינפלציה, זהב שימש ככסף עולמי. הונהגו הגבלות חליפין, ושער החליפין הפך לכופה ולכן לא ריאלי. עם תחילת המלחמה עצרו הבנקים המרכזיים של המדינות הלוחמות את החלפת השטרות בזהב והגדילו את פליטתם לכיסוי ההוצאות הצבאיות.

לאחר תקופה של משבר מטבעות שנוצרה כתוצאה ממלחמת העולם הראשונה, נקבע תקן חילופי זהב המבוסס על זהב והמטבעות המובילים להמרה לזהב. אמצעי תשלום במטבע חוץ, המיועדים להסדרים בינלאומיים, החלו להיקרא מוטו. המערכת המוניטרית העולמית השנייה הוכשרה באופן חוקי על ידי הסכם בין-מדינתי שהושג בוועידה הכלכלית הבינלאומית של גנואה ב-1922.

המערכת המוניטרית הגנובית פעלה על פי העקרונות הבאים:

1. הבסיס של המערכת המוניטרית היה זהב ומוטו (מטבעות זרים). כספי אשראי לאומיים החלו לשמש ככספי תשלום בינלאומיים וכקרנות מילואים. אולם בתקופת בין המלחמות לא הוקצה רשמית מעמד של מטבע מילואים לשום מטבע.

2. שוויוני זהב נשמרו.

3. שוחזר משטר שערי החליפין המשתנים בחופשיות.

4. הסדרת המטבע בוצעה בצורה של מדיניות מוניטרית פעילה, כנסים בינלאומיים, פגישות.

בשנים 1922-1928. הייתה התייצבות יחסית של המטבע. אבל השבריריות שלו הייתה כדלקמן:

- במקום תקן מטבעות הזהב, הוכנסו צורות קטומות של מונומטאליזם של זהב במערכות המוניטריות והמטבעות;

- תהליך ייצוב המטבעות נמשך מספר שנים, שיצר את התנאים למלחמות מטבעות;

- ייצוב המטבעות ברוב המדינות בוצע בעזרת הלוואות זרות ובמקרים רבים בתנאים לא נוחים.

תפקודו של תקן בורסת הזהב הופרע בשנת 1929 עם תחילת המשבר הכלכלי העולמי ומלחמת העולם השנייה שלאחר מכן.

73. מערכת מוניטרית של ברטון וודס

בוועידה המוניטרית והפיננסית של האו"ם בברטון וודס (ארה"ב) בשנת 1944, נקבעו הכללים לארגון הסחר העולמי, המטבע, האשראי והיחסים הפיננסיים והמערכת המוניטרית העולמית השלישית נוסדה רשמית.

סעיפי ההסכם (אמנת IMF) שאומצו בוועידה קבעו את העקרונות הבאים של המערכת המוניטרית של ברטון וודס:

1. הוכנס תקן חילופי זהב, המבוסס על זהב ושני מטבעות רזרבה - דולר אמריקאי ולירה שטרלינג.

2. הסכם ברטון וודס קבע ארבע צורות של שימוש בזהב כבסיס של המערכת המוניטרית העולמית:

- שיווי הזהב של המטבעות נשמרו, וקיבועם הוכנס ב-IMF;

- הזהב המשיך לשמש כאמצעי תשלום ורזרבה בינלאומיים;

- בהסתמך על הפוטנציאל המוניטארי והכלכלי המוגדל ועתודות הזהב, ארצות הברית השוותה את הדולר לזהב על מנת להבטיח את מעמדו של מטבע הרזרבה העיקרי עבורו;

- משרד האוצר האמריקאי המשיך להחליף את הדולר לזהב לבנקים מרכזיים זרים ולסוכנויות ממשלתיות במחיר הרשמי שנקבע ב-1934, בהתבסס על תכולת הזהב של המטבע שלו (35 דולר לאונקיה אחת, שווה ל-1 גרם).

3. יחס שער החליפין של המטבעות וההמרה שלהם החלו להתבצע על בסיס שווי מטבע קבוע, המבוטאים בדולרים. פיחות מעל 10% הותר רק באישור קרן המטבע. נקבע משטר של שערי חליפין קבועים, ושער החליפין בשוק יכול היה לסטות משוויון רק בגבולות צרים. כדי לעמוד בגבולות תנודות המטבע, נדרשו הבנקים המרכזיים לבצע התערבות במטבע חוץ בדולרים.

4. לראשונה בהיסטוריה, הוקמו הארגונים המוניטריים והאשראי הבינלאומיים של IMF ו-IBRD.

בלחץ ארה"ב הוקם תקן הדולר במסגרת שיטת ברטון וודס - מערכת מוניטרית עולמית המבוססת על דומיננטיות הדולר. הדולר, המטבע היחיד שניתן להמרה לזהב, הפך לבסיס של שווי מטבעות, האמצעי השולט בתשלומים בינלאומיים, מטבע ההתערבות ונכסי רזרבה.

74. משבר של המערכת המוניטרית של ברטון וודס

מסוף שנות ה-60. המאה העשרים הגיע המשבר של המערכת המוניטרית של ברטון וודס. העקרונות המבניים שלה, שנקבעו ב-1944, לא תאמו עוד את תנאי הייצור, הסחר העולמי ושינוי מאזן הכוחות בעולם. מהות המשבר של שיטת ברטון וודס נעוצה בסתירה בין האופי הבינלאומי, הגלובלי, של היחסים הכלכליים הבינלאומיים לבין השימוש במטבעות לאומיים הכפופים לפיחות לצורך יישומם.

הגורמים הבאים פעלו כגורמים למשבר של המערכת המוניטרית של ברטון וודס:

1. חוסר יציבות של פיתוח כלכלי. תחילתו של משבר המטבעות ב-1967 חלה במקביל להאטה בצמיחה הכלכלית. המשבר המחזורי העולמי שטף את כלכלת מדינות המערב בשנים 1969-1970, 1974-1975, 1979-1983.

2. לאינפלציה מוגברת הייתה השפעה שלילית על המחירים בעולם ועל התחרותיות של החברות ועודדה העברות ספקולטיביות של כסף "חם". שיעורי אינפלציה שונים במדינות שונות השפיעו על הדינמיקה של שער החליפין, והירידה בכוח הקנייה של הכסף יצרה תנאים ל"עיוותי חליפין".

3. חוסר יציבות מאזני התשלומים. הגירעון הכרוני במאזן של מדינות מסוימות (במיוחד בריטניה, ארה"ב) והעודף של אחרות (גרמניה, יפן) הגבירו את התנודות החדות בשערי החליפין, בהתאמה, למטה ולמעלה.

4. חוסר העקביות של עקרונות שיטת ברטון וודס עם מאזן הכוחות המשתנה על הבמה העולמית. המערכת המוניטרית, המבוססת על שימוש בינלאומי במטבעות לאומיים הכפופים לפיחות - הדולר ובחלקו הלירה שטרלינג, נכנסה לעימות עם הבינאום והגלובליזציה של הכלכלה העולמית.

עקרון הצנטריזם האמריקאי, שעליו התבססה שיטת ברטון וודס, חדל להתאים ליישור הכוחות החדש עם הופעתם של שלושה מרכזים עולמיים: ארה"ב, מערב אירופה ויפן. השימוש של ארצות הברית במעמדו של הדולר כמטבע רזרבה כדי להרחיב את התרחבותו הכלכלית והצבאית-פוליטית הזרה, לייצא אינפלציה ולכסות את הגירעון במאזן התשלומים, הגביר את חילוקי הדעות הבין-מדינתיים וסתר את האינטרסים של המדינות המתפתחות.

75. מערכת המטבעות הג'מייקנית

מבנה המערכת המוניטרית הבינלאומית המודרנית נדון רשמית בוועידת קרן המטבע הבינלאומית בקינגסטון (ג'מייקה) בינואר 1976.

הבסיס למערכת זו הם שערי חליפין צפים ותקן ריבוי מטבעות.

המעבר לשערי חליפין גמישים כלל השגת שלוש מטרות עיקריות:

- השוואת שיעורי האינפלציה במדינות שונות;

- איזון מאזן התשלומים;

- הרחבת הזדמנויות לניהול מדיניות מוניטרית פנימית עצמאית על ידי בנקים מרכזיים בודדים.

המערכת המוניטרית של ג'מייקה מאופיינת במאפיינים העיקריים הבאים:

1. המערכת היא פוליצנטרית, כלומר מבוססת לא על אחד, אלא על כמה מטבעות מפתח.

2. השוויון המוניטרי לזהב בוטל.

3. מטבע שניתן להמרה חופשית, כמו גם SDR ועמדות רזרבות ב-IMF, הפכו לאמצעי העיקרי להתנחלויות בינלאומיות.

4. אין גבולות לתנודות שער החליפין. שער החליפין נוצר בהשפעת היצע וביקוש.

5. בנקים מרכזיים של מדינות אינם נדרשים להתערב בשוקי המט"ח כדי לשמור על שווי קבוע של המטבעות שלהם. עם זאת, הם מבצעים התערבויות במטבע חוץ כדי לייצב את שערי החליפין.

6. המדינה בוחרת בעצמה את משטר שער החליפין (קבוע, צף או מעורב), אך אסור לבטא זאת באמצעות זהב.

7. קרן המטבע הבינלאומית עוקבת אחר מדיניות שער החליפין של מדינות; מדינות החברות ב-IMF צריכות להימנע ממניפולציה של שערי החליפין באופן שימנע התאמה יעילה של מאזן התשלומים שלהן או יזכו ביתרונות חד-צדדיים על פני מדינות אחרות החברות ב-IMF.

זכויות משיכה מיוחדות (SDR) ממלאות תפקיד חשוב במערכת המוניטרית של ג'מייקה. SDR הפכו למדד של ערך בינלאומי, לנכס רזרבה חשוב ואחד האמצעים להסדרים רשמיים בינלאומיים. נכון לעכשיו, כל המדינות החברות ב-IMF משתתפות. יחד עם זאת, SDRs מתפקדים רק ברמה הרשמית, הבין-מדינתית, שבה הם מוכנסים למחזור על ידי בנקים מרכזיים וארגונים בינלאומיים.

76. מדיניות מוניטרית ורגולציה של מטבע חוץ

במערך הרגולציה של כלכלת שוק, מקום חשוב תופסת מדיניות המטבע - מכלול פעילויות שמבצעת המדינה בתחום היחסים המוניטריים הבינלאומיים בהתאם ליעדים הנוכחיים והאסטרטגיים של המדינה.

אחד האמצעים ליישום מדיניות מטבע חוץ הוא רגולציית מט"ח - הסדרת תשלומים בינלאומיים ונוהל ביצוע עסקאות מט"ח; מבוצע ברמה הלאומית, הבין-מדינתית והאזורית. רגולציה ישירה של מטבע חוץ מיושמת באמצעות פעולות חקיקה ופעולות של הרשות המבצעת, בעקיפין - תוך שימוש בשיטות כלכליות, בפרט, כספיות ואשראי להשפעה על התנהגותם של סוכנים כלכליים בשוק.

הגלובליזציה של היחסים הכלכליים תרמה לפיתוח רגולציה של מטבעות בין מדינות. הוא שואף למטרות הבאות: הסדרת העקרונות המבניים של המערכת המוניטרית העולמית, תיאום המדיניות המוניטרית של מדינות בודדות, צעדים משותפים להתגברות על משבר המטבע, הרמוניזציה של המדיניות המוניטרית של המעצמות המובילות ביחס למדינות אחרות. הסדרת המטבעות האזורית מתבצעת במסגרת איגודי אינטגרציה כלכלית, למשל, באיחוד האירופי, בקבוצות אזוריות של מדינות מתפתחות.

המדיניות המוניטרית קובעת את ההכנה, האימוץ והיישום של החלטות בנושא בעיות מטבע חוץ. הסדרת יחסי המטבע כוללת מספר רמות:

- מיזמים פרטיים, בעיקר בנקים ותאגידים לאומיים ובינלאומיים, בעלי משאבי מטבע חוץ עצומים ומעורבים באופן פעיל בעסקאות מטבע חוץ;

- המדינה הלאומית (משרד האוצר, הבנק המרכזי, רשויות לבקרת מטבעות);

- רמה בין-מדינתית.

כיום, מדיניות כלכלית לאומית אוטונומית לחלוטין, לרבות מדיניות מוניטרית, אינה עולה בקנה אחד עם התפתחות התלות ההדדית של מדינות והשתלבותן בכלכלה העולמית.

77. צורות של מדיניות מוניטרית

ישנן שתי צורות עיקריות של מדיניות מוניטרית - מדיניות הנחות ומדיניות מוטו.

מדיניות דיסקונט (חשבונאית) היא שינוי בשיעור ההיוון של הבנק המרכזי, שמטרתו להסדיר את שער החליפין ומאזן התשלומים על ידי השפעה על זרימות ההון הבינלאומיות מחד, ועל הדינמיקה של הלוואות מקומיות, היצע הכסף, המחירים, וביקוש מצטבר, מצד שני.

עם מאזן תשלומים פסיבי בתנאים של תנועה חופשית יחסית של הון, עלייה בשיעור ההיוון יכולה לעורר זרימת הון ממדינות עם ריבית נמוכה יותר ולבלום את יציאת ההון הלאומי. בהורדת השער הרשמי, הבנק המרכזי סומך על יציאת הון לאומי וזר על מנת לצמצם את מאזן התשלומים העודף ולפיחות במטבעו.

מדיניות מוטו היא שיטה להשפיע על שער החליפין של המטבע הלאומי באמצעות רכישה ומכירה של מטבע חוץ על ידי סוכנויות ממשלתיות (מוטו). על מנת להעלות את שער החליפין של המטבע הלאומי, הבנק המרכזי מוכר, וכדי להקטינו, קונה מטבע חוץ בתמורה למטבע לאומי. המדיניות המוניטרית מתבצעת בעיקר בצורת התערבות במטבע חוץ, כלומר התערבות הבנק המרכזי בפעילות בשוק המט"ח על מנת להשפיע על שער החליפין של המטבע הלאומי באמצעות רכישה ומכירה של מט"ח. .

כחלק ממדיניות המוטו, נעשה שימוש גם באמצעים הבאים:

- גיוון יתרות המט"ח - המדיניות של מדינות, בנקים, TNCs, שמטרתה להסדיר את מבנה יתרות המט"ח על ידי הכללת מטבעות שונים בהרכבן על מנת להבטיח התנחלויות בינלאומיות, התערבות במטבע חוץ והגנה מפני הפסדי מט"ח;

- משטר שערי המטבע ושערי החליפין, שהוא מושא לרגולציה לאומית ובין-מדינתית;

- פיחות ושערוך. פיחות הוא ירידה בשער החליפין של המטבע הלאומי ביחס למטבעות זרים או ליחידות מטבע בינלאומיות. הבסיס האובייקטיבי שלו הוא הערכת יתר של שער החליפין הרשמי בהשוואה לשער השוק. שערוך הוא עלייה בשער החליפין של המטבע הלאומי ביחס למטבעות זרים או ליחידות חשבון מטבע בינלאומיות.

78. הסדרת מטבעות המדינה ופיקוח מטבעות

תקנת מטבע המדינה בתחום סחר החוץ מספקת מערכת של אמצעים ותקנות שנקבעו בצו החקיקתי או המנהלי ומטרתם להסדיר את זרימת ההון אל הארץ וממנה.

בקרת מטבע היא מכלול של צעדים המבוצעים על ידי רשויות בקרת המטבע ומטרתם להבטיח עסקאות מט"ח בהתאם למסגרת הרגולטורית הקיימת.

פעולות בקרת המטבע מחולקות ליצוא ויבוא. מטרת בקרת מטבע היצוא היא לשלוט במתן קבלה מלאה ובזמן של רווחי מט"ח יצוא לחשבונות של מפעלים העוסקים בייצוא סחורות.

בקרת מטבע יבוא כרוכה במעקב אחר עמידה של כמות הכספים המועברים עבור סחורות מיובאות עם עלות הסחורה המיובאת בפועל לשטח המכס של המדינה.

בנק אחד ויחיד המשרת עסקאות סחר חוץ יכול לבצע פיקוח על מטבעות הייצוא והייבוא. הדבר קובע את קיומם של קשרי כתבים בין בנקים, שכל אחד מהם משרת את אחד הצדדים לחוזה (יצואן או יבואן).

מרכיב חשוב בפעולות יצוא-יבוא בבנק מסחרי הוא שהן מתבצעות על בסיס רישום דרכוני עסקה. ניסוח חוזי יצוא על ידי מפעלים רוסים מלווה בפתיחת דרכוני עסקה בבנקים מורשים.

אם לא יתקבלו התמורה במזומן עבור המוצרים שנשלחו בהתאם לדרכון העסקה, הלקוח יהיה אחראי לרשויות המס ורשויות רגולטוריות אחרות. לפיכך, האחרון מעוניין לקבל את מלוא התמורה בתוך התקופה הקבועה בחוזה.

בנקים מורשים גם פותחים את הדרכון של עסקת היבוא ועוקבים אחר כניסת הסחורה הרלוונטית לארץ.

79. סוגי בקרת מטבעות

בהתאם לזמן השליטה במטבע מחולקת לראשוני, נוכחי ואחרי.

בקרה ראשונית של הבנק על פעולות יצוא-יבוא מתבצעת בשלב עריכת דרכון עסקה (יצוא וייבוא) על בסיס חוזה המוגש לבנק.

בקרה שוטפת מתבצעת על ידי הבנק על פעולות יצוא-יבוא במהלך ביצוע החוזה. אם שוררות סוגיות משפטיות בתהליך הבקרה המקדימה (ביצוע נכון של החוזה, תנאים מחייבים שהחוזה חייב להכיל וכו'), אזי מתבצעת בקרה שוטפת במהלך הפעולות בפועל במסגרת החוזה (העברה וקבלת כספים, רישום והצגת הצהרת מכס מטען לבנק וכו').

כמה עקרונות ניטור משותפים לחוזי יצוא וייבוא. העיקר הוא בקרה על הגשה בזמן על ידי יצואנים ויבואנים של הצהרות מכס מטענים. אם היצואנים או היבואנים לא עומדים במועדים להגשת עותקים של הצהרות מכס מטענים לבנק, הם צפויים לקנס, אשר נגבה עם הצגת הבנקים שבהם ארגונים אלה הנפיקו דרכוני עסקה.

מרכיב נוסף בפיקוח השוטף על פעולות יצוא-יבוא של הבנק הוא בקרה על הכמות הכוללת של הצהרות מכס המטען שהוגשו. סכום זה לא יעלה על הסכום הנקוב בדרכון העסקה, ולכן בחוזה. חריגה מכמות הסחורה המיובאת על פני החוזה עלולה להתרחש אם, בכמות גדולה מהחוזה, הסחורה מעובדת במגרשים קטנים ובעמדות מכס שונות. המצב בו מיובאים יותר טובין מהמצוין בחוזה מהווה עבירה על החוק.

הנקודה העיקרית בשליטה הנוכחית על חוזי היצוא היא השליטה על קבלת רווחי מט"ח יצוא.

הבקרה שלאחר מכן על פעולות יצוא-יבוא מורכבת בעיקרה מפיקוח על מתן מסמכי בקרת מטבע על ידי יבואנים ויצואנים וכן על תקינות השלמתם.

80. הגבלות מטבע

כאחת מצורות מדיניות מט"ח, נעשה שימוש תקופתי בהגבלות מט"ח - איסור חקיקתי או מנהלי, הגבלה והסדרה של עסקאות של תושבים ותושבי חוץ עם ערכי מטבע ומטבעות אחרים. זהו חלק בלתי נפרד מפיקוח מט"ח, המבטיח עמידה בחקיקת מט"ח על ידי בדיקת עסקאות מט"ח של תושבים ותושבי חוץ.

בהגבלות מטבע, תהליך בקרת המטבע בודק את זמינות הרישיונות וההיתרים, עמידה של התושבים בדרישות מכירת מטבע חוץ בשוק המט"ח הלאומי, תקפות התשלומים במטבע חוץ, איכות החשבונאות והדיווח. על עסקאות מט"ח.

הגבלות מטבע כסוג של מדיניות מוניטרית חותרות אחר המטרות הבאות:

- יישור מאזן התשלומים;

- שמירה על שער החליפין;

- ריכוז ערכי מטבע בידי המדינה לפתרון משימות שוטפות ואסטרטגיות.

הגבלות המטבע הינן מפלות במהותן, שכן הן תורמות לחלוקה מחדש של ערכי המטבע לטובת המדינה והמפעלים הגדולים על חשבון היזמים הקטנים והבינוניים, ומקשות על הגישה למטבע חוץ. לכן, המגזר הלא מונופול מתנגד בדרך כלל להכנסתם.

הגבלות מטבע הן בדרך כלל חלק בלתי נפרד ממדיניות הפרוטקציוניזם והאפליה של שותפי סחר. למניעים פוליטיים יש תפקיד חשוב ביישומם.

כדי להפעיל לחץ על מדינות אחרות, המעצמות המובילות משתמשות במצור מטבעות. מדובר בסנקציה כלכלית בצורה של הגבלות מטבע חד צדדיות של מדינה או קבוצת מדינות אחת ביחס למדינה אחרת, המונעות שימוש בערכי המטבע שלה על מנת לאלץ אותה לעמוד בדרישות מסוימות ומטרתה לערער את הכספים שלה. ומצב כלכלי. המהות של חסימת המטבעות היא הקפאת ערכי המטבע של מדינה זו, המאוחסנים בבנקים זרים, ויישום מגבלות מטבע מפלות.

81. הגבלות חליפין

אמצעי הגבלת מטבע כוללים:

1) הסדרת תשלומים בינלאומיים והעברות הון, החזרת רווחי יצוא, רווחים, תנועה של זהב, שטרות וניירות ערך.

2) איסור רכישה ומכירה חופשית של מטבע חוץ;

3) ריכוז בידי המדינה של מטבע חוץ וערכי מטבע אחרים. ביניהם גם מסמכי תשלום (צ'קים, שטרות חליפין, מכתבי אשראי ועוד), ניירות ערך הנקובים במטבע חוץ, מתכות יקרות.

ישנם העקרונות הבאים של הגבלות מטבע שקובעים את תוכנם:

- ריכוז פעולות המט"ח בבנקים המרכזיים והמורשים;

- רישוי עסקאות מט"ח - דרישת אישור מראש של רשויות בקרת המט"ח לרכישת יבואנים או חייבים של מט"ח;

- חסימה מלאה או חלקית של חשבונות מטבע;

- הגבלת ההמרה של מטבעות.

ישנם גם שני תחומים עיקריים של מגבלות מטבע: פעולות שוטפות של מאזן התשלומים ועסקאות פיננסיות.

עבור פעולות שוטפות של מאזן התשלומים, נהוגות הצורות הבאות של מגבלות מטבע:

- חסימת התמורה של יצואנים זרים ממכירת סחורות במדינה מסוימת, תוך הגבלת יכולתם להיפטר מכספים אלה;

- מכירת חובה של רווחי מט"ח של יצואנים, כולם או חלקם, לבנקים המרכזיים והמורשים שיש להם רישיון מט"ח של הבנק המרכזי;

- מכירה מוגבלת של מט"ח ליבואנים;

- הגבלות על רכישות פורוורד על ידי יבואני מטבע חוץ;

- איסור מכירת סחורות בחו"ל במטבע הלאומי;

- איסור תשלום עבור יבוא סחורות מסוימות במטבע חוץ;

- הסדרת תנאי התשלומים ליצוא ויבוא. לעיתים נשלטים תשלומי מקדמה של יבואנים ליצואנים זרים, נקבעות תקופות מוגבלות ליצואנים להמיר מטבע חוץ למטבע לאומי, כך שכספים אלו לא ישמשו לפעולות ספקולטיביות מול המטבע הלאומי;

- ריבוי שערי חליפין - יחסי שער חליפין מובחנים של מטבעות עבור סוגים שונים של עסקאות, קבוצות סחורות ואזורים.

82. סליקת מטבעות

התערבות המדינה בתחום התשלומים הבינלאומיים באה לידי ביטוי בשימוש תקופתי בסליקות מטבעות - הסכמים בין ממשלות שתי מדינות או יותר על קיזוז חובה הדדי של תביעות והתחייבויות בינלאומיות. סליקת מט"ח שונה מסליקה בין בנקאית מקומית. הסליקה לסליקה פנימית בין בנקים מתבצעת בהתנדבות, ולסליקת מטבע - חובה. אם יש הסכם סליקה בין מדינות, ליצואנים וליבואנים אין זכות להתחמק מסליקה.

הסיבות להכנסת סליקת מטבעות בשנות ה-30. המאה העשרים התאפיינה בחוסר יציבות כלכלית, חוסר איזון במאזן התשלומים של מדינות שונות, חלוקה לא אחידה של יתרות הזהב ומטבע החוץ, ביטול תקן הזהב במחזור הכסף המקומי, אינפלציה, הגבלות מטבע ותחרות מוגברת.

המטרות של סליקת מטבעות שונות בהתאם למצב המוניטרי והכלכלי של המדינה:

- יישור מאזן התשלומים ללא הוצאת יתרות זהב ומטבע חוץ;

- קבלת הלוואה מועדפת מצד שכנגד בעל מאזן תשלומים פעיל;

- תגובה לפעולות מפלות של מדינה אחרת;

- מימון בלתי חוזר על ידי מדינה עם מאזן תשלומים פעיל של מדינה עם מאזן תשלומים פסיבי.

מאפיין אופייני לסליקת מטבעות הוא החלפת מחזור מט"ח בהסדרי מט"ח במטבע הלאומי עם בנקים סולקים, המבצעים את הקיזוז הסופי של תביעות והתחייבויות הדדיות.

סליקה היא סוג הסכם התשלום העיקרי אך לא היחיד. הסכמי תשלום בין מדינות מסדירים נושאים שונים של התנחלויות בינלאומיות, בפרט, הליך השימוש ברווחי מט"ח, מצב מאזן התשלומים והפריטים הבודדים שלו, מתן מטבעות הדדית לתשלומים שוטפים, משטר ההמרה המוגבלת של מטבעות, וכו '

83. צורות סליקת מטבעות

צורות סליקת מטבעות מגוונות וניתן לסווג אותן לפי המאפיינים העיקריים הבאים:

- בהתאם למספר המדינות המשתתפות, מבחינים בסליקות חד-צדדיות, דו-צדדיות, רב-צדדיות ובינלאומיות;

- מבחינת היקף העסקאות קיימת אבחנה בין סליקה מלאה המכסה עד 95% ממחזור התשלומים לבין סליקה חלקית המכסה עסקאות מסוימות;

- לפי שיטת הסדרת יתרת חשבון הסליקה, ישנם:

1) סלילות עם יתרה הניתנת להמרה חופשית;

2) סלילות עם המרה מותנית, למשל, לאחר תקופה מסוימת לאחר היווצרות היתרה;

3) סליקות שאינן ניתנות להמרה, שאת יתרתן לא ניתן להמיר במטבע חוץ והיא מוחזרת בעיקר באמצעות משלוחי סחורות.

מגבלת החוב ביתרת הסליקה תלויה בגודל המחזור והיא קבועה לרוב ברמה של 5-10% מהיקפו וכן בתנודות עונתיות במשלוחי הסחורות (במקרה זה המגבלה גבוהה יותר). . מגבלה זו קובעת את האפשרות לקבל הלוואה מצד שכנגד. סליקת אשראי היא, עקרונית, הדדית, אך בפועל שוררת הלוואות חד-צדדיות של מדינות בעלות מאזן תשלומים חיובי למדינות בעלות מאזן פסיבי של התנחלויות בינלאומיות.

היקפי מחזור המסחר והסליקה כמעט אף פעם לא חופפים. שילובים שונים שלהם אפשריים בהתאם לסוג הסליקה. בסליקה חלקית, מחזור הסחר עולה על היקף הסליקות הסליקה; בסליקה מלאה, ההיפך הוא הנכון, שכן עסקאות מאזן תשלומים שוטפות ופיננסיות, לרבות עסקאות בניירות ערך, עוברות סליקה.

לסליקות מטבעות יש השפעה כפולה על סחר החוץ. מצד אחד, הם מקלים על ההשפעות השליליות של מגבלות מט"ח, ומאפשרים ליצואנים להשתמש ברווחי מט"ח. מאידך, במקרה זה יש צורך להסדיר את מחזור סחר החוץ עם כל מדינה בנפרד, וניתן להשתמש ברווחי מט"ח רק במדינה עמה נכרת הסכם סליקה. לכן, עבור יצואנים, סליקת מטבעות אינה משתלמת, שכן במקום התמורה במטבע להמרה, הם מקבלים את המטבע הלאומי.

84. פינוי התנחלויות בתוך איגודים כלכליים

ההסדרים ההדדיים של מדינות המשתתפות באיגודים מוניטריים וכלכליים מוסדרים על ידי הסכמים על סליקה, תשלומים או איחוד מטבעות. כיום בריתות כאלה אופייניות בעיקר למדינות עם כלכלות במעבר ולמדינות מתפתחות.

הסכם הסליקה מסדיר את הפעולות המשותפות של המדינות החברות על בסיס קיזוז תביעות הדדי, מה שמקל על הסדרים בינלאומיים וחוסך יתרות מטבע חוץ רשמיות. השימוש בסליקה מרמז על מאזן תשלומים ותקבולים יחסי במאזן התשלומים של כל מדינה.

עם זאת, אם צצות הזדמנויות ייצוא נוספות, מדינות נתקלות בקשיים ביישום אותן, שכן היצוא מוגבל על ידי יבוא של משתתפי סולקת מטבעות.

איגוד התשלומים מפצה במידה מסוימת על חסרון זה של סליקת המטבע, שכן יתרת העסקאות המתבצעות במסגרתו מכוסה בהלוואות בנקאיות הדדיות או באמצעות קרן מיוחדת שנוצרה מתרומת המדינות המשתתפות. מטרת איחוד התשלומים של מדינות מתפתחות היא להבטיח את ההמרה ההדדית של המטבעות שלהן והלוואות הדדיות לכיסוי הגירעון במאזן התשלומים. פעולות איגוד התשלומים מתבצעות בדרך כלל באמצעות בנק מורשה או קרן שהוקמה במיוחד.

בניגוד לאיגוד הסליקה והתשלומים, האיחוד המוניטרי של מדינות מתפתחות כרוך בשיתוף פעולה מוניטרי הדוק יותר, כולל יצירת בנק מרכזי בין-מדינתי להסדרת המחזור המוניטרי וההסדרים הבינלאומיים. על מנת לשמור על שער החליפין של המטבעות הלאומיים להסדרים הדדיים, נוצרת קרן משותפת של מטבעות חוץ על ידי שילוב חלק מיתרות המט"ח הרשמיות של המדינות המשתתפות.

איגודי סליקה ותשלומים מפחיתים את התלות של מדינות מתפתחות בהון זר, עוזרים להן להתגבר באופן קולקטיבי על קשיי הפיתוח, ובחלקן לפתור בעיות מוניטריות וכלכליות.

85. מאזן תשלומים

מאזן התשלומים הוא הביטוי הערכי של כל מכלול היחסים הכלכליים הבינלאומיים של המדינה בצורה של יחס של אינדיקטורים ליצוא ויבוא של סחורות, שירותים, הון. מאזן הפעילות הבינלאומית מהווה ביטוי עלות כמותי ואיכותי להיקף, מבנה ואופי הפעילות הכלכלית הזרה של המדינה, השתתפותה בכלכלה העולמית. בפועל נהוג להשתמש במונח "מאזן תשלומים", ומדדי תזרימי המט"ח לכל הפעולות מכונים תשלומים ותקבולים.

יתרות תשלומים שפורסמו מכסות לא רק תשלומים ותקבולים שבוצעו בפועל או כפופים לביצוע מיידי בתאריך מסוים, אלא גם אינדיקטורים לתביעות והתחייבויות בינלאומיות. פרקטיקה זו מוסברת בכך שרוב העסקאות, לרבות פעולות המסחר, מבוצעות על בסיס אשראי.

בנוסף למאזן התשלומים, המכיל מידע על תנועת תזרימי ערך בין מדינות, נערכת מאזן של נכסים והתחייבויות בינלאומיים של המדינה, המשקף את מצבה הפיננסי הבינלאומי בקטגוריות מניות. זה מראה באיזה שלב של השתלבות בכלכלה העולמית נמצאת המדינה. הוא משקף את היחס בין שווי ההלוואות שקיבלה וניתנה על ידי המדינה, השקעות ונכסים פיננסיים אחרים. אינדיקטורים של המצב הפיננסי הבינלאומי ומאזן התשלומים קשורים זה בזה.

לפי התוכן הכלכלי מבחינים במאזן התשלומים למועד מסוים ולתקופה מסוימת. לא ניתן לקבוע את מאזן התשלומים למועד מסוים בצורה של אינדיקטורים סטטיסטיים; הוא קיים כיחס יומי של תשלומים וקבלות. מאזן התשלומים לתקופה מסוימת (חודש, רבעון, שנה) נערך על בסיס אינדיקטורים סטטיסטיים של עסקאות כלכליות זרות שבוצעו בתקופה זו ומאפשר לנתח שינויים ביחסים הכלכליים הבינלאומיים של המדינה, היקף ואופיו. השתתפות בכלכלה העולמית.

86. שיווי משקל מאזן התשלומים, מבנה מאזן התשלומים

אינדיקטורים של מאזן תשלומים לתקופה מסוימת קשורים לאינדיקטורים מצרפים של התפתחות כלכלית (תוצר מקומי גולמי, הכנסה לאומית וכו') וכפופים לרגולציה של המדינה. מצב מאזן התשלומים לתקופה מסוימת קשור קשר הדוק למצב המטבע הלאומי בטווח הארוך, למידת יציבותו או לאופי השינויים בשער החליפין.

מנקודת מבט חשבונאית, מאזן התשלומים תמיד בשיווי משקל. אבל בסעיפים העיקריים שלו, יש או עודף אם התקבולים עולים על התשלומים, או איזון פסיבי אם התשלומים עולים על התקבולים. לפיכך, לשיטות עריכת מאזן התשלומים ולמדידת מאזן התשלומים תפקיד חשוב בניתוח נכון של אינדיקטורים המאפיינים את הפעילות הכלכלית הזרה של המדינה.

האינדיקטורים של מאזן התשלומים בנתונים סטטיסטיים ניתנים פעמים רבות מבלי להסביר את תוכנם הכלכלי, למרות העובדה כי אינדיקטורים אלו בשנים בודדות עשויים להיות שונים מהותית בתוכנם הכלכלי ואין זה נכון להשוות ביניהם בערכם המוחלט.

המונח "מאזן" משמש ביחסי תשלומים בינלאומיים כדי לבטא מספר מושגים, לרבות חשבון מאזן, יתרת חשבון או יתרה, מצב חשבון, מאזן מאזן וכו'. לכן, מאזן התשלומים אינו רק חשבון של עסקאות בינלאומיות של מדינה, ששני הצדדים שלהן מאזנים זה את זה, אך גם מצב מסוים של פעולות אלו, כולל המאפיינים האיכותיים והמבניים של מרכיביה העיקריים.

מבנה מאזן התשלומים מורכב מהסעיפים העיקריים הבאים:

- מאזן סחר, כלומר היחס בין יצוא ויבוא סחורות;

- יתרת שירותים ותשלומים לא מסחריים;

- יתרת העסקאות השוטפות, לרבות תנועת סחורות, שירותים והעברות חד-צדדיות;

- יתרת תנועת הון ואשראי;

- עסקאות עם יתרות מטבע חוץ רשמיות.

87. מאזן מסחר ומאזן שירותים

מבחינה היסטורית, סחר חוץ הוא הצורה המקורית של יחסים כלכליים בינלאומיים, המקשרים כלכלות לאומיות לכלכלה עולמית אחת. הודות לסחר החוץ נוצרת חלוקת עבודה בינלאומית אשר מעמיקה ומשתפרת עם התפתחות סחר החוץ ועסקאות כלכליות בינלאומיות אחרות. היחס בין ערך היצוא והיבוא של סחורות מהווה את מאזן הסחר.

המשמעות הכלכלית של גירעון או עודף סחר ביחס למדינה מסוימת תלויה במעמדה בכלכלה העולמית, באופי יחסיה עם מדינות אחרות ובמדיניות הכלכלית הכללית. עבור מדינות בפיגור מאחורי המנהיגים במונחים של פיתוח כלכלי, מאזן סחר פעיל הכרחי כמקור לכספי מט"ח למילוי התחייבויותיהן הבינלאומיות.

מאזן השירותים כולל תשלומים וקבלות עבור תחבורה, ביטוח, תקשורת אלקטרונית, טלגרף, טלפון, דואר וסוגים אחרים של תקשורת, תיירות בינלאומית, חילופי ניסיון מדעי, טכני ותעשייתי, שירותי מומחים, תחזוקת דיפלומטיה, מסחר ועוד. שליחות בחו"ל, העברת מידע, חילופי תרבות ומדעיים, עמלות שונות, פרסום, ירידים וכו'. שירותים הם מגזר מתפתח דינמית של יחסים כלכליים בעולם, תפקידו והשפעתו על היקף ומבנה התשלומים והתקבולים גדלים כל הזמן. .

לפי הכללים שאומצו בסטטיסטיקה העולמית, סעיף "שירותים" כולל תשלומים ותקבולי הכנסה על השקעות וריבית על הלוואות בינלאומיות, אם כי מבחינת התוכן הכלכלי הם קרובים יותר לתנועת הון.

מאזן התשלומים מייחד גם סעיפים למתן סיוע צבאי למדינות זרות, הוצאות צבאיות בחו"ל והעברות חד-צדדיות ממדינה אחת לאחרת (בעיקר באמצעות סיוע כלכלי ותרומות לארגונים בינלאומיים). סעיפים אלו צמודים גם ליתרת השירותים.

88. מאזן תשלומים, מאזן תנועת הון והלוואות

עסקאות שירותים, תנועות הכנסה מהשקעות, עסקאות צבאיות והעברות חד-כיווניות נקראות עסקאות "בלתי נראות", שכן הן אינן נוגעות ליצוא ויבוא של סחורות, כלומר לערכים מוחשיים. מאזן התשלומים השוטף כולל את היתרה המסחרית ועסקאות "בלתי נראות". חלק מתודולוגיות מאזן התשלומים מייחדות העברות ממשלתיות חד-צדדיות כסעיף נפרד ואינן כוללות אותו ביתרת החשבון השוטף. עסקאות אלו החלו להיקרא שוטפות על מנת להפריד את הסחר העולמי בסחורות ושירותים מהתנועה הבינלאומית של משאבים פיננסיים בצורה של הון והלוואות.

יתרת תנועת ההון וההלוואות מבטאת את היחס בין היצוא והיבוא של הון ציבורי ופרטי, שניתן וקיבלו אשראי בינלאומיים. על פי התוכן הכלכלי, פעולות אלו מתחלקות לשתי קטגוריות: תנועה בינלאומית של הון יזמי והלוואה.

הון יזמי כולל השקעות זרות ישירות (רכישה והקמה של מפעלים בחו"ל) והשקעות תיקים (רכישת ניירות ערך של חברות זרות). השקעה ישירה היא צורת הייצוא החשובה ביותר של הון לטווח ארוך ויש לה השפעה רבה על מאזן התשלומים. הם לא יוצרים חוב כי הם מתכוונים לרכישת נכס. כתוצאה מהשקעות אלו מתפתח ייצור בינלאומי המשלב כלכלות לאומיות בכלכלה העולמית ברמה גבוהה יותר.

התנועה הבינלאומית של הון הלוואות מסווגת על בסיס דחיפות:

1. פעילות לטווח ארוך ובינוני כוללת הלוואות ואשראי ציבוריים ופרטיים שניתנו לתקופה של יותר משנה.

2. פעולות לטווח קצר כוללות הלוואות בינלאומיות עד שנה, חשבונות עו"ש של בנקים לאומיים בבנקים זרים (נכסים), תנועת הון כספי בין בנקים.

89. גורמים המשפיעים על מאזן התשלומים

מאזן התשלומים נותן מושג על השתתפותה של המדינה בכלכלה העולמית, היקף, מבנה ואופי היחסים הכלכליים הזרים שלה. מאזן התשלומים משקף:

- חוסר פרופורציות מבניות של הכלכלה, הקובעים את ההזדמנויות השונות ליצוא ואת הצורך ביבוא סחורות, הון ושירותים;

- שינויים ביחס בין רגולציית השוק והמדינה של המשק;

- גורמי שוק (מידת התחרות הבינלאומית, אינפלציה, שינויים בשער החליפין וכו').

מספר גורמים משפיעים על מצב מאזן התשלומים:

1. התפתחות כלכלית ופוליטית לא אחידה של מדינות, תחרות בינלאומית. התפתחות הסעיפים העיקריים במאזן התשלומים משקפת שינויים במאזן הכוחות של מדינות שונות בכלכלה העולמית.

2. תנודות מחזוריות במשק. תנודות, עליות ומורדות בפעילות הכלכלית בארץ מתבטאים במאזן התשלומים, שכן פעילותה הכלכלית בחו"ל תלויה במצב המשק המקומי.

3. צמיחת ההוצאות הממשלתיות הזרות, החותרות למגוון יעדים כלכליים ופוליטיים.

4. מיליטריזציה של הכלכלה והוצאות צבאיות. ההשפעה העקיפה של ההוצאה הצבאית על מאזן התשלומים נקבעת על פי השפעתן על תנאי הייצור, הצמיחה הכלכלית ומידת משיכת המשאבים ממגזרים אזרחיים שיכולים לשמש להשקעות, בפרט בענפי היצוא.

5. חיזוק התלות הפיננסית הבינלאומית, אשר בתורה מגדילה את סיכוני המטבע והאשראי.

6. שינויים בסחר הבינלאומי.

7. השפעה שלילית של האינפלציה על מאזן התשלומים. זה קורה אם עליית המחירים מפחיתה את התחרותיות של סחורות לאומיות, מקשה על יצוא שלהן, מעודדת יבוא סחורות ותורמת ל"בריחת" ההון לחו"ל.

8. נסיבות חריגות - כשל יבול, אסונות טבע, אסונות וכדומה - משפיעות לרעה על מאזן התשלומים.

90. תקנת מאזן תשלומים

מאזן התשלומים הוא אחד ממטרות הרגולציה של המדינה. זה נובע מכמה סיבות.

ראשית, קיים חוסר איזון מובנה במאזן התשלומים, המתבטא בגירעונות ארוכי טווח וגדולים בחלק מהמדינות ובעודפים מופרזים -

אחרים. חוסר היציבות של מאזן התשלומים הבינלאומי משפיע על הדינמיקה של שער החליפין, נדידת ההון, מצב הכלכלה.

שנית, לאחר ביטול תקן הזהב בשנות ה-30. מאז המאה ה-XNUMX, המנגנון הספונטני להשוואת מאזן התשלומים באמצעות ויסות מחירים פועל כיום בצורה חלשה ביותר. לפיכך, יישור מאזן התשלומים מחייב צעדים ממשלתיים ממוקדים.

שלישית, בהקשר של הגלובליזציה של היחסים הכלכליים, עלתה חשיבותו של מאזן התשלומים במערכת הסדרת המדינה של המשק. משימת הסדרתו נכללת במעגל המשימות העיקריות של המדיניות הכלכלית של המדינה, לצד הבטחת קצב הצמיחה הכלכלית, בלימת האינפלציה והאבטלה.

הבסיס המהותי להסדרת מאזן התשלומים הוא:

- יתרות זהב ומטבע חוץ רשמיות;

- הכנסה לאומית מחולקת מחדש באמצעות תקציב המדינה;

- השתתפות ישירה של המדינה ביחסים כלכליים בינלאומיים כיצואן הון, נושה, ערב, לווה;

- הסדרת פעולות כלכליות זרות בעזרת תקנות וגופי בקרה ממלכתיים.

הסדרת מאזן התשלומים הממלכתית היא מערכת כלכלית, לרבות אמצעים מטבע חוץ, פיננסיים, כספיים ואשראי של המדינה, שמטרתן היווצרות הסעיפים העיקריים של מאזן התשלומים, וכן לכסות את היתרה השוטפת. קיימות שיטות מסוימות להסדרת מאזן התשלומים, שמטרתן להמריץ או להגביל פעולות כלכליות זרות, בהתאם למצב המוניטרי והכלכלי ולמצב ההתנחלויות הבינלאומיות במדינה.

91. התאמת הגירעון במאזן התשלומים

מדינות עם גירעון במאזן תשלומים נוקטות בדרך כלל את האמצעים הבאים כדי לעורר יצוא, לבלום את יבוא הסחורות, למשוך הון זר ולהגביל את יצוא ההון.

1. מדיניות דפלציונית. מדיניות כזו שמטרתה צמצום הביקוש המקומי כוללת הגבלת הוצאות תקציביות בעיקר למטרות אזרחיות, הקפאת מחירים ושכר. אחד הכלים החשובים שלה הם צעדים פיננסיים ומוניטאריים: צמצום הגירעון התקציבי, שינוי שיעור ההיוון של הבנק המרכזי, מגבלות אשראי, הגבלת גידול היצע הכסף.

2. פיחות. פיחות המטבע הלאומי נועד להמריץ את היצוא ולבלום את יבוא הסחורות. עם זאת, תפקיד הפיחות בהסדרת מאזן התשלומים תלוי בתנאים הספציפיים לביצועו ובמדיניות הכלכלית והפיננסית הכללית הנלווית אליו. פיחות ממריץ את יצוא הסחורות רק אם יש פוטנציאל יצוא של סחורות ושירותים תחרותיים ומצב נוח בשוק העולמי. העלאת עלות היבוא, פיחות יכול להוביל לעלייה בעלויות הייצור של סחורות מקומיות, לעליית מחירים בארץ ולאובדן שלאחר מכן של היתרונות התחרותיים שהושגו בעזרתה בשווקים זרים.

3. הגבלות מטבע. חסימת רווחי מט"ח של יצואנים, רישוי מכירת מט"ח ליבואנים, ריכוז עסקאות מט"ח בבנקים מורשים מכוונים לביטול הגירעון במאזן התשלומים על ידי הגבלת יצוא ההון והנעת זרימתו, וריסון יבוא סחורות.

4. מדיניות פיננסית ומוניטרית. לצמצם את הגירעון במאזן התשלומים, סובסידיות תקציביות ליצואנים, העלאות פרוטקציוניסטיות במסי היבוא, ביטול מסים על ריבית המשולמת למחזיקים זרים בניירות ערך לצורך הזרמת הון למדינה, מדיניות מוניטרית, בעיקר מדיניות חשבונאית והיצע הכסף. מיקוד, משמשים.

5. מדדים מיוחדים להשפעת המדינה על מאזן התשלומים במהלך היווצרות הסעיפים העיקריים שלו.

92. תקנת מאזן מסחרי

אובייקט חשוב של רגולציה הוא מאזן המסחר. בתנאים מודרניים, הרגולציה של המדינה מכסה לא רק את תחום המחזור, אלא גם את הייצור של מוצרי יצוא. גירוי היצוא בשלב מכירת הסחורה מתבצע על ידי השפעה על המחירים (מתן הטבות מס ואשראי ליצואנים, שינוי שער החליפין וכו').

כדי ליצור אינטרס ארוך טווח של היצואנים בייצוא סחורות ובפיתוח שווקים זרים, המדינה מעניקה הלוואות ייצוא ממוקדות, מבטחת אותם מפני סיכונים כלכליים ופוליטיים, מציגה משטר מועדף לפיחות בהון קבוע ומספקת להם. הטבות כספיות ואשראי אחרות בתמורה להתחייבות לבצע תוכנית ייצוא מסוימת.

בהקשר של התחרות המוגברת בשווקי הסחורות העולמיים, מוקדשת תשומת לב מיוחדת להסדרת ייצור היצוא על ידי העמקת ההתמחות התוך-תעשייתית ושיתוף פעולה בין חברות לאומיות עם חברות זרות. על מנת להעמיק את ההתמחות הבינלאומית, המדינה ממריצה את פעילות היצוא של חברות קטנות ובינוניות. ננקטים צעדים להגדלת תפקיד היצוא החקלאי, וכן מעודדים את הרחבת מכירת המכונות והציוד.

המדינה מכוונת מפעלים באופן אינטנסיבי לשווקים זרים, מייצרת עבורם יתרונות ומעבירה משאבים לייצור יצוא מתעשיות המייצרות מוצרים לשוק המקומי. רגולציה ממלכתית על היצוא חלה על כל שלבי תנועת הסחורות - מלימוד השוק הזר ועד שירות לאחר המכירה בחו"ל.

שיטות קידום הייצוא מיושמות בצורה מקיפה יותר ויותר. הם כוללים צורות תמיכה במטבע, אשראי, פיננסי, ארגוני של יצואנים, כולל פרסום, תמיכה במידע והדרכה. עם מאזן תשלומים פסיבי, היבוא מוסדר על ידי הקטנתו ופיתוח הייצור הלאומי של סחורות על מנת להחליף את היבוא.

93. הגירה ויצוא הון

יצוא הון הוא תנועת הון לחו"ל על מנת להשיג רווח נוסף באמצעות שימוש במשאבי ייצור, חומר ועבודה מקומיים. הכלכלה העולמית המודרנית והיחסים הכלכליים הבינלאומיים מאופיינים ביצוא מוגבר והגירת הון.

תהליך הגברת יצוא ההון נקבע כיום על ידי הגורמים הבאים:

- התפתחות השוק העולמי והשתתפות של מספר הולך וגדל של מדינות בו;

- ריכוז וריכוז נוסף של ההון בכלכלות לאומיות;

- צבירת יתר של הון בשוקי ההון הלאומיים של מדינות מתועשות;

- האינטרס של מדינות בודדות בהזרמת הון זר עקב היעדר משאבים פיננסיים מקומיים.

הצורה העיקרית של ייצוא הון היא ייצוא הון, המתבצע בצורה של השקעות בתעשייה, מסחר ותחבורה. יחד עם זאת, מבחינים בין השקעות ישירות (השקעות) המעניקות זכות שליטה במפעל ובין השקעות בתיק המעניקות רק השתתפות בפעילות המיזם, ולא שליטה. צורת ההכנסה יכולה להיות רווח מפעילות המיזם או רווח בצורה של דיבידנדים.

הצורה השנייה של ייצוא הון היא ייצוא הון הלוואות, השונה במונחים (לטווח קצר, לטווח ארוך), בצורה (מסחרית, בנקאית), אופי הבטחונות (מובטחים, לא מובטחים) ובנושא.

ייצוא הון הלוואות יכול להתבצע בצורה של הלוואות בינלאומיות לתקופות שונות הניתנות הן על ידי המגזר הפרטי והן על ידי מדינות, וכן בצורה של השקעות בניירות ערך (מניות ואג"ח). הלוואה בינלאומית לטווח קצר פועלת בצורה של הלוואה מסחרית, בנקאית, וכן חשבונות עו"ש בבנקים זרים.

יצואניות ההון העיקריות הן מדינות מתועשות, והיבואנים העיקריים הם מדינות מתפתחות ומדינות עם כלכלות במעבר.

94. הקשר בין ייצור בינלאומי ליצוא הון

ייצור בינלאומי מתייחס לייצור של סחורות ושירותים בהשתתפות הון יזמי זר בצורה של השקעות ישירות ותיק. השקעות ישירות כוללות השקעות בחברות בהיקף של לפחות 10% מהון המניות, המעניקות זכות לגופים כלכליים של מדינות אחרות להפעיל השפעה משמעותית על הקמת הדירקטוריון וניהול פעילות הייצור של החברה. . השקעות זרות בניירות ערך שאינן מעניקות זכות שליטה מסווגות כהשקעות תיקים.

הייצור הבינלאומי נקבע על פי מספר אינדיקטורים, לרבות היקף ההשקעות הזרות הישירות המצטברות (FDI), הדינמיקה והערכים היחסיים שלהן.

הייצוא של IPK גדל בחדות בשנות ה-80-90. המאה העשרים. הזדמנויות להגדלת ההשקעה כלפי חוץ נוצרו על ידי הפתיחות המוגברת של השווקים הלאומיים. ההתקדמות הטכנולוגית בתחום התחבורה והתקשורת, כמו גם בהפצת המידע, תורמת לחיזוק הפעילות הבינלאומית של חברות. זה הרחיב את היקף הייצור הבינלאומי על ידי חברות בינוניות. כתוצאה מכך, היקף ה-IPC, כמו גם מספר החברות הטרנס-לאומיות, גדל באופן משמעותי.

היצואנים העיקריים של הון יצרני הם TNCs ממדינות מפותחות. רק חמש מדינות - ארה"ב, יפן, בריטניה, גרמניה, צרפת - מהוות 60-70% מהיצוא של השקעות זרות ישירות.

הון מיוצא לא רק ממדינות מפותחות מובילות, הוא גם מיוצא מהמדינות המפותחות ביותר מבחינה כלכלית באסיה ובאמריקה הלטינית (ברזיל, הודו, מקסיקו). החברות הגדולות במדינות אלו מייצאות הון על מנת להרחיב את היקף פעילותן, להשתמש במשאבי עבודה או בהישגים מדעיים וטכנולוגיים של המדינות המארחות. מאז אמצע שנות ה-70. הון מיוצא בהיקפים גדולים ממדינות המזרח הקרוב והמזרח התיכון - יצואניות נפט גדולות.

95. השפעת ה-IPC על תפקוד המערכת הכלכלית העולמית

התנועה של השקעות זרות ישירות (FDI) והייצור הבינלאומי המבוסס עליהם הם הבסיס לבינאום של כל מחזור ההון בתוך הכלכלה העולמית.

ייצור בינלאומי מעלה את רמת הסוציאליזציה הבינלאומית של העבודה בהיבטים חומריים, טכניים, כלכליים ומשפטיים. לפיכך, ייצור בינלאומי הוא מערכת שמחזקת קשרים פנימיים בכלכלה העולמית. אסטרטגיית הרווח של חברות רב לאומיות מבוססת על שימוש בהבדלים במערכות לאומיות של רגולציה כלכלית. על מנת לצמצם את הנזק, מדינות שואפות להחליק את ההבדלים בתחומי המס הלאומיים, המכס, האשראי ושאר התחומים, ככל שניתן, מה שמרחיב את הבסיס לאינטראקציה בין מדינות מייצאות הון ומיובאות הון.

תנועת ההון היזמי ופיתוח הייצור הבינלאומי יוצרים אסימטריה בכוח הכלכלי וההשפעה של מדינות ואזורים בודדים. העברת הייצור לחו"ל מביאה לכך שחלקיהם של אזורים בודדים במיקום הייצור העולמי ובשליטה עליו אינם חופפים. החברות של המדינות המפותחות המובילות שולטות ביותר מתקני ייצור מאלה הנמצאים בשטחן הלאומי.

לכן, מאזן הכוחות בפועל בין מדינות מפותחות למתפתחות רחוק מלהתאים לגודל התמ"ג והייצור התעשייתי. אלה האחרונים אינם משקפים את העובדה שהתמ"ג כולל מוצרים שאמנם נוצרו במדינות אלה, אך למעשה שייכים למדינות אחרות.

התחשבנות בהיקף הייצור הזר מציגה התאמות ניכרות לרעיונות לגבי מיקומן האמיתי של מדינות בכלכלה העולמית המודרנית. מדינות מובילות במונחים של כוח כלכלי יכולות להבטיח את קיימות הפיתוח שלהן על חשבון שותפים חלשים יותר מבחינה כלכלית

96. מימון בינלאומי

מימון בינלאומי הוא קשר כלכלי הנובע על בסיס מתן וקבלת הון הדרוש לשכפול רווחים, היוצרים מערכת של עסקאות עם נכסים זרים והתנחלויות עליהם, שבה משתתפים תושבי מספר מדינות.

מבנה המימון הבינלאומי נחשב על ידי גופי שוק (מוסדות או מוסדות) ומכשירי שוק. תחת המכשירים, או הסחורות של שוקי ההון הבינלאומיים, מובנת כל דרישה פיננסית, המיועדת במטבע חוץ (מטבע, אגרות חוב, מניות, שטרי חליפין וכו').

חלק מהמכשירים הם ניירות ערך המאשרים קשרי הלוואות. החלק השני הוא כותרות בעלות, המאשרות את השתתפותו של הבעלים בבעלות על המיזם (בעיקר מניות). החלק השלישי של המכשירים הוא נגזר של השניים הראשונים ומבטח עסקאות אלו. מדובר בנגזרים שהבסיס הכלכלי שלהם הוא מניות, אגרות חוב, ולא הון ריאלי.

מכשירי שוק מייצגים צורות מסוימות של תנועת הון. צורות זרימת ההון העיקריות הן הון הלוואות (אג"ח בינלאומיות, הלוואות בנקאיות וכו'), הון יזמי (תיק והשקעות ישירות - מניות), וכן סיוע כלכלי.

עיקר המשאבים הפיננסיים פועלים בצורה של הון הלוואה, שהוא הון במזומן וסחורות, המוצג על בסיס דחיפות, פירעון ותשלום. במבנה הון ההלוואה, את המקום המוביל תופסות הלוואות אגודות.

ישנה גם חלוקת ההון לפי צורות הבעלות – הון פרטי וממלכתי. הסיוע הכלכלי תופס מקום מוביל בתנועת הון המדינה.

עד אמצע שנות ה-70. עסקאות פיננסיות מהמאה העשרים היו קשורות קשר הדוק עם התפתחות הייצור וסחר החוץ. נכון לעכשיו, הם מתפתחים במידה רבה מעצמם, קשורים באופן רופף לכלכלה החומרית.

97. מרכזים למימון בינלאומי

מילוי הפונקציה הבינלאומית של חלוקה מחדש ותנועת הון אופיינית יותר למדינות וטריטוריות שבהן נוצרו משטרים מועדפים להסדרת הפעילות הפיננסית של תושבי חוץ כדי למשוך הון מבנקים וחברות זרות.

מוסדות אשראי המתמחים בעסקאות עם ישויות משפטיות זר ויחידים מבצעים אותן על בסיס חשבונות מיוחדים (חיצוניים), המופרדים מחשבונות תושבי השוק המקומי ומעניקים לבעלי חשבונות אלו הנחות מס, פטור מפיקוח על מטבעות ו יתרונות אחרים.

כך, שוק ההון המקומי מבודד מהחיצוני - הבינלאומי, ומוסדות האשראי הממוקמים בשטח המדינה ועוסקים בפעילות בינלאומית אינם חלק בלתי נפרד מכלכלתו. בעת השהות בשטח הקולט הם מבצעים עסקאות חיצוניות לו עם תושבי חוץ, ובמקרים מסוימים - עם תושבים, אם זה מותר על פי כללי בקרת החליפין. לכן, מרכזי מימון בינלאומיים אלה נקראים offshore, כלומר אקסטריטוריאליים.

עד אמצע המאה ה-XNUMX, מערכת בנקאית לאומית מפותחת, בורסה גדולה ויחידה מוניטרית יציבה היו הכרחיים להופעתו של מרכז פיננסי בינלאומי. בעשורים האחרונים, לרוב די בחקיקה פיננסית גמישה, הזכות לפתוח סניפים וסניפי בנקאות זרים, היעדר מס הכנסה או אופיו המועדף, פישוט הליך ביצוע פעולות חליפין ובנקאות ועוד. יחד עם מרכזים אקסטריטוריאליים מסורתיים כמו ניו יורק, לונדון, טוקיו, פריז, ציריך, סינגפור, הונג קונג, בחריין, קפריסין, פנמה ואחרים ממלאים תפקיד חשוב בשווקים הפיננסיים הבינלאומיים.

למרות הופעתם של מרכזי מימון בינלאומיים חדשים, ניו יורק, לונדון וטוקיו מחזיקות בעמדה המובילה. יחד עם זאת, ארצות הברית היא מרכז הפעילות הפיננסית העולמית וקובעת במידה רבה את הדינמיקה והמבנה של עסקאות פיננסיות בינלאומיות.

98. מאפייני שוק ההון הבינלאומי

שוק ההון הבינלאומי המודרני התגבש בתחילת שנות ה-60. המאה העשרים. לפי דחיפות הכספים המגויסים, הוא מתחלק לשוק ההון לטווח קצר, או שוק הכסף, ולשוקי ההון לטווח בינוני וארוך, המרכיבים את שוק ההון.

שוקי הכסף הבינלאומיים כוללים עסקאות פיקדונות והלוואות מיום אחד עד שנה. הלוואות לטווח בינוני מכסות תקופה של עד חמש עד שבע שנים. ההבדלים בין הלוואות לטווח קצר לטווח בינוני הולכים ומאבדים ממשמעותם, שכן בפועל הלוואות לטווח קצר מומרות להלוואות לטווח בינוני וארוך.

שוק ההלוואות לטווח קצר הוא המגזר הצומח ביותר במערכת הפיננסית העולמית. עסקאות בינלאומיות כרוכות בדרך כלל בעסקאות מט"ח של לפחות אחד מהצדדים המעורבים בעסקה. פעולות במטבע חוץ מהוות את שוק המט"ח, ולכן שוק הכסף פועל בקשר הדוק עם שוקי המט"ח.

עסקאות מטבע רבות הן פיננסיות בלבד, ספקולטיביות במהותן. הדבר מתאפשר הן על ידי מערכת הניהול הממלכתי של שער החליפין, המקובלת במדינות רבות בעולם, והן הנוהג של מסחר מרווח (בטחונות) בשוקי המט"ח, כאשר אין צורך להפקיד כסף בסכום של הערך המלא של החוזה לעריכת עסקה.

בנוסף לשוקי הכסף והמט"ח קיים גם שוק מניות, השונה בכך שהוא מושך כספים באמצעות הנפקת ניירות ערך מסוגים ומשכי זמן שונים. הוא מחולק לשווקים לאג"ח, מניות, שטרות מסחריים וניירות ערך אחרים. הם שייכים לשוק הראשוני. תפקיד חשוב בהרכבו ממלא פלח האג"ח הבינלאומיות. כמקור להון לטווח בינוני וארוך, הוא עולה פי כמה על היקף העסקאות עם מניות.

פותח השוק המשני, שבו מקום חשוב תופס שוק הנגזרים הפיננסיים, או מכשירי המסחר בסיכון פיננסי. המחירים של מכשירים אלו צמודים לנכס פיננסי או ריאלי אחר.

99. יחסי אשראי בינלאומיים

בתחום היחסים הכלכליים הבינלאומיים נוצרים יחסי אשראי במקרים הבאים:

- בקשר להלוואות לסחר חוץ;

- כתוצאה מתנועת הון הלוואות בתוך השוק העולמי;

- בקשר להתנחלויות בינלאומיות.

זיכוי סחר חוץ כולל זיכוי יצוא ויבוא. המשמעות של ההלוואות נעוצה בהאצת מחזור ההון בין היצואן ליבואן, כלומר הפיכתו מצורת סחורה לצורה כספית.

תהליך ההלוואות מתבצע על בסיס הלוואות מסחריות ובנקיות. אחד ממגוון יחסי האשראי הוא הלוואה בינלאומית, המחולקת לפרטי, ציבורי ופרטי-ציבורי.

הספקים העיקריים של הון הלוואות כיום הם בנקים מסחריים ובנקים להשקעות. הגידול בהיקף הפעילות של חברות חוצות-לאומיות מחייב את שירותי ההלוואות וההשקעות המתמידים שלהן, שאת חלקם העיקרי השתלטו גם בנקים מסחריים והשקעות טרנס-לאומיים.

יחד עם זאת, פעילות התאגידים והבנקים לא תמיד יעילה. במקרים מסוימים, מוסדות אלו עוסקים בספקולציות מטבעות, מעבירים הון לטווח קצר ("כסף חם") ממדינה אחת לאחרת, מקבלים רווח נוסף עקב ריביות גבוהות, מבצעים עסקאות ספקולטיביות עם ניירות ערך, בעיקר נגזרים, הפוגעים ב יציבות שוק ההון ושוקי המט"ח.

לצד האשראי הבינלאומי הפרטי, קיימות גם הלוואות בין-ממשלתיות. הלוואות בין-מדינתיות ניתנות בדרך כלל על חשבון תקציב המדינה או כספים של בנקים ממלכתיים או חצי-מדינתיים מיוחדים.

בנוסף לצורות האשראי הללו, יש לציין גם את ההלוואה הבינלאומית שמעניקה קרן המטבע הבינלאומית לייצוב המצב הכלכלי של מדינות שונות המתמודדות עם בעיות כלכליות, וכן הלוואות מהבנק העולמי למימון פרויקטים סוציו-אקונומיים שונים, המתבצעת בדרך כלל. על בסיס זוגיות עם המדינה שמקבלת את ההלוואה.

100. חשיבות האשראי הבינלאומי

אשראי בינלאומי הוא תנועה של הון הלוואות בתחום היחסים הכלכליים הבינלאומיים, הקשורה באספקת משאבי מטבע חוץ וסחורות בתנאי החזר, דחיפות ותשלום ריבית. המלווים והלווים הם מפעלים פרטיים (בנקים, חברות), סוכנויות ממשלתיות, ממשלות, ארגונים מוניטריים ופיננסיים בינלאומיים ואזוריים. אשראי בינלאומי היה אחד המנופים של צבירת הון פרימיטיבית. הבסיס האובייקטיבי לפיתוחו היה הרחבת הייצור מעבר למסגרת הלאומית, חיזוק בינאום הקשרים הכלכליים, סוציאליזציה בינלאומית של ההון, התמקצעות ושיתוף פעולה בייצור, מהפכה מדעית וטכנולוגית.

האשראי הבינלאומי משתתף במחזור ההון בכל שלביו:

- בעת המרת הון כסף להון ייצור על ידי רכישת ציוד מיובא, חומרי גלם, דלק;

- בתהליך ייצור בצורה של זיכוי עבור עבודה בביצוע;

- בעת מכירת סחורות בשווקי העולם.

מקורות האשראי הבינלאומיים הם החלק מההון המשתחרר זמנית ממפעלים בתהליך מחזור במזומן, וכן חסכון מזומנים של המדינה והמגזר הפרטי, המגויסים על ידי הבנקים.

הצורך האובייקטיבי בהלוואה בינלאומית במהלך תהליך ההתרבות מתעורר עקב פעולתם של הגורמים הבאים:

- תכונות של מחזור הכספים במשק;

- תכונות של ייצור ומכירה;

- הבדלים בהיקף ובעיתוי של עסקאות כלכליות זרות;

- הצורך בהשקעות גדולות בו זמנית על מנת להרחיב את הייצור.

למרות שהאשראי הבינלאומי מתווך תנועת סחורות, שירותים, הון במחזור חיצוני, תנועת הון הלוואות מחוץ לגבולות המדינה היא עצמאית יחסית ביחס לסחורות המיוצרות על חשבון כספים שאולים. זאת בשל הצורך בהחזר ההלוואה וכן שימוש בהלוואה למטרות לא מסחריות.

101. עקרונות ותפקידים של אשראי בינלאומי

הקשר בין אשראי בינלאומי לשעתוק בא לידי ביטוי בעקרונות הבאים:

1. החזר הלוואה. אם הכספים שהתקבלו לא יוחזרו, אזי יש העברה בלתי ניתנת להחזרה של הון כספי, כלומר מימון.

2. עקרון הדחיפות מבטיח את החזר ההלוואה בתנאים שנקבעו בהסכם ההלוואה.

3. עקרון התשלום משקף את פעולת חוק הערך ומהווה דרך ליישום תנאי הלוואה מובחנים.

4. הביטחון המהותי של ההלוואה בא לידי ביטוי בערבויות לפירעונה.

5. אופי היעד של ההלוואה - הגדרת אובייקטים ספציפיים של ההלוואה, יישומה, בעיקר על מנת לעורר את הייצוא של מדינת הנושה.

עקרונות האשראי הבינלאומי מבטאים את הקשר שלו עם החוקים הכלכליים של השוק ומשמשים להשגת היעדים הנוכחיים והאסטרטגיים של גופי השוק ושל המדינה.

האשראי הבינלאומי מבצע את הפונקציות הבאות, המשקפות את הפרטים של תנועת הון הלוואות בתחום היחסים הכלכליים הבינלאומיים:

1. חלוקה מחדש של הון הלוואה בין מדינות כדי לענות על צורכי רבייה מורחבת. באמצעות מנגנון האשראי הבינלאומי, הון הלוואות ממהר לאותם אזורים המועדפים על ידי סוכנים כלכליים על מנת להבטיח רווחים.

2. חיסכון בעלויות מחזור בתחום התשלומים הבינלאומיים באמצעות פיתוח והאצת תשלומים שאינם מזומנים, החלפת מחזור מט"ח מזומן בעסקאות אשראי בינלאומיות. על בסיס אשראי בינלאומי קמו מכשירי אשראי לתשלומים בינלאומיים - שטרות חליפין, צ'קים וכן העברות בנקאיות, תעודות פיקדון וכו'. חיסכון בזמן מחזור ההון הלוואה מגדיל את זמן התפקוד היצרני של ההון, מבטיח התרחבות של ייצור וצמיחה של רווחים.

3. האצת ריכוז וריכוז ההון. הודות למשיכת הלוואות זרות, תהליך היוון ערך עודף מואץ, גבולות צבירת הפרט נדחקים, ההון של יזמים במדינה אחת גדל על ידי הוספת כספים ממדינות אחרות אליהם.

102. תפקידו של האשראי הבינלאומי בפיתוח הייצור

תפקידו החיובי של האשראי הבינלאומי הוא להאיץ את התפתחות כוחות הייצור על ידי הבטחת המשכיות תהליך ההתרבות והרחבתו.

אשראי בינלאומי מסייע להאיץ את תהליך ההעתקה בתחומים הבאים:

1. ההלוואה מעוררת את הפעילות הכלכלית הזרה של המדינה. זה יוצר ביקוש נוסף בשוק כדי לשמור על המצב. סחר חוץ באשראי הפך לנורמה בינלאומית, במיוחד עבור סחורות עם מחזור ייצור ארוך, צריכה ועלות גבוהה.

בהקשר של עליית מחירי המוצרים ועלייה בחלקם של מכונות וציוד בסחר העולמי, יבואנים ויצואנים מעוניינים להשתמש באשראי סחר חוץ. הקמת מפעלים בחו"ל מתבצעת גם על חשבון הלוואה המשמשת לתשלום עבור ציוד יבוא, בעיקר ציוד טכנולוגי ואנרגיה.

2. אשראי בינלאומי יוצר תנאים נוחים להשקעות פרטיות זרות, שכן הוא קשור בדרך כלל לדרישה למתן תמריצים למשקיעים במדינת הנושים; משמש ליצירת התשתית הדרושה לתפעול מיזמים, לרבות מיזמים זרים ומיזמים משותפים; תורם לחיזוק עמדותיהם של מפעלים לאומיים, בנקים הקשורים להון בינלאומי.

3. ההלוואה מבטיחה את המשכיות ההסדרים הבינלאומיים ועסקאות המטבע המשרתות את יחסי הכלכלה החוץ של המדינה.

4. אשראי מגביר את היעילות הכלכלית של סחר חוץ וסוגים אחרים של פעילות כלכלית זרה של המדינה.

תפקידו השלילי של האשראי הבינלאומי הוא להחמיר את הסתירות האובייקטיביות הגלומות בכלכלת שוק. קודם כל, חוסר הפרופורציות במבנה המשק מעמיק. האשראי הבינלאומי מאיץ את ייצור היתר של סחורות, מחלק מחדש הון הלוואות בין מדינות ומאפשר הרחבה פתאומית של הייצור בתקופות של התאוששות כלכלית. אשראי בינלאומי מגדיל את חוסר הפרופורציות ברפרודוקציה החברתית, מקל על פיתוח התעשיות הרווחיות ביותר ומעכב את התפתחותן של ענפים שאינם מושכים הון זר.

103. צורות אשראי בינלאומי

ניתן לסווג את צורות האשראי הבינלאומיות העיקריות לפי מספר מאפיינים עיקריים המאפיינים היבטים מסוימים של יחסי אשראי.

על פי מקורות האשראי, נבדלים הלוואות מקומיות, חוץ ומעורבות ומימון סחר חוץ. צורות אשראי אלו קשורות זו בזו ומשרתות את כל שלבי תנועת הסחורות מהיצואן ליבואן.

בהתאם למטרת ההלוואה, ישנם:

- הלוואות מסחריות הקשורות ישירות לסחר חוץ ולשירותים;

- הלוואות פיננסיות המשמשות לכל מטרה אחרת, לרבות השקעה ישירה, בניית מתקני השקעה, רכישת ניירות ערך, החזר חובות חוץ, התערבות במטבע חוץ;

- הלוואות "ביניים" המיועדות לשירות צורות מעורבות של יצוא של הון, סחורות ושירותים, למשל, בצורה של עבודות קבלניות.

על פי צורת מתן ההלוואה, קיימות הלוואות סחורות הניתנות בעיקר על ידי יצואנים ללקוחותיהם, והלוואות במטבע חוץ המונפקות על ידי בנקים במזומן. במקרים מסוימים הלוואה במטבע חוץ היא אחד מתנאי העסקה המסחרית לאספקת ציוד ומשמשת לזיכוי עלויות מקומיות להקמת מתקן המבוסס על ציוד מיובא.

מטבע ההלוואה מבדיל בין הלוואות בינלאומיות הניתנות במטבע של מדינת החייב או הנושה, במטבע של מדינה שלישית וגם במטבע בינלאומי.

לפי תנאים, הלוואות בינלאומיות מחולקות לטווח קצר (עד שנה), לטווח בינוני (מ-1 עד 1 שנים), לטווח ארוך (מעל 5 שנים).

מבחינת בטחונות, מבדילים בין הלוואות מובטחות לבין הלוואות לא מובטחות. סחורות, מסמכי בעלות ומסמכים מסחריים אחרים, ניירות ערך, שטרות חליפין, מקרקעין ודברי ערך משמשים בדרך כלל כבטוחה. שעבוד טובין לקבלת הלוואה מתבצע בשלוש צורות: משכון סולידי (מסת סחורה מסוימת משועבדת לטובת הבנק); שעבוד סחורות במחזור (יתרת הסחורות של המבחר המקביל עבור כמות מסוימת נלקחת בחשבון); שעבוד טובין בעיבוד (ניתן לייצר מוצרים מהטובין המשועבד, אך בתנאי שהם משועבדים לבנק).

104. הלוואה מסחרית

אשראי מסחרי הוא הלוואה הניתנת על ידי חברה, בדרך כלל יצואנית, במדינה אחת ליבואן במדינה אחרת בצורה של תשלום דחוי. הלוואה מסחרית ניתנת בדרך כלל בשטר חוב או ניתנת בחשבון פתוח.

אשראי שטר חליפין קובע כי היצואן, לאחר שכרת הסכם למכירת סחורה, מוציא שטר חליפין (טיוטה) ליבואן, אשר לאחר שקיבל מסמכים מסחריים מקבל אותו, כלומר מסכים לשלם בתוך התקופה. מצוין עליו.

אשראי בחשבון פתוח ניתן בהסכם בין היצואן ליבואן, לפיו הספק רושם לחשבון הקונה כחוב את עלות הסחורה הנמכרת והמשלוח, והיבואן מתחייב להחזיר את ההלוואה בתוך התקופה שנקבעה. הלוואה בחשבון פתוח נהוגה במשלוחים קבועים של סחורה עם פירעון תקופתי של חובות באמצע או סוף החודש.

מגוון הלוואות לחברות הינו תשלום מקדמה של היבואן, אשר בחתימת החוזה מתבצע על ידי היבואן לטובת ספק זר, לרוב בסך של כ-30% מעלות המשלוח. תשלום מקדמה משמש כאחת מצורות ההתנחלויות הבינלאומיות ואשראי היצוא ובמקביל אמצעי להבטחת חובתו של קונה זר, שכן על היבואן לקבל את הסחורה שהוזמנה.

במידה והחוזה לא יתקיים באשמת מי שמסר את המקדמה, הוא חייב בהחזר בניכוי הפסדים, בניגוד לפיקדון שבמקרה זה אובד. אם החוזה לא מתקיים בשל אשמתו של מי שקיבל את הפיקדון, אזי הוא מחויב להחזירו בכיסוי הפסדים לקונה.

הלוואת חברה אמנם מבטאת את מערכת היחסים בין ספק לקונה, אך לרוב היא משולבת עם הלוואה בנקאית. כאשר מוכרים מכונות וציוד יקרים, לרוב ניתנת הלוואה מסחרית לתקופה ארוכה, ולכן היצואן נאלץ לפנות להלוואות בנקאיות או לממן מחדש את הלוואתו מהבנקים.

105. הלוואה בנקאית

הלוואות בנקאיות ליצוא ויבוא לובשות צורה של הלוואות המובטחות בסחורות, מסמכי סחורה, שטרות חליפין. לפעמים הבנקים מספקים לחברות יצואניות גדולות שאיתן הם קשורים קשר הדוק עם הלוואה ריקה, כלומר הלוואה ללא בטחונות פורמליים.

להלוואות בנקאיות בסחר בינלאומי יש יתרונות על פני הלוואות מסחריות. הם מאפשרים למקבל להשתמש בכספים בצורה חופשית יותר לרכישת סחורה, ומשחררים אותו מהצורך להגיש בקשה להלוואה לחברות ספקים.

הלוואה בנקאית ניתנת על ידי בנקים, בתי בנקים ומוסדות אשראי אחרים. כדי לתאם פעולות להלוואות לפעילות כלכלית זרה, לגייס משאבי אשראי גדולים ולחלוק סיכונים באופן שווה, הבנקים מארגנים קונסורציומים, סינדיקטים, מאגרים בנקאיים.

הבנקים מספקים הלוואות ליצוא והלוואות פיננסיות. אשראי יצוא הוא הלוואה שמונפק ע"י בנק במדינה מייצאת לבנק במדינה מייבאת לצורך הלוואות לאספקת מכונות, ציוד וכדומה. הלוואות בנקאיות מונפקות במזומן והן "קשורות" במהותן, שכן הלווה מחויבת להשתמש בהלוואה אך ורק לרכישת סחורות במדינת הנושה.

אשראי פיננסי מאפשר לך לרכוש סחורה בכל שוק, ולכן, בתנאים הנוחים ביותר. לרוב, הלוואה פיננסית אינה קשורה לאספקת סחורות והיא נועדה למשל לפרוע חובות חיצוניים, לתמוך בשער החליפין, לחדש חשבונות במטבע חוץ.

בנקים גדולים מספקים אשראי קבלה בצורה של טיוטה קבלה. במקרה זה, היצואן מסכים עם היבואן כי התשלום עבור הסחורה יתבצע באמצעות הבנק באמצעות קבלת האחרון בניסוח היצואן.

אחת מצורות זיכוי היצוא היא זיכוי קבלה-החזר המבוסס על שילוב של קבלת חשבונות היצואן בבנק של "מדינה שלישית" והעברת (החזר) החשבון על ידי היבואן לבנק המקבל.

106. הלוואות בין מדינות

הצורות הבאות של הלוואות בין-מדינתיות לטווח ארוך (לתקופה של 10-15 שנים או יותר) נבדלות על חשבון ההקצבות מתקציב המדינה.

1. ממשלה דו-צדדית. בקנה מידה גדול, אשראי בין-מדינתי לטווח ארוך מקורו במהלך מלחמת העולם הראשונה והתפתח בתקופה שלאחר המלחמה. במהלך מלחמת העולם השנייה, ההלוואות הבין-ממשלתיות לא מילאו תפקיד משמעותי. משלוחים של חומרים צבאיים ואחרים בוצעו בעיקר בתנאי "הלוואה-חכירה" (להשכרה) ללא התחייבויות אשראי.

2. הלוואות מארגונים מוניטריים ופיננסיים בינלאומיים ואזוריים.

3. בשורת מתן הסיוע, אשר לצד סיוע טכני, מתנות חינם, סובסידיות, כולל הלוואות בתנאים מועדפים.

לעתים קרובות נהוג סוג מעורב של אשראי בינלאומי, למשל, הצורות הרגילות של אשראי יצוא משולבות עם מתן סיוע.

צורה חדשה של הלוואות בינלאומיות הפכה למה שנקרא מימון משותף של פרויקטים גדולים על ידי מספר מוסדות אשראי, בעיקר במגזרי התשתיות. יוזמי המימון המשותף הם מוסדות פיננסיים בינלאומיים המערבים בנקים מסחריים פרטיים בפעולות אלו, לרוב מלווים בתנאים מוזלים (מתחת לריבית השוק) החלק הרווחי ביותר בפרויקט.

נהוגות שתי צורות של מימון משותף:

- מימון מקביל, שבו הפרויקט מחולק לחלקים מרכיבים, שזוכים לזיכוי נושים שונים במסגרת המכסה שנקבעה עבורם;

- מימון משותף, בו כל המלווים מעניקים הלוואות במהלך ביצוע הפרויקט. אחד המלווים (מנהל הבנק) מרכז ובקרה על הכנת הפרויקט וביצועו.

מימון משותף מספק הטבות מסוימות ללווה, ופותח לו גישה להלוואות רכות. אבל הנהנים העיקריים הם המלווים, שכן הלוואות כאלה מספקות ערובה נוספת להחזר בזמן של ההלוואה על ידי החייב ומגבירה את התלות של מדינות מתפתחות בנושים.

107. מימון פרויקטים

מימון פרויקטים הוא צורה מודרנית של הלוואות בינלאומיות לטווח ארוך. הפרטים הספציפיים של מימון פרויקטים נעוצים בעובדה שהשלבים העיקריים של מחזור ההשקעות קשורים זה בזה ונופלים בסמכותו של סינדיקט בנקאי מסוים בראשותו של מנהל בנק. הבנק המארגן מימון פרויקטים מבחין בשישה שלבים של מחזור ההשקעה:

1. חיפוש חפצים להשקעה.

2. הערכת רווחיות וסיכון הפרויקט.

3. פיתוח תכנית אשראי.

4. סיום הסכמים קשורים עם משתתפי מימון פרויקטים.

5. יישום תכנית ההפקה, המסחרית והפיננסית עד להחזר מלא של ההלוואות.

6. הערכת התוצאות הכספיות של הפרויקט והשוואתם לאינדיקטורים המתוכננים.

לפיכך, מימון פרויקטים הוא סוג של הלוואות בנקאיות לפרויקטי השקעה, בהם המלווה לוקח על עצמו חלק או את כל הסיכונים הכרוכים בביצועם. במקרה זה, ההלוואה מוחזרת אך ורק או בעיקר על חשבון ההכנסה מביצוע הפרויקט; נכסים הקשורים לפרויקט ההשקעה יכולים לשמש בטחונות נוספים. הלוואה ניתנת לרוב למבנה מיוחד שהוקם לצורך ביצוע הפרויקט – חברת פרויקטים.

לפיכך, אם בפעולות הלוואות רגילות הבנק מייחס חשיבות עליונה ללימוד היסטוריית האשראי של הלווה, הערכת מצבו הפיננסי והכלכלי, לרבות הערכת הנכס המשמש כבטוחה, הרי שמימון הפרויקט מתמקד בניתוח פרויקטים.

מטרת הניתוח היא תיעוד הפרויקט (בעיקר בדיקת ההיתכנות של הפרויקט), ומטרת ניתוח כזה היא לבסס את היעילות הפיננסית והכלכלית של פרויקט ההשקעה, לזהות מקורות מימון, להעריך סיכונים וכו'.

108. ליסינג בינלאומי

ליסינג היא פעולה מסחרית שבה המשכיר מספק נכסים מהותיים לשוכר להשכרה. ניתן לערוך עסקת חכירה לגבי כל נכס, לרבות מבנים, מבנים, ציוד, כלי רכב ושאר מטלטלין ומקרקעין היכולים לשמש לפעילות עסקית.

קיימים שני סוגי ליסינג עיקריים בשוק שירותי הליסינג: פיננסי ותפעולי (תפעולי). ליסינג מימוני מובן כהשכרה של נכס עם פדיון לאחר מכן. חכירה תפעולית, לעומת זאת, אינה כרוכה ברכישת נכס לאחר פקיעת הסכם השכירות. יחד עם זאת, השוכר נמנע מהסיכונים שבשימוש בציוד, שכן מושא עסקת החכירה נותר רכושו של המשכיר.

בהתבסס על מאפייני ארגון היחסים בין השוכר למשכיר, מבחינים בהשכרה ישירה ועקיפה. חכירה ישירה מתקיימת כאשר היצרן או בעל הנכס בעצמו פועל כמשכיר, והשכרה עקיפה מתבצעת כאשר ההשכרה מתבצעת באמצעות צד שלישי. לפי שיטת ההלוואות מבחינים בליסינג לתקופה קצובה ומתחדשת. במקרה של חכירה דחופה, מתבצעת חכירה חד פעמית, ובמקרה של חידוש (גלגול) הסכם ליסינג מתחדש לאחר תום התקופה הראשונה של ההסכם.

פעולות הליסינג הבינלאומי משפיעות על מצב מאזן התשלומים. תשלומי החכירה המשולמים לחברות ליסינג זרות מגדילות את ההוצאות החיצוניות של המדינה, והתקבולים שלהן משפיעים לטובה על מאזן התשלומים. רכישת נכס לאחר תום הסכם השכירות היא בגדר יבוא.

בהקשר זה, פעולות הליסינג הבינלאומיות הפכו למושא רגולציה של המדינה. למרות סיוע המדינה, פיתוח הליסינג הבינלאומי נתקל בקשיים עקב תחרות עזה בשוק העולמי, חוסר עקביות בחקיקה הלאומית, דרכי חישוב תשלומי החכירה, מערכות מיסוי וכו'.

109. פקטורינג בינלאומי

פקטורינג הוא אחת מצורות האשראי הבינלאומי בדמות רכישת תביעות כספיות של היצואן מול היבואן על ידי חברה פיננסית מתמחה וגבייתן.

בהקדמת כספים ליצואן לפני מועד דרישות התשלום של היבואן, חברת הפקטורינג מעניקה למעשה אשראי ליצואן. גובה ההלוואה נע בין 70 ל-90% מסכום החשבונית, בהתאם לאמינות האשראי של הלקוח. יתרת 10-30%, לאחר ניכוי הריבית בגין ההלוואה והעמלה בגין שירותים, נזקפים לחשבון היצואן לאחר מועד תשלום היבואן עבור המוצרים שנמסרו בהתאם לחוזה.

הודות לשירותי פקטורינג, החברה אינה מתמודדת עם קונים מפוזרים, אלא בחברת פקטורינג השולחת באופן שוטף דפי חשבון ללקוח שלה, המקבלת עמלה עבור שירותים. החברה גובה עמלה קבועה מראש (0,5-2% ממחזור הלקוח) בהתאם לאמינות הלקוחות, סוג השירותים, איכות דרישות החוב וכן ריבית על הלוואות לדרישות אלו.

הריבית על הלוואת פקטורינג גבוהה בדרך כלל ב-2-4% משיעור ההיוון הרשמי, מה שמקנה רווחים גבוהים לחברות הפקטורינג. למרות העלות הגבוהה היחסית, היצואן מעוניין בפקטורינג, שכן הוא מלווה בשירותי גבייה, נאמנות ועוד. הסכם הפקטורינג מגביר את כושר האשראי של החברה המייצאת ומקל עליה לקבל הלוואה מבנק.

חברות פקטורינג בודקות היטב את התביעות הנרכשות מבחינת כושר הפירעון של הקונה בעזרת מחלקות הייחוס והבנקים שלהן. בנוסף לאשראי ופעולות חשבונאות ובקרה, חברות פקטורינג מספקות שירותי משפט, מחסנים, מידע וייעוץ. יש להם מידע משמעותי על השווקים בעולם. מקלים על כך קשרים עסקיים הדוקים בין חברות פקטורינג לבנקים, שהם בדרך כלל היוזמים להקמתם ומספקים להם תמיכה כלכלית.

הפקטורינג מועיל ביותר עבור חברות יצואניות גדולות עם קהל לקוחות מוצק, תשלומים דחויים משמעותיים ללקוחות וחוסר מזומן.

110. חישול בינלאומי

בפרקטיקה הבנקאית, חילוט פירושו רכישה על ידי מחלט בתנאים קבועים מראש של שטרות והתחייבויות חוב אחרות של היצואן. יחד עם זאת, רוכש התביעות נוטל על עצמו את כל הסיכונים המסחריים ללא זכות חזרה (מחזור) של מסמכים אלו ליצואן.

המפקח רוכש תביעות חוב בניכוי ריבית לכל משך החוב. כך, עסקת היצוא הופכת מאשראי למזומן, מה שמועיל ליצואן. שטרות מוזלים בשיעור קבוע צמוד לליבור או לשיעור של מדינה מסוימת. גודל ההנחה (הנחה) תלוי בסיכון לאי תשלום, מטבע התשלום, תקופת החשבון וכו'.

לפיכך, חילוט יצוא הוא התחשבנות נון-ריקורס של תביעות היצואן נגד יבואן זר בסכום שנקבע מראש. חיסול משלים את השיטות המסורתיות של הלוואות לסחר חוץ וביטוח אשראי יצוא ממלכתי, מכיוון שהוא כרוך בסיכונים נוספים. מסיבה זו, המפרק מעדיף חייבים ממדינות בעלות דירוג בינלאומי גבוה.

חילוט כסוג של הלוואות לסחר חוץ נותן כמה יתרונות ליצואן: קבלה מוקדמת של רווחי מטבע חוץ במזומן; שיפור מדדי נזילות; שחרורו החלקי מחייבים; ביטוח סיכון אי תשלום; חיסכון בניהול תביעות חוב וכו'.

חיפוי שונה מהליסינג בכך שהוא קל לתיעוד ואי-החזרה (כלומר היצואן אינו נושא בסיכון למחדל של היבואן).

בניגוד ליצוא פקטורינג, המשמש לעסקאות עתידיות, שטרם נקבעו במלואן, החילוט משמש להתחייבויות בינלאומיות קיימות, ולמשך תקופה ארוכה יותר, ומתממש בצורה של שטרות, כמו גם עם היקף רחב יותר של כיסוי סיכונים (לא -תשלום, סיכון מטבע וכו'). ד).

111. משברים פיננסיים

התפתחות היחסים המוניטריים והאשראיים בעולם מלווה בהתפרצויות של משברים פיננסיים. לפני היווצרות הכלכלה העולמית, זעזועים פיננסיים כיסו את המערכות הלאומיות של מדינות בודדות. במאה העשרים הם החלו לקבל אופי בינלאומי. במידה רבה, משברים פיננסיים הפכו לבקף של שינויים מבניים מתמשכים במערכת הכלכלית העולמית.

האפשרויות למשברים פיננסיים טבועות באופי צורות תנועת ההון ובתפקוד השוק. המשמעות של עסקאות בשוקי ההון היא מימון ערך עתידי שטרם נוצר. לכן, תזרימי המזומנים משרתים את ה"ציפיות" להכנסה עתידית במהלך הפער הריאלי בין הערך בפועל (המתקדם) לעתיד (הרווח). זאת בשל העובדה שבשוק הפיננסי הדרישות לבעלות על נכסים פיננסיים (מכשירים) מתועדות הרבה לפני הופעת הנכס שיכול להניב הכנסה.

תביעות נערכות בין מספר רב של משתתפים בשוק, המעורבים לרוב בעסקאות פיננסיות רבות בו-זמנית. הפער בין הרווחים העתידיים לחיפוש הנזילות מהווה איום על הסיכון של אי החזר כספים לנושה. מאחר שמערכת ביטוח הריסק אינה מושלמת, פער בחוליה אחת גורם לשיבוש של עסקאות רבות אחרות, ולעתים קרובות מוביל למשברים בשווקים הלאומיים והבינלאומיים.

המשבר הפיננסי הבינלאומי מובן כהפרעה בתפקודן של מערכות האשראי והפיננסיות במספר מדינות, המוביל לחוסר איזון חד במערכות המוניטריות הבינלאומיות ולחוסר יציבות בתפקודן. משבר פיננסי בדרך כלל, במידה זו או אחרת, משפיע במקביל על תחומים שונים של המערכת הפיננסית העולמית. מרכז המשברים הפיננסיים הוא הון כספי, ותחום הביטוי המיידי הוא מוסדות האשראי והכספים הציבוריים.

112. צורות ביטוי של משברים פיננסיים

המשבר הפיננסי כולל את התופעות הבאות:

- נפילת קרקע בשערי החליפין;

- עלייה חדה בריבית;

- משיכה על ידי בנקים בסדר המוני של הפקדותיהם במוסדות אשראי אחרים, הגבלה והפסקת הנפקת מזומנים מחשבונות (משבר בנקאי);

- הרס מערכת ההתנחלויות הרגילה בין חברות באמצעות מכשירים פיננסיים (משבר התנחלויות);

- משבר מוניטרי;

- משבר חוב.

גורמים רבים קובעים את הופעתם והתפתחותם של משברים פיננסיים. בדרך כלל, מצבם של משברים פיננסיים הוא הפרות ביחס בין סוגים שונים של נכסים בחלקים מסוימים של המערכת הפיננסית. השימוש הנרחב בטכנולוגיית מידע מוביל לכך שמשברים המתעוררים בשווקים הפיננסיים הלאומיים מקבלים במהירות אופי בינלאומי.

בעשורים האחרונים, התנאים המוקדמים הפנימיים למשברים פיננסיים הועלו על ידי תנאים חיצוניים, הקשורים בזרימת הון עצומה שחוצה גבולות, העלולים לערער את מצבה הפיננסי של המדינה עקב היחלשות הרגולציה של המדינה.

הבין-לאומיזציה של תנועת ההון, פיתוח פעולות חוץ, צמצום תפקידה הרגולטורי של המדינה הגדילו את האפשרויות לפעילות ספקולטיבית גרידא במערכת הפיננסית העולמית. אלה כוללות פעולות שמטרתן הפקת רווחים עודפים באמצעות שימוש מכוון במדדים פיננסיים (שער חליפין, מחירי מניות, שיעורי היוון).

משברים פיננסיים הם שיקוף של חוסר היציבות של הפיתוח הכלכלי העולמי, ההיררכיה שלו, כמו גם חוסר איזון מבניים בתחום הגיוס וההשמה של הון, ניהול יתרות המט"ח במדינות משבר.

הסיבה החשובה ביותר להופעתם של משברים פיננסיים היא משיכה מסיבית של הון הלוואות זר, במיוחד בטווח הקצר.

משברים פיננסיים מראים את הצורך בארגון מחדש של המערכת הפיננסית העולמית, להכניס פתיחות רבה יותר, לשפר את הדיווח ולחזק את המדיניות הכלכלית הלאומית.

113. התפתחות דמוגרפית של העולם

המצבים הדמוגרפיים המתפתחים במדינות ואזורים בודדים משפיעים במידה רבה על המצב ועל סיכויי התפתחותם הכלכלית והחברתית, על יישור הכוחות הכלכליים והפוליטיים בקנה מידה אזורי ועולמי.

התפתחות דמוגרפית מורכבת מתקופות ארוכות של אבולוציה ושינויים איכותיים קצרים יחסית או תקופות של מעבר דמוגרפי ומהפכות דמוגרפיות.

המעבר הדמוגרפי מובן כשינוי בסוגי רביית האוכלוסייה. זה עולה בקנה אחד עם הפיכתה של המערכת הקדם-תעשייתית של כוחות הייצור למערכת תעשייתית. המהפכה הדמוגרפית היא חלק בלתי נפרד מהמעבר הדמוגרפי.

המונח "מהפכה דמוגרפית" או "פיצוץ דמוגרפי" פירושו שיעורים גבוהים חסרי תקדים של גידול אוכלוסייה טבעי, העולים על שיעורי הגידול של העשורים הקודמים. הפיצוץ הדמוגרפי הוא תוצאה וביטוי של תהליך המודרניזציה של הסוג המסורתי של רביית אוכלוסיה, שבמהלכו נשמר המאזן הדמוגרפי עקב שיעורי ילודה ותמותה גבוהים במיוחד.

מאפיין אופייני למסדר זה הוא השינוי המהיר של הדורות, בקושי שורד עד 40 שנה. השינוי של הסוג המסורתי של רבייה טבעית החל עם ירידה בתמותה. עד אמצע המאה ה-XNUMX החלו בידי האנושות אמצעים יעילים וזולים יחסית למלחמה במחלות המוניות, שהובילו לירידה חדה בתמותה.

המעבר הדמוגרפי במדינות המתועשות במערב הסתיים בשנות החמישים. המאה העשרים. תנאי חיים משופרים העלו את תוחלת החיים, הפחיתו את הפוריות והגדילו את שיעור האנשים המבוגרים. כיום, במדינות מתפתחות רבות, לשיפורים בבריאות וברווחה, שיכולים להביא לעלייה משמעותית בתוחלת החיים ולירידה בתמותת ילדים, תפקיד חשוב יותר בהפחתת גידול האוכלוסייה מאשר במדינות המערב.

114. גידול אוכלוסייה וצמיחה כלכלית

קיימות מספר גישות לניתוח הקשר בין גידול אוכלוסיה להתפתחות כלכלית.

אחד מהם נובע מכך שגידול אוכלוסין מהיר מפחית את גידול החיסכון והחיסכון, מגדיל את גידול כוח העבודה ומקשה על השימוש בו, מוריד את איכות משאבי העבודה עקב ירידה בהוצאות החינוך והבריאות, מחליש את הטכנית. חדשנות, מפחיתה את כמות המשאבים לאדם ובסופו של דבר מאטה את צמיחת התמ"ג לנפש.

מבחינה היסטורית, גישה זו קשורה לתיאוריה של הכומר והכלכלן האנגלי ט' מלתוס, שהעמיד שני גורמים - אוכלוסיה ומשאבי טבע. בעבודותיו הוא טען שגידול האוכלוסיה, אלא אם הוא מוגבל, נוטה לעלות באופן אקספוננציאלי, בעוד שאספקת המזון נוטה לעלות רק בהתקדמות אריתמטית.

לאחר שהניח את הרצון הבלתי מוגבל והבלתי משתנה של אנשים להתרבות, פירש ט' מלתוס את הצמיחה הדמוגרפית כמשתנה בלתי תלוי, שמתוקן רק על ידי פעולת "הרסנית" (מלחמות, מגיפות, רעב) ו"זהירות" (פרישות וכו'. ) גורמים חברתיים.

מאז תחילת המאה ה-XNUMX נעשה שימוש לא פעם ב"מלכודת" המלטוסיאנית כדי להראות שגידול האוכלוסין יוצר בעיה עבור האנושות בשל המחסור במזון, חומרי גלם ובית גידול. בהתאם לכך, הבעיה המרכזית של האנושות היא השאלה איך לצאת מהמצב הזה.

גישה נוספת היא שגורמים דמוגרפיים פועלים כפונקציה של התפתחות חברתית וכלכלית. גישה זו עולה בקנה אחד עם הוראותיו של A. Smith, אשר האמין שגידול אוכלוסיה יכול להאיץ את הפיתוח הכלכלי, ולתרום לחדשנות טכנית.

עושר עשוי להוביל לגידול במספר הילדים, אך השימוש בכוחם עשוי לכסות את עלות אחזקתם וחינוכם. יחד עם זאת, אנשים עשירים נוטים ללדת פחות ילדים, בעוד העוני מלווה לרוב לא רק בשיעורי ילודה גבוהים, אלא גם בשיעורי תמותה גבוהים.

115. שימוש בעבודה, אבטלה

המצב בשוקי העבודה נקבע על פי מאפייני ההתפתחות החברתית-כלכלית, שינויים בבסיס הייצור הטכנולוגי והמצב הדמוגרפי במדינה מסוימת. טכנולוגיות חדשות משפיעות על השינוי במבנה הביקוש לעבודה. בשלב הנוכחי במדינות המפותחות, הביקוש לעבודה מסופק בעיקר על ידי המגזר הלא יצרני, שהדינמיקה התעסוקתית בו נקבעת על ידי התרחבות מהירה של הוצאות הצרכנים ועצימות עבודה גבוהה יותר.

מגזר השירותים נותן במדינות המערב מ-80 ל-100% גידול בתעסוקה. במקביל, חלקה של התעסוקה בתעשייה יורד, המשקף צמיחה מהירה יותר בפריון העבודה.

על פי ההגדרה של ארגון העבודה הבינלאומי (ILO), מובטלים הם אלו המובטלים, המחפשים באופן פעיל אחד ומוכנים להתחיל לעבוד תוך תקופה מסוימת. הגדרה זו כוללת בתת-עובדים, אבטלה בלתי רצונית ואלו בנסיבות זמניות.

ההתחשבנות במובטלים מתבצעת באמצעות סקרי משקי בית, רישום מובטלים או התחשבנות בתשלומי אבטלה. מדינות רבות משתמשות בשיטת רישום שבה מובטלים הם אלו הרשומים בלשכות העבודה הממלכתיות לצורך חיפוש עבודה ואין להם באותה עת. ישנם הבדלים משמעותיים בין מדינות באופן רישום המובטלים.

האבטלה היא תוצאה של שינויים מבניים במשק ובעלת אופי ארוך טווח. האבטלה הפכה לגורם העיקרי להגברת חוסר היציבות של המצב החברתי-כלכלי של מדינות בודדות. במדינות רבות, הוא רכש צורות חמורות, והפך לכרוני.

אבטלה היא בעיה רצינית שכן יש לה השלכות כלכליות, חברתיות ופסיכולוגיות ישירות. זה עשוי להפחית את ייצור התמ"ג, ועבור המובטלים מוביל לאובדן הכנסה ישיר ומחייב לחפש תמיכה חומרית חלופית. מבחינה חברתית, האבטלה מעמיקה את אי השוויון בחברה.

116. מאפיינים וסוגי הגירה בינלאומית

השפעה רבה על גודל והרכב אוכלוסיית המדינות, כוח העבודה שלהן מופעל על ידי הגירה חיצונית, כלומר הגירה והגירה, או, בהתאם, יציאת האוכלוסייה הכשירה ממדינה מסוימת וכניסה אליה. הגירות חיצוניות מילאו וממלאות תפקיד רב-גוני בהתפתחות האנושות, ופועלות כסוג של הסתגלות של אדם לתנאי קיומו המשתנים.

כתוצאה מהגירה בינלאומית, סחורה בעלת אופי מיוחד - עבודה - עוברת לחו"ל. ההבדל המהותי שלה מגורמי ייצור אחרים הוא בכך שהוא עצמו גורם בייצור של גורמים אחרים, יוצר ערך עודף.

ניתן להבחין בין הסוגים הבאים של הגירה בינלאומית: בלתי חוזרת, זמנית-קבועה (משנה עד שש שנים), עונתי, מטוטלת (מעבר יומי, שבועי לעבודה במדינה שכנה).

הגירה בינלאומית נגרמת מסיבות כלכליות, פוליטיות וצבאיות. הראשונים הם פחות או יותר קבועים באופיים, האחרונים קשורים לאירועים פוליטיים קריטיים במדינות בודדות, כמו גם למלחמות המולידות מהגרים בכפייה - פליטים, עקורים.

את התפקיד העיקרי בתנועה הבינלאומית המודרנית של האוכלוסייה ממלאת הגירת עבודה. קנה המידה שלה גדל כל הזמן, וכמעט כל המדינות מעורבות בתהליך זה. הגירת עבודה בינלאומית רכשה קנה מידה גדול והופכת לתופעה אופיינית בחיים החברתיים-כלכליים של העולם המודרני.

האפשרות להגירת עבודה בינלאומית נוצרת על ידי הבדלים לאומיים בהכנסות וברמת החיים. כוח העבודה עובר ממדינות עשירות במשאבי עבודה למדינות עשירות יותר בהון. יותר ממחצית מהמהגרים הבינלאומיים מגיעים ממדינות מתפתחות, שני שלישים מהם מהגרים למדינות מתועשות. נהירה של המוני מהגרים חדשים למדינות מפותחות קשורה לחוסר פרופורציות איכותיות בשוקי העבודה של מדינות שונות.

117. השלכות סוציו-אקונומיות של הגירת עבודה

הגירה של משאבי עבודה היא תנועה של גורם הייצור היקר ביותר. משקי בית, יחידות מנהליות מקומיות, מדינות משקיעות רבות ביצירתן. הגירה אינה מייצרת תשואה מקבילה למדינות היוצאות. לרוב, כתוצאה מהגירה, מדינות מאבדות את כוח העבודה המיומן ביותר, והמשרות הפנויות שנוצרות מוחלפות בעובדים פחות מיומנים, מה שמשפיע על יעילות הייצור.

הגירת כוח העבודה, המבוססת על הבדלים ברמות הפיתוח הכלכלי, תורמת במקביל להיחלשותן של מספר בעיות של מדינות ההגירה. בפרט, עבור כמה מדינות קטנות במיוחד, העברות כספים של מהגרים ממלאות תפקיד חשוב כמקור לרווחי המט"ח שלהם.

העברות כספים מעוררות ביקוש מקומי, מה שעלול להוביל להגדלת התפוקה והתעסוקה. בתחום החברתי, ההשפעה החיובית של הגירה קשורה בדרך כלל לעלייה ברווחה, אם לא של החברה כולה, אז לפחות של חלק ממנה. הכנסתם של מהגרים זמניים לטכנולוגיות מתקדמות יותר המשמשות במדינות הגירה, סטנדרטים גבוהים יותר של מוסר עבודה יכולים גם הם להשפיע לטובה.

להגירה הבינלאומית של משאבי עבודה יש ​​השפעה מועטה על חלוקת ההכנסה מחדש בכלכלה העולמית, ויתרה מכך, על השוואת רמות הפיתוח הכלכלי. כוח העבודה הוא עדיין גורם ייצור חסר תנועה בהשוואה להון, שנע בצורה חופשית יותר במערכת הכלכלית העולמית.

ההשפעה הכוללת של ההגירה הבינלאומית עבור מדינות מייצאות נמוכה בהרבה מאלה של סחר ותזרימי הון. העברות העברות של מהגרים מהוות רק יותר מ-1% מיצוא הסחורה העולמי. מצב זה נקבע מראש על ידי המדיניות, קודם כל, של מדינות התעשייה, שיש לה אופי הגירה בולט.

118. צמיחה כלכלית והתקדמות מדעית וטכנולוגית

השימוש במשאבים היצרניים של העולם מוצא את ביטויו הכמותי והאיכותי בצמיחה כלכלית. צמיחה כלכלית היא תוצאה של אינטראקציה של גורמי ייצור ותנאים חיצוניים – כלכליים, פוליטיים, חברתיים. ניתן לעורר ייצור וצמיחה כלכלית על ידי השקעה. הם מרחיבים ומודרניים את אמצעי הייצור באמצעות חדשנות ושינויים טכנולוגיים שלא רק משפרים את הפרודוקטיביות אלא גם יוצרים יתרונות תחרותיים למוצרים ושירותים חדשים.

לקידמה המדעית והטכנולוגית, המשפיעה על כל מרכיבי כוחות הייצור, יש השפעה רבה על הצמיחה הכלכלית ועל מבנה הכלכלה העולמית. התקדמות טכנולוגית בחלק מהמקרים כרוכה בתהליך של חדשנות, בעוד ההנחה היא שטכנולוגיות ייצור חדשות מספקות את התפוקה של סחורות ושירותים קיימים תוך שימוש בפחות הון ועבודה.

במקרים אחרים מדובר בעדכון מוצר, יצירת חדש או שיפור האיכויות של מוצר ישן. ניתן להבין את ההתקדמות המדעית והטכנולוגית גם ככמות הולכת וגוברת של ידע טכני וניהולי המשמש בייצור ושיווק. חלק מהידע הזה מגולם במכונות, השני במיומנויות אנושיות, שיטות ניהול ומבנים ארגוניים.

ההתקדמות הטכנולוגית נתפסת לעתים קרובות כגורם עצמאי בהגדלת הייצור. שיפור הטכנולוגיה מוביל למספר השפעות הקשורות זו בזו, אותן ניתן לחלק לנייטרלי, חיסכון בעבודה וחיסכון הון. השפעת החיסכון בעבודה מביאה להפחתת עלויות הייצור בתעשיות עתירות העבודה, והאפקט של חיסכון ההון מביא להפחתה בתעשיות עתירות ההון. האפקט הנייטרלי מבטיח עלייה בו זמנית בשני גורמי הייצור.

119. השפעת הטכנולוגיות המודרניות על הצמיחה הכלכלית

התקדמות הטכנולוגיה משפיעה על הצמיחה הכלכלית במספר דרכים:

- שיפור הטכנולוגיה מאפשר לכלכלה הלאומית להגדיל את התפוקה באותה רמת עלויות על ידי הגדלת הפריון של גורמי הייצור;

- טכנולוגיות מודרניות תורמות לצמיחה כלכלית באמצעות ייצור מוצרים חדשים בעלי ערך מוסף גבוה יותר וגמישות הכנסה גבוהה יותר;

- ההשפעה על הצמיחה הכלכלית של פוטנציאלים מדעיים וטכניים והחינוכיים והכשרה גוברת. חידושים ותהליכים נלווים של ניהול ושיפור איכות כוח העבודה מספקים תרומה מכרעת לצמיחה הכלכלית;

- התקדמות מדעית וטכנולוגית מובילה לשינויים גדולים במושאי העבודה. ביניהם, תפקיד עצום לסוגים שונים של חומרי גלם סינתטיים בעלי תכונות רצויות שאינן קיימות בחומרים טבעיים. הם דורשים פחות משמעותית עלויות עבודה לעיבוד. לכן, השלב הנוכחי של ההתקדמות המדעית והטכנית מקטין יחסית את תפקידם של חומרים טבעיים בפיתוח כלכלי ומחליש את התלות של התעשייה היצרנית בחומרי גלם מינרליים;

- בהשפעת התקדמות מדעית וטכנית מתרחשים שינויים באמצעי העבודה. בעשורים האחרונים הם קשורים לפיתוח מיקרואלקטרוניקה, רובוטיקה, מידע וביוטכנולוגיה. טכנולוגיית המידע מאפשרת למכן את מגזר השירותים. השימוש בטכנולוגיה אלקטרונית בשילוב עם מכונות ורובוטים הוביל ליצירת מערכות ייצור גמישות בהן כל הפעולות לעיבוד מוצר מבוצעות ברצף וברציפות.

מערכות ייצור גמישות מרחיבות משמעותית את אפשרויות האוטומציה, הן מסוגלות להסתגל במהירות לייצור דגמי מוצרים חדשים, כולל ייצור בקנה מידה קטן. השימוש בהם מגדיל משמעותית את פריון העבודה כתוצאה מהגדלת שיעור הניצול של הציוד ומצמצום הזמן המושקע בפעולות עזר.

120. הרעיון של פיתוח בר קיימא

בשנת 1987, הוועדה הבינלאומית לסביבה ופיתוח, שהוקמה על ידי העצרת הכללית של האו"ם, הציגה את הרעיון של פיתוח בר קיימא, המבוסס על הרעיון של פיתוח ידידותי לסביבה. הוא מכסה לא רק את נושאי הגנת הסביבה, אלא גם מספר בעיות אחרות: פיננסיות, חברתיות, דמוגרפיות. לפיכך, פיתוח בר קיימא כרוך במתן מענה לצרכי החברה מבלי לפגוע בדורות הבאים ודורש פתרון של מספר בעיות תלויות הדדית.

פיתוח בר קיימא ניתן להשיג רק באמצעים פוליטיים וכלכליים. שינוי הכיוון של הכלכלה העולמית לקראת פיתוח בר קיימא דורש רפורמות יסוד ברמה הבינלאומית והלאומית.

בשנת 1992, בוועידת האו"ם לסביבה ופיתוח בריו דה ז'נרו, אומצה ההצהרה על פיתוח בר קיימא. הוא מאשר עקרונות חדשים של ניהול איכות הסביבה ופיתוח כלכלי, מציין את הקשר הבלתי ניתן להפרדה בין פיתוח כלכלי-חברתי לשימור הסביבה, מדגיש את חוסר האפשרות לפתור בעיות סביבתיות במנותק, במנותק מהתהליך הכללי של התפתחות הציוויליזציה האנושית.

רוב המדינות חתמו על האמנה לשינויי אקלים ועל האמנה למגוון ביולוגי. על המדינות המתועשות הוטלה המשימה להפחית את פליטת גזי החממה לרמות של 1990. בשנים שלאחר מכן, ועידות בינלאומיות קונקרטיות והרחיבו את היקף הרגולציה הסביבתית.

הגידול האינטנסיבי בייצור התעשייתי במסגרת מודל הצמיחה הכלכלית הקיים בקנה מידה בינלאומי מביא להבחנה חדה ברמת החיים של אוכלוסיית כדור הארץ ומלווה בפגיעה עצומה בסביבה הטבעית. מודל הפיתוח החדש צריך להתבסס על האינטרסים המשותפים של הקהילה העולמית במטרה של צמיחה מאוזנת יותר והגנה על הסביבה.

מחבר: Smirnov P.Yu.

אנו ממליצים על מאמרים מעניינים סעיף הערות הרצאה, דפי רמאות:

▪ סוציולוגיה כללית. הערות הרצאה

▪ אנטומיה פתולוגית. עריסה

▪ גיאוגרפיה כלכלית. עריסה

ראה מאמרים אחרים סעיף הערות הרצאה, דפי רמאות.

תקרא ותכתוב שימושי הערות על מאמר זה.

<< חזרה

חדשות אחרונות של מדע וטכנולוגיה, אלקטרוניקה חדשה:

עור מלאכותי לחיקוי מגע 15.04.2024

בעולם טכנולוגי מודרני בו המרחק הופך להיות נפוץ יותר ויותר, חשוב לשמור על קשר ותחושת קרבה. ההתפתחויות האחרונות בעור מלאכותי על ידי מדענים גרמנים מאוניברסיטת Saarland מייצגים עידן חדש באינטראקציות וירטואליות. חוקרים גרמנים מאוניברסיטת Saarland פיתחו סרטים דקים במיוחד שיכולים להעביר את תחושת המגע למרחקים. טכנולוגיה חדשנית זו מספקת הזדמנויות חדשות לתקשורת וירטואלית, במיוחד עבור אלה שמוצאים את עצמם רחוקים מיקיריהם. הסרטים הדקים במיוחד שפיתחו החוקרים, בעובי של 50 מיקרומטר בלבד, ניתנים לשילוב בטקסטיל וללבוש כמו עור שני. סרטים אלה פועלים כחיישנים המזהים אותות מישוש מאמא או אבא, וכמפעילים המשדרים את התנועות הללו לתינוק. הורים הנוגעים בבד מפעילים חיישנים המגיבים ללחץ ומעוותים את הסרט הדק במיוחד. זֶה ... >>

פסולת חתולים של Petgugu Global 15.04.2024

טיפול בחיות מחמד יכול להיות לעתים קרובות אתגר, במיוחד כשמדובר בשמירה על ניקיון הבית שלך. הוצג פתרון מעניין חדש של הסטארטאפ Petgugu Global, שיקל על בעלי החתולים ויעזור להם לשמור על ביתם נקי ומסודר בצורה מושלמת. הסטארט-אפ Petgugu Global חשפה אסלת חתולים ייחודית שיכולה לשטוף צואה אוטומטית, ולשמור על הבית שלכם נקי ורענן. מכשיר חדשני זה מצויד בחיישנים חכמים שונים המנטרים את פעילות האסלה של חיית המחמד שלכם ופועלים לניקוי אוטומטי לאחר השימוש. המכשיר מתחבר למערכת הביוב ומבטיח פינוי פסולת יעיל ללא צורך בהתערבות של הבעלים. בנוסף, לאסלה קיבולת אחסון גדולה הניתנת לשטיפה, מה שהופך אותה לאידיאלית עבור משקי בית מרובי חתולים. קערת המלטה לחתולים של Petgugu מיועדת לשימוש עם המלטה מסיסת במים ומציעה מגוון זרמים נוספים ... >>

האטרקטיביות של גברים אכפתיים 14.04.2024

הסטריאוטיפ שנשים מעדיפות "בנים רעים" כבר מזמן נפוץ. עם זאת, מחקר עדכני שנערך על ידי מדענים בריטים מאוניברסיטת מונאש מציע נקודת מבט חדשה בנושא זה. הם בדקו כיצד נשים הגיבו לאחריות הרגשית של גברים ולנכונותם לעזור לאחרים. ממצאי המחקר עשויים לשנות את ההבנה שלנו לגבי מה הופך גברים לאטרקטיביים לנשים. מחקר שנערך על ידי מדענים מאוניברסיטת מונאש מוביל לממצאים חדשים לגבי האטרקטיביות של גברים לנשים. בניסוי הראו לנשים תצלומים של גברים עם סיפורים קצרים על התנהגותם במצבים שונים, כולל תגובתם למפגש עם חסר בית. חלק מהגברים התעלמו מההומלס, בעוד שאחרים עזרו לו, כמו לקנות לו אוכל. מחקר מצא שגברים שהפגינו אמפתיה וטוב לב היו מושכים יותר לנשים בהשוואה לגברים שהפגינו אמפתיה וטוב לב. ... >>

חדשות אקראיות מהארכיון שתל לב מופעל באמצעות RF 14.09.2012 צוות מהנדסי סטנפורד חשף מכשיר לב מושתל מיניאטורי המופעל על ידי גלי רדיו במקום סוללות. המכשיר בגודל של כ-0,8 מ"מ בלבד ויכול להתאים על קצה מחט. התוצאות פורסמו ב-Applied Physics Letters. מדענים הדגימו את פעולתו של מכשיר מילימטרי שהושתל בחזה עד לעומק של כחמישה ס"מ ישירות על פני הלב האנושי. עד כה, עומק כזה נחשב לבלתי נגיש לגלי רדיו. מהנדסים מאמינים שזהו רק השלב הראשון בייצור שתלים אלחוטיים. בנוסף להשתלות לב, אלה יכולים להיות אנדוסקופים, קוצבי לב, ממריצים מוחיים ומכשירים רפואיים אחרים שבהם גודל קטן וכוח הם קריטיים. השתלים חוללו מהפכה ברפואה בזמנם. נכון להיום, מכשירים כאלה - קוצבי לב, שתלי שבלול וכדומה - מספקים איכות חיים נאותה למאות אלפי, אם לא מיליוני חולים. אבל בתהליך תכנון המכשירים הללו, צריך לפתור בעיות הנדסיות מורכבות. גודל היסוד התזונתי וזמן פעולתו הם קריטיים. לדוגמה, בקוצב לב, הסוללה תופסת עד מחצית מהנפח הכולל שלה. וכשהסוללה נגמרת האדם צריך ניתוח חדש. היכולת לקבל אנרגיה באמצעות גלי רדיו פותרת את שתי הבעיות הללו. לפי מודלים מתמטיים קיימים, ההנחה הייתה שגלים בתדר גבוה אינם חודרים עמוק מדי לרקמות גוף האדם. בשל כך, לא היו ניסיונות ליצור שתלים כאלה עד כה - יידרשו משדרים בתדר נמוך, וכתוצאה מכך, אנטנות גדולות. גדול מכדי להשתיל אותו בגוף. עם זאת, צוות של מדענים בראשות עדה פון, פרופסור להנדסת חשמל באוניברסיטת סטנפורד, הפריך את הרעיון הזה. גלים חשמליים מתפוגגים ממש מהר ברקמות, אבל גלי רדיו, עם בחירה נכונה של תדרים, יכולים לחדור לעומקים גדולים. על ידי תיקון המודלים, עדה פון ושותפיה הראו שבטווח תדרים גבוה מסוים, עוצמת האנרגיה המשודרת גדלה בערך פי עשרה. המשמעות היא שהאנטנות הקולטות יכולות להיות קטנות פי 10, מה שאומר שלא יהיו יותר בעיות בשתל בגלל הגודל. יחד עם זאת, התדר האופטימלי בו פועל המכשיר מסוגל להפיק כ-50 מיקרו וואט של אנרגיה, העולה משמעותית על הצרכים של קוצבי הלב הקיימים - 8 מיקרו וואט. המפתחים הגישו בקשה לפטנט על עיצוב אנטנת השתל האלחוטי ומתכננים להמשיך ולפעול ליצירת המכשירים היעילים ביותר העומדים בתקנים הסניטריים שנקבעו על ידי ה-IEEE.

עדכון חדשות של מדע וטכנולוגיה, אלקטרוניקה חדשה

חומרים מעניינים של הספרייה הטכנית החופשית:

▪ חלק של האתר יסודות חיים בטוחים (BSD). מבחר מאמרים

▪ מאמר Nestlings של הקן של פטרוב. ביטוי פופולרי

▪ מאמר מתי נעשה שימוש לראשונה באתר להרדמה? תשובה מפורטת

▪ מאמר עשב ברווז קטן. אגדות, טיפוח, שיטות יישום

▪ מאמר מתאם עכבר PS/2 לטורי (COM). אנציקלופדיה של רדיו אלקטרוניקה והנדסת חשמל

▪ כתבה ווסת כוח למלחם. אנציקלופדיה של רדיו אלקטרוניקה והנדסת חשמל

השאר את תגובתך למאמר זה:

כל השפות של דף זה

Arabic	Hebrew	Polish
Bengali	Hindi	Portuguese
Chinese	Italian	Spanish
English	Japanese	Turkish
French	Korean	Ukrainian
German	Malay	Vietnamese

בית | הספרייה | מאמרים | <font><font>מפת אתר</font></font> | ביקורות על האתר

www.diagram.com.ua
2000-2024